В Европе создан единый банковский регулятор

Главными задачами ведомства, возглавляемого француженкой Даниэль Нуи, являются формирование стабильной банковской системы в Европе и надежный контроль за ее деятельностью, сообщается на сайте ЕЦБ.

Европейское надзорное ведомство будет работать более чем со 120 крупными банками, на долю которых приходится около 85 процентов банковских активов еврозоны. В их числе - 21 немецкий банк.

Министр финансов Германии Вольфганг Шойбле расценил начало работы европейского надзорного ведомства как "хорошую новость для налогоплательщиков". По его словам, финансовый и банковский кризис продемонстрировали, что национальные контролирующие органы не способны следить за крупными банками, деятельность которых выходит за рамки одного государства. В связи с этим Шойбле отметил, что верным шагом было передать ЕЦБ надзор за ними.

По материалам Deutsche Welle

ЕЦБ увеличивает объемы покупки активов

По данным ЕЦБ, общий объем обеспеченных облигаций, или облигаций с покрытием (covered bonds – облигации, обеспеченные активами, которые находятся на балансе банка), достиг отметки в 4,779 млрд евро.

До этого недельный объем покупки активов со стороны ЕЦБ составил 1,7 млрд евро, когда ЕЦБ купил обеспеченные облигации итальянского банка Intesa Sanpaolo, а также двух крупнейших французских банков – BNP Paribas и Societe Generale.

Ранее чиновники ЕЦБ заявляли, что совокупный объем программы выкупа облигаций, обеспеченных активами, может составить до 1 трлн евро.

По материалам "Вести Экономика"

ЕЦБ может начать полноценное количественное смягчение

Член совета управляющих ЕЦБ отметил, что длительный период пониженных темпов роста является наиболее серьезным риском, который стоит перед еврозоной. В своем интервью телеканалу CNBC Новотны отметил, что "не исключает варианта" проведения полноценного QE (количественное смягчение), однако пока не видит необходимости в таких мерах. Подобное заявление от одного из высокопоставленных чиновников ЕЦБ является довольно неожиданным.

Фактически это прямой намек на то, что в Европейском центробанке рассматривают подобную возможность. При этом совсем недавно Новотны занимал более жесткую позицию, соглашаясь с главой немецкого Бундесбанка Йенсом Вайдманом, выступавшим против запуска текущей программы по покупке ABS (asset-backed securities).

"Я знаю, что эта тема сейчас все более активно обсуждается на рынках. Мы только что запустили ряд новых программ. Я думаю, нам стоит взять паузу и посмотреть на то, какой эффект они будут иметь. Я бы также добавил, что в конце года будет выпущен новый транш в рамках программы LTRO, – мы оценим спрос на ликвидность со стороны банков. Я не думаю, что нам стоить поддаваться на влияние рынков и запускать новые программы на каждом последующем заседании. Я выступаю за более сбалансированный подход. Однако жизнь учит нас тому, что никогда не стоит говорить "никогда". ЕЦБ может пойти на полномасштабный вариант QE. Но в настоящий момент я пока не вижу необходимости в этом",  - заявил президент Банка Австрии.

Стоит также добавить, что в пятницу, 31 октября, в поддержку новых стимулирующих мер со стороны ЕЦБ косвенно выступил еще один чиновник центробанка. В рамках своего выступления в Риме на конференции, посвященной Всемирному день сбережений, вице-президент ЕЦБ Витор Констанцио заявил, что еврозоне угрожают реальные риски дефляции.

Он отметил, что средне- и долгосрочные инфляционные ожидания достигли своих абсолютных исторических минимумов в еврозоне: "Пока что экономика региона еще не в дефляции, однако мы не можем игнорировать вполне конкретные риски дефляции, которые стоят перед нами".

По материалам "Вести Экономика"

Инфляция в еврозоне ускорилась до 0,4%

Октябрьский показатель роста потребительских цен совпал с консенсус-прогнозом экспертов, опрошенных Bloomberg.

Стоимость энергоносителей в еврозоне в октябре снизилась на 1,8% относительно того же месяца прошлого года. Цены продуктов питания, алкоголя и табачных изделий увеличились на 0,5%, услуги подорожали на 1,2%.

Тем временем инфляция в еврозоне без учета таких волатильных факторов, как цены на энергоносители, продукты питания и алкоголь (индекс CPI Core, который отслеживает ЕЦБ), в октябре замедлилась до 0,7% с 0,8%. Эксперты ожидали сохранения показателя на уровне 0,8%.

Инфляция в еврозоне остается ниже 1% уже тринадцать месяцев подряд, тогда как ЕЦБ таргетирует ее на уровне "немногим ниже 2%".

Руководство ЕЦБ с июня этого года приняло ряд беспрецедентных мер для предотвращения дефляции в регионе и стимулирования экономического роста. Экономика начинает демонстрировать реакцию на принятые меры, уровень делового доверия улучшается, в то время как активность как в производственном секторе, так и в сфере услуг увеличивается, отмечают аналитики.

Последние статданные, оказавшиеся более сильными, чем ожидалось, "позволят ЕЦБ подождать, по крайней мере, до декабря, прежде чем принимать решение о введении новых мер", говорит главный экономист ING-DiBa во Франкфурте-на-Майне Карстен Бржески.

"Дальнейшее ослабление инфляции в еврозоне, однако, будет оказывать давление на Европейский ЦБ", - отмечает эксперт.
Статуправление ЕС опубликует окончательные данные об инфляции в октябре 14 ноября.

По материалам ИА "Финмаркет"

Инвесторы вывели рекордный объем капитала из еврозоны

В результате ослабления евро, которое может поддержать экономику и предотвратить дефляцию, еврозона вынуждена мириться с беспрецедентным оттоком инвестиций из финансовых активов региона, отмечает агентство Bloomberg.

Евро в 2014 году подешевел на 2,7% к корзине девяти валют развитых стран, отслеживаемых индексами взвешенной корреляции Bloomberg, показав самое резкое падение с начала долгового кризиса в еврозоне в 2010 году.

"Спрос со стороны как внутренних, так и внешних инвесторов был одинаково отрицательным, и в дальнейшем это будет одним из весомых факторов ослабления евро, - считает аналитик BNP Paribas SA по мировому валютному рынку Филлис Пападавид. - Евро будет одним из основных аутсайдеров среди валют развитых стран G10".

Глава ЕЦБ Марио Драги говорил о необходимости ослабления евро для предотвращения дефляции и повышения конкурентоспособности европейского экспорта. В то же время аналитики предупреждают, что экономика региона пострадает, если отток капитала усилится.

"Иногда стоит опасаться своих желаний, - заявил директор продаж хедж-фондов Mizuho Bank Ltd. в Лондоне Нил Джонс. - На данном этапе в ослаблении валюты есть свои плюсы, но если отток инвестиций продолжится, могут возникнуть сложности, особенно в случае мини-атаки на курс".

ЕЦБ в этом месяце приступил к реализации программы выкупа обеспеченных активами облигаций, за первую неделю действия программы он приобрел бумаги на 1,7 млрд евро.

По материалам ИА "Финмаркет"

ЕЦБ приобрел банковские облигации на рекордную сумму

Приобретение бондов осуществлялась с 20 октября. В сообщении не уточняется, долговые обязательства каких государств приобретал регулятор. Как ранее сообщали информированные источники, банк скупал бонды испанских, итальянских, французских и немецких эмитентов.

ЕЦБ намерен использовать рынок ипотечных облигаций еврозоны, объем которого составляет $3,3 трлн, для стимулирования экономического роста в регионе. Эти бумаги на протяжении уже более 250 лет отличались высокой привлекательностью для инвесторов, поскольку они обеспечены пулом активов и имеют гарантию страховщика.

С 2009 года это уже третья программа регулятора по скупке ценных бумаг. В рамках первой ЕЦБ увеличил свою балансовую ведомость на 60 млрд евро, вторая была свернута на полпути к намеченному показателю в 40 млрд евро, купленных в первые недели первой и второй программ, вместе взятых.

В прошлый четверг, 23 октября, сообщалось, что регулятор приобрел обеспеченные ипотекой краткосрочные долговые обязательства испанских эмитентов в рамках программы покупки активов.

Ранее ЦБ купил ценные бумаги крупнейшего итальянского банка - Intesa Sanpaolo SpA, а также приобрел облигации двух крупнейших французских банков - BNP Paribas SA и Societe Generale SA.

По словам главы ЕЦБ Марио Драги, банк должен был начать выкуп ипотечных обязательств уже с середины октября, а с начала IV квартала – обеспеченных активами ценных бумаг (ABS). Эта программа, по его словам, продлится как минимум два года.

Ранее вице-президент ЕЦБ Витор Констанцио заявил, что возможный объем программы выкупа обеспеченных активами ценных бумаг составит 1 трлн евро ($1,260 млрд).

По материалам "Вести Экономика"

Старейший банк мира может продать бизнес после провала стресс-тестов

Итальянский банк уже нанял Citigroup Inc. и UBS AG в качестве консультантов, говорят источники издания.

По результатам стресс-тестов ЕЦБ, в наихудшем положении оказался итальянский Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, его дефицит капитала оценивается в 2,11 млрд евро. По данным Банка Италии, Monte dei Paschi требуется допкапитал на 3,3 млрд евро.

В целом стресс-тесты Европейского центрального банка (ЕЦБ) не прошли 25 банков еврозоны из 130, принимавших в них участие, говорится в сообщении ЕЦБ.

В этом списке - девять итальянских банков, три греческих, три кипрских, один французский, один немецкий.

Дефицит капитала по состоянию балансов и отчетности банков на конец 2013 года составил почти 25 млрд евро.

Двенадцать банков из кризисного списка уже приняли меры по укреплению капитала, они собрали 15 млрд евро в 2014 году, а оставшимся придется привлекать дополнительные средства. У банков теперь есть от шести до девяти месяцев, чтобы укрепить свои финансы. В противном случае они рискуют быть закрытыми.

В общей сложности стресс-тесты показали, что итальянским банкам на конец прошлого года требовалось 10 млрд евро, однако с тех пор 5 из 9 финкомпаний успели привести свои дела в порядок.

По материалам ИА "Финмаркет"

Стресс-тест ЕЦБ не прошло 25 банков

Как отмечается в сообщении ЕЦБ, 13 из них должны в ближайшее время найти дополнительно 10 млрд евро для пополнения своего основного капитала.

Тестам подверглись 123 крупнейших банков еврозоны и Евросоюза. Задача состояла в том, чтобы убедиться в способности этих финансовых учреждений преодолеть новый глобальный кризис.

В Германии стресс-тест провалил только один финансовый институт - Мюнхенский ипотечный банк. Тем не менее, за прошедший год он значительно увеличил свой капитал, закрыв существовавшую финансовую брешь, сообщили во Франкфурте-на-Майне представители Федерального управления финансового надзора ФРГ и Германского федерального банка.

Всего в Германии в рамках теста на прочность финансовой системы еврозоны и Евросоюза было проверено 24 финансовых институтов. Местные наблюдатели перед объявлением результатов теста исходили из того, что его, прежде всего, провалит HSH Nordbank, который, в частности, принимает участие в финансировании дорогостоящих судостроительных проектов. Этот банк предоставляет судоходным компаниям, работающим на международном рынке, долгосрочные кредиты. Прогнозы экспертов, однако, не сбылись.

"Тесты на устойчивость способствовали укреплению доверия к стабильности европейского кредитного сектора", - подчеркивается в опубликованном заявлении Федерального союза кооперативных банков Германии.

В свою очередь, Центральный банк Кипра считает "очень позитивными" для восстанавливающегося банковского сектора республики результаты стресс-тестов банков зоны евро, учитывая глубину кризиса, в котором страна оказалась в прошлом году. Как заявила на пресс-конференции глава кипрского регулятора Христалла Георгаджи, 3 из 4 банков, работающих на острове и подвергшихся тестам, смогли преодолеть проверку на прочность, что создает условия для снятия последних действующих в республике мер по ограничению движения капиталов.

Стресс-тестам подверглись 4 действующих на Кипре банка. Три из них - Bank of Cyprus, Hellenic Bank и Central Co-op завершили 2013 год с дефицитом капитала. "Здоровье" четвертого банка - работающего на Кипре российского RCB Bank Ltd (входит в группу ВТБ) - с самого начала не вызвало сомнений. Однако уже в нынешнем году тройка кипрских банков приняла под давлением ЦБ Кипра усилия по докапитализации, чтобы повысить уровень достаточности капитала. Банк Кипра успешно завершил в июле допэмиссию акций на 1 млрд евро, а Центральный кооперативный банк, который с прошлого года национализирован, получил 1,5 млрд евро из специально выделенных на эти цели средств в рамках программы финансового содействия со стороны ЕС и МВФ.

Только Hellenic Bank по состоянию на сентябрь нынешнего года не прошел стресс-тест: у него зафиксирован дефицит в 176 млн евро. Он попал в список 13 банков зоны евро, которые должны в течение двух недель представить в ЕЦБ и Европейское банковское управление программу исправления положения и привлечения необходимых средств. Руководство Hellenic Bank заявило, что уже приняты меры, которые позволят до конца декабря привлечь более 200 млн евро.

 

По материалам ИТАР-ТАСС

Более десяти крупных европейских банков провалили стресс-тесты ЕЦБ

Об этом сообщило в среду испанское агентство Efe со ссылкой на источники в регуляторе, передает собкор Банки.ру в Брюсселе.

Предположительно, эти банки находятся в Италии, Бельгии, Португалии, Греции и на Кипре - в странах, которые последнее время переживают кризис или находятся на его грани.

Полной неожиданностью для банковского сектора стало то, что в список стран, банки которых не прошли тестирование, попала Австрия.

Речь идет, в частности, о Banco Popolare (Италия), Monte dei Paschi (Италия), Banca Popolare di Milano (Италия), Alpha Bank (Греция), Piraeus Bank (Греция), Eurobank (Греция), Millennium BCP (Португалия) и Dexia (Бельгия).

Окончательные результаты стресс-тестов и оценку 130 банков еврозоны ЕЦБ обнародует 26 октября. После публикации у банков будет только две недели, чтобы представить на рассмотрение регулятора планы по устранению выявленных проблем.

Ранее ЕЦБ заявлял, что озаботился вопросом конфиденциальности итоговой информации по финансовым институтам, и обнародование данных повлечет за собой крупные штрафы. Однако как это будет реализовываться, регулятор не сообщил.

По материалам Banki.ru

ЕЦБ выкупил итальянские ипотечные бонды

По их данным, ЦБ купил ценные бумаги крупнейшего итальянского банка - Intesa Sanpaolo SpA.

Ранее ЦБ приобрел ценные бумаги двух крупнейших французских банков - BNP Paribas SA и Societe Generale SA.

ЕЦБ намерен использовать рынок ипотечных облигаций еврозоны, объем которого составляет $3,3 трлн, для стимулирования экономического роста в регионе. Эти бумаги на протяжении уже более 250 лет отличались высокой привлекательностью для инвесторов, поскольку они обеспечены пулом активов и имеют гарантию страховщика.

"Начиная с сегодняшнего дня мы будем узнавать, насколько активно ЕЦБ будет скупать облигации", - отметил руководитель отдела исследований европейских кредитных рынков в Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA в Лондоне Агустин Мартин.

ЕЦБ по итогам октябрьского заседания сохранил базовую процентную ставку по кредитам на рекордно низком уровне в 0,05% годовых. Ставка по депозитам ЕЦБ оставлена на уровне минус 0,2%.

По словам главы ЕЦБ Марио Драги, банк начнет выкуп ипотечных обязательств уже с середины октября, а с начала IV квартала – обеспеченных активами ценных бумаг (ABS). Эта программа, по его словам, продлится как минимум два года.

Ранее вице-президент ЕЦБ Витор Констанцио заявил, что возможный объем программы выкупа обеспеченных активами ценных бумаг составит 1 трлн евро ($1,260 млрд).

По материалам "Вести Экономика"
Страница 9 из 11

Підписатися на розсилку Фінклубу

 

Присоединяйтесь