Временный администратор Городского коммерческого банка (бренд CityCommerce Bank; CCB) Елена Чернявская отменила большинство решений о признании ничтожными части депозитных договоров, открытых физлицами в банке, сообщили FinMaidan в Фонде гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ). Политику массового непризнания депозитных договоров проводил ее предшественник Андрей Рязанцев.

Выплаты по первому траншу вкладчикам Городского коммерческого банка начались 20 февраля. «В списки вкладчиков, которые получат соответствующие средства по этому траншу, включены те, кто имеет договоры банковского вклада, срок действия которых закончился до 21 ноября 2014 года включительно, и договоры банковского счета (текущие и карточные счета). Но определенное количество вкладчиков не попали в реестр на выплаты в связи с некорректным ведением базы данных вкладчиков предыдущим руководством Городского коммерческого банка. Сейчас специалисты ФГВФЛ заканчивают работу по внесению отсутствующей информации по определенному количеству договоров в реестр на выплаты», – говорится в сообщении Фонда.

Впрочем, проблемы с выплатами в банке по-прежнему есть. Часть депозитных договоров утеряна, поэтому вкладчикам приходится лично привозить в Киев необходимые документы. Подробнее ...
Опубликовано в Новости
Вторник, 03 марта 2015 11:33

Конфликт в CCB исчерпан

Статьи: Конфликт в CCB исчерпан
Вкладчики Городского коммерческого банка получили доступ к своим средствам: временный администратор отменил решение о признании договоров ничтожными, принятое его предшественником. Впрочем, проблемы с выплатами в банке по-прежнему есть. Часть депозитных договоров утеряна, поэтому вкладчикам приходится лично привозить в Киев необходимые документы.

Вклады вернут
Временный администратор Городского коммерческого банка (бренд CityCommerce Bank; CCB) Елена Чернявская отменила большинство решений о признании ничтожными части депозитных договоров, открытых физлицами в банке, сообщили FinMaidan в Фонде гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ). Политику массового непризнания депозитных договоров проводил ее предшественник Андрей Рязанцев.

Выплаты по первому траншу вкладчикам Городского коммерческого банка начались 20 февраля. «В списки вкладчиков, которые получат соответствующие средства по этому траншу, включены те, кто имеет договоры банковского вклада, срок действия которых закончился до 21 ноября 2014 года включительно, и договоры банковского счета (текущие и карточные счета). Но определенное количество вкладчиков не попали в реестр на выплаты в связи с некорректным ведением базы данных вкладчиков предыдущим руководством Городского коммерческого банка. Сейчас специалисты ФГВФЛ заканчивают работу по внесению отсутствующей информации по определенному количеству договоров в реестр на выплаты», – говорится в сообщении Фонда.

Конфликт между Андреем Рязанцевым и вкладчиками банка произошел в конце января. Вкладчики утверждали, что временный администратор признает все депозитные договора ничтожными (см. «Вкладчики паникуют»). 23 января активисты пикетировали здание ФГВФЛ и перекрывали движение по бульвару Шевченко в Киеве. Руководство Фонда взяло тайм-аут для анализа ситуации в Городском коммерческом банке, и уже 28 января было принято решение о смене временного администратора: место Андрея Рязанцева заняла Елена Чернявская. «После анализа ситуации в банке оказалось, что реестр вкладчиков так и не был составлен. В то же время от Андрея Рязанцева мы так и не получили ответа, на каком основании большинство договоров были признаны ничтожными. Новое уполномоченное лицо сделало все для оперативного начала выплат», – рассказал собеседник в Фонде.

Вкладчики подтвердили, что уже получили выплаты по договорам, которые ранее были признаны ничтожными. «Средства получают вкладчики по депозитам, срок действия которых закончился до 21 ноября. Некоторые получили только проценты, но тело вклада они смогут получить во вторую очередь», – сказала активистка Татьяна.

В то же время в Фонде признают, что часть договоров в Городском коммерческом банке все же могут быть признаны ничтожными. Речь идет, например, о депозитах, которые были разделены между несколькими вкладчиками так, чтобы сумма вклада на каждого клиента не превышала гарантированные государством 200 тыс. грн. «Если «дробление» вызывает вопросы, то такие договора будут признаваться ничтожными. Но не в одностороннем порядке, а через суд», – отметили FinMaidan в Фонде.

В ФГВФЛ признают, что ситуация в Городском коммерческом банке не уникальна: часть депозитных договоров в банках с временной администрацией все же признаются ничтожными. «В каждом конкретном банке временный администратор принимает решение после анализа ситуации, но исключительно через суд», – утверждает собеседник.

Выплаты растянут во времени

Юристы утверждают, что трудности с выплатами остаются. «Появилась другая проблема: временная администрация якобы не может найти бумажные оригиналы договоров, поэтому откладывает выплаты. Хотя в базе вся информация должна быть. Даже сканкопии договоров», – говорит старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Эту информацию подтверждают и в одном из отделений Городского коммерческого банка. «Многих вкладчиков нет в списках. По нашим подсчетам, в так называемых стоп-списках находится порядка 10% вкладчиков. Причина – отсутствие оригиналов договоров. Чтобы не попасть в этот список, клиент должен написать заявление, сделать копию своего договора и передать администратору», – рассказывает начальник одного из отделений Городского коммерческого банка. «Возникают сложности у иногородних, которым нужно приезжать в Киев для того, чтобы впоследствии гарантированно получить выплату», – говорит активистка Татьяна.

Впрочем, как утверждает собеседник в банке, «процесс организован неплохо: даже горячая линия работает, а вкладчики рассчитывают, что попадут во вторую очередь». «Но само по себе существование «стоп-списка» по причине «потери договоров при перевозке» вызывает недоверие. Ведь такая норма нигде не предусмотрена», – уточнил банкир.
 

Опубликовано в Статьи
Понедельник, 09 февраля 2015 08:31

ФГВФО повідомив про витрати на 20 млрд грн

Директор-розпорядник ФГВФО Костянтин Ворушилін в інтерв'ю ZN.UA повідомив, що в 2014 році Фонд отримав від НБУ дві кредитні лінії - на 10,2 млрд і 9,95 млрд грн, і це поки єдині отримані Фондом позики.

"Перший кредит ми вибрали в повному обсязі, а ось другий беремо по мірі необхідності, адже цю позику треба обслуговувати, тобто платити відсотки. Ми домовилися з Національним банком, що для нас відкривається кредитна лінія, що ми беремо кошти по мірі необхідності", - сказав чиновник.

Другий кредит, за словами пана Ворушиліна, Фонд швидко вибере, оскільки "починаються виплати за ВіЕйБі Банку". "Ще через тиждень - по CityCommerce Bank. Це важкі банки з точки зору обсягу виплат. Крім того, ми зайшли в кінці 2014 року у велику кількість дрібних банків. За півтора місяця використаємо всю лінію", - зазначив глава ФГВФО.

Він сказав, що фінансові ресурси ФГВФО, які на початок 2015 року перевищували 16,8 млрд грн, "це не дуже великі залишки, враховуючи, скільки нам доведеться виплатити".

За матеріалами ZN.UA
 

Опубликовано в Новости
Понедельник, 09 февраля 2015 08:31

ФГВФЛ сообщил о тратах на 20 млрд грн

Директор-распорядитель ФГВФЛ Константин Ворушилин в интервью ZN.UA сообщил, что в 2014 году Фонд получил от НБУ две кредитные линии - на 10,2 млрд и 9,95 млрд грн, и это пока единственные полученные Фондом займы.

"Первый кредит мы выбрали в полном объеме, а вот второй берем по мере необходимости, ведь эту ссуду надо обслуживать, то есть платить проценты. Мы договорились с Национальным банком, что для нас открывается кредитная линия, мы берем средства по мере необходимости", - сказал чиновник.

Второй кредит, по словам Ворушилина, фонд быстро выберет, поскольку "начинаются выплаты по ВиЭйБи Банку". "Еще через неделю — по CityCommerce Bank. Это тяжелые банки с точки зрения объема выплат. Кроме того, мы зашли в конце 2014 года в большое количество мелких банков. За полтора месяца "слопаем" всю линию", - отметил глава ФГВФЛ.

Он сказал, что финансовые ресурсы ФГВФЛ, которые на начало 2015 года превышали 16,8 млрд грн, "это не очень большие остатки, учитывая, сколько нам предстоит выплатить".

По материалам ZN.UA

Опубликовано в Новости
У п'ятницю, 23 січня, під стінами Фонду гарантування вкладів фізосіб пройшов мітинг вкладників Міського комерційного банку (бренд CityCommerce Bank; CCB), яким тимчасовий адміністратор відмовляє у виплаті гарантованої суми вкладу. «Зараз дії уповноваженої особи Фонду Андрія Рязанцева не без погодження з директором-розпорядником Фонду Костянтином Ворушиліним містять всі ознаки злочину за ч. 2 ст. 191 Кримінального кодексу», - стверджують організатори мітингу.

«Уповноважена особа дозволяє собі визнавати всі наші депозитні договори нікчемними і не видавати наші кошти з ФГВФО», - сказано в заяві вкладників. За їх словами, всього їм було розіслано понад тисячу листів. «Після того як почалася активність вкладників, розсилка листів припинилася», - зазначила активістка Тетяна.

У Фонді гарантування вкладів фізосіб знають про ситуацію в Міському комерційному банку, але поки не дають правову оцінку ні діям тимчасового адміністратора, ні діям вкладників. Докладніше ...
Опубликовано в Новости
В пятницу, 23 января, под стенами Фонда гарантирования вкладов физлиц прошел митинг вкладчиков Городского коммерческого банка (бренд CityCommerce Bank; CCB), которым временный администратор отказывает в выплате гарантированной суммы вклада. «Сейчас действия уполномоченного лица Фонда Андрея Рязанцева не без согласования с директором-распорядителем Фонда Константином Ворушилиным содержат все признаки преступления по ч. 2 ст. 191 Уголовного кодекса», – утверждают организаторы митинга.

«Уполномоченное лицо позволяет себе признавать все наши депозитные договора ничтожными и не выдавать наши средства из ФГВФЛ», – сказано в заявлении вкладчиков. По их словам, всего им было разослано свыше тысячи писем. «После того как началась активность вкладчиков, рассылка писем прекратилась», – отметила активистка Татьяна.

В Фонде гарантирования вкладов физлиц знают о ситуации в Городском коммерческом банке, но пока не дают правовую оценку ни действиям временного администратора, ни действиям вкладчиков. Подробнее ...

Опубликовано в Новости
Понедельник, 26 января 2015 06:12

Вкладчики паникуют

Статьи: Вкладчики паникуют
 Фото участника митинга возле ФГВФЛ
Действия временного администратора Городского коммерческого банка Андрея Рязанцева возмутили вкладчиков. Они жалуются на признание их депозитных договоров ничтожными. В Фонде о конфликте знают, но пока не комментируют ситуацию, а юристы рекомендуют отстаивать свои права в суде.

Фонд удостоился митинга

В пятницу, 23 января, под стенами Фонда гарантирования вкладов физлиц прошел митинг вкладчиков Городского коммерческого банка (бренд CityCommerce Bank; CCB), которым временный администратор отказывает в выплате гарантированной суммы вклада. «Сейчас действия уполномоченного лица Фонда Андрея Рязанцева не без согласования с директором-распорядителем Фонда Константином Ворушилиным содержат все признаки преступления по ч. 2 ст. 191 Уголовного кодекса», – утверждают организаторы митинга.

«Уполномоченное лицо позволяет себе признавать все наши депозитные договора ничтожными и не выдавать наши средства из ФГВФЛ», – сказано в заявлении вкладчиков. По их словам, всего им было разослано свыше тысячи писем. «После того как началась активность вкладчиков, рассылка писем прекратилась», – отметила активистка Татьяна.

Вкладчики не торопились на собственный митинг, который анонсировали на 9:00. В это время возле здания Фонда по бул. Т. Шевченко, 33-Б пришли только журналисты. Через час к зданию подъехали два автобуса с милиционерами, однако митингующих по-прежнему не было. «Организаторы приняли решение перенести мероприятие на 11:00, так как к 9:00 не смогли подъехать вкладчики с регионов», – уверяет FinMaidan Татьяна. Активность участников митинга вкладчиков была крайне низкой: к 11:00 собралось всего порядка 30 человек.

Протестующие держали «универсальные» плакаты без указания названия банка, средства которого не возвращаются. Такие плакаты можно брать на любые митинги вкладчиков. «К нам вышли представители Фонда и попросили выбрать инициативную группу, с которой готово встретиться руководство и все обсудить. Мы делегировали четырех человек. Более получаса общались с юристами Фонда, из его руководства к нам никто не вышел», – уточнила Татьяна. Поэтому инициативная группа решила перекрыть проезжую часть. «Только после этого к нам вышел первый заместитель директора-распорядителя Василий Пасичник и заместитель директора-распорядителя Андрей Кияк: они выслушали наши требования и предложили встретиться в среду (28 января. – FinMaidan), чтобы дать правовую оценку действий Андрея Рязанцева», – рассказал FinMaidan один из активистов.

Дробление вкладов
По словам вкладчиков, временный администратор Андрей Рязанцев признает клиентские договора с банком ничтожными. Среди них депозиты, переоформленные на третьих лиц или разделенные между несколькими вкладчиками так, что сумма вклада на каждого клиента не превышает гарантированные государством 200 тыс. грн. «Законодательством не запрещено разделить вклад между несколькими лицами. Мы с мамой разделили валютный вклад в Городском коммерческом банке, а теперь наши депозитные договора, заключенные в начале лета, признаны ничтожными», – рассказывает вкладчица Ольга.

Согласно ст. 26 закона «О системе гарантирования вкладов физических лиц», Фонд не возмещает только средства, переданные банку в доверительное управление, вложения, подтвержденным сберегательным (депозитным) сертификатом на предъявителя, по вкладам в банковских металлах и по депозитам, открытым на индивидуальных условиях.

Делить депозит на несколько более мелких вкладов и переоформлять их на третьих лиц закон не запрещает. Юристы утверждают, что признать договора ничтожными можно в том случае, если депозиты открываются с нарушением законодательства. Например, если есть постановление НБУ о запрете банку на открытие новых счетов физическим лицам. Такое ограничение устанавливается, если, скажем, банк признан проблемным. Однако такая информация является банковской тайной, поэтому о ней вкладчикам не сообщают.

Фемида рассудит
В Фонде гарантирования вкладов физлиц знают о ситуации в Городском коммерческом банке, но пока не дают правовую оценку ни действиям временного администратора, ни действиям вкладчиков. «Похожая ситуация была в Пивденкомбанке. Но там ничтожными признавались договора, которые были открыты или пролонгированы в то время, когда банку было запрещено открывать новые договора», – сообщил собеседник в Фонде. Впрочем, тогда вкладчики все же получили свои сбережения, ведь средства со счетов, открытых для обслуживания договоров, признанных ничтожными, были возвращены на счета физлиц, открытые в банке по предыдущим депозитным договорам. И клиенты потеряли только проценты, которые они хотели получить после пролонгации вклада.

Ситуация в Городском коммерческом банке не уникальна. «Признаются ничтожными договора, заключенные в банках «Старокиевский», «Украинский финансовый свит», ВиЭйБи Банке и Актив-банке», – утверждает старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.

Вкладчики Городского коммерческого банка сетуют, что временный администратор признает никчемными и отказывается включать в реестр все договора без объяснения причин. Защищать свои права вкладчики могут в суде. «На наш взгляд, действия ФГВФЛ не соответствуют нормам действующего законодательства, и вкладчики могут обжаловать решение Фонда в судебном порядке», – говорит старший юрист правовой группы «Побережнюк и Партнеры» адвокат Алена Проценко. «Фонд является юридическим лицом публичного права, и подобные иски следует предъявлять в административные суды. Оспаривание того или иного решения Фонда не останавливает его действия. Но процессуальное законодательство наделяет истца правом ходатайствовать о приостановке действия решений субъекта властных полномочий до рассмотрения дела по сути», – уточняет старший юрист юридической фирмы «Саенко Харенко» Сергей Смирнов.
 

Опубликовано в Статьи
Суббота, 24 января 2015 02:15

Профин Банк

Проблемные банки: Профин Банк

Национальный банк Украины 17 апреля принял решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации ПАО "Профин Банк".

С 20 января
 введена временная администрация в Профин Банк, уполномоченным лицом ФГВФЛ на временную администрацию назначен ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела внедрения процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Вадим Кравчук.

Временная администрация в Профин Банк введена на три месяца - с 20 января по 19 апреля.

Национальный банк принял постановление №35/БТ от 19 января, которым отнес ПАО «Банк профессионального финансирования» (Профин Банк) к категории неплатежеспособных. После чего исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физлиц приняла решение №11 от 19.01.2015 "О введении временной администрации в Профин Банк".

Профин Банк занимал на 1 октября 2014 года 128-е место по активам (536,1 млн грн) среди 166 банков. Депозитный портфель составил 356,5 млн грн, из которых 164,3 млн грн – физлиц.

Основанием для признания банка неплатежеспособным стало несоблюдение Профин Банком законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. З
а последние четыре года НБУ неоднократно выявлял в деятельности банка факты нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга и привлекал его к ответственности. По результатам проведенной в декабре 2014 года внеплановой проверки выявлены факты осуществления Профин Банком масштабных операций с наличными средствами в гривне.

В НБУ утверждают, что руководство Профин Банка предоставляло кредиты новосозданным предприятиям, а в дальнейшем эти средства направлялись на погашение кредитов других заемщиков или перечислялись на текущие счета других контрагентов. «Указанная практика приводила к искусственному улучшению качества кредитного портфеля, завышению валюты баланса банка», – говорится в сообщении (см. статью "Первый пошел").

Профин Банк имел тесные взаимоотношения с Городским коммерческим банком (CCB), который 20 ноября 2014 года был отнесен к категории неплатежеспособных. Профин Банк за долги получил у Городского коммерческого банка кредиты и основные средства. «Значительная часть отделений Профин Банка находится в помещениях, которые ранее арендовал Городской коммерческий банк», – сообщили в НБУ.

По данным НБУ, бенефициарами учреждения являются Рейнис и Татьяна Тумовс – «контролеры большинства компаний – участников мажоритарного акционера Профин Банка».

В течение действия временной администрации вкладчики могут получить средства по договорам вклада, срок действия которых истек, и по договорам текущих и карточных счетов. Выплаты осуществляются в размере вклада, включая проценты, начисленные на день начала вывода банка с рынка, но не более 200 тыс. грн.

Телефон "горячей линии" ФГВФЛ 0 800-308-108, Профин Банк 0 800-30-14-41. ПАО «Банк профессионального финансирования»: код ЕГРПОУ 09806437; 01135, Киев, ул. Дмитриевская, 69.
 

Опубликовано в Банки-банкроты
Нацбанк сообщил о введении временной администрации в Профин Банк. Соответствующее решение № 35/БТ было принято правлением НБУ 19 января. Основанием для признания банка неплатежеспособным стало несоблюдение Профин Банком законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, говорится в сообщении регулятора.

В банке недовольны решением регулятора. «Банк имеет достаточную ликвидность и работает в рамках законодательства. Снятие наличных происходило в пределах лимитов, а после пожеланий регулятора оно было полностью остановлено. Все годы у НБУ не было претензий к нашей деятельности, – заявил FinMaidan источник в правлении банка. – Обо всех подозрительных операциях мы регулярно и своевременно информировали Госфинмониторинг, но там не было реакции, и у них тоже к нам никогда не было претензий. После последней проверки Нацбанка были некоторые замечания, но на каждое из них мы изложили мотивированные аргументы. Нам НБУ не смог предоставить сведенный акт проверки, а вместо этого вдруг ввел администрацию, которая для всех стала неожиданностью».

Эксперты считают, что проблемы в крупных учреждениях наносят гораздо больше вреда банковской системе, но Нацбанк не спешит выводить их с рынка: у Фонда гарантирования вкладов физлиц попросту не хватит средств, чтобы рассчитаться с вкладчиками. Подробнее ...
Опубликовано в Новости
Среда, 21 января 2015 10:27

Первый пошел

Статьи: Первый пошел
Первой «жертвой» для введения временной администрации в 2015 году стал Профин Банк, принадлежащий собственнику неплатежеспособного Городского коммерческого банка. Банку инкриминируют отмывание доходов, проблем с ликвидностью у него не было. Эксперты считают, что проблемы в крупных учреждениях наносят гораздо больше вреда банковской системе, но Нацбанк не спешит выводить их с рынка: у Фонда гарантирования вкладов физлиц попросту не хватит средств, чтобы рассчитаться с вкладчиками.

Выводы сделаны
Нацбанк сообщил о введении временной администрации в Профин Банк. Соответствующее решение № 35/БТ было принято правлением НБУ 19 января. Основанием для признания банка неплатежеспособным стало несоблюдение Профин Банком законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, говорится в сообщении регулятора.

В Нацбанке уточнили, что за последние четыре года регулятор неоднократно выявлял в деятельности банка факты нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга и привлекал его к ответственности. В частности, по результатам проведенной в декабре 2014 года внеплановой проверки выявлены факты осуществления Профин Банком масштабных операций с наличными средствами в гривне, установлены отдельные клиенты, которые постоянно совершали операции по снятию этих средств в значительных объемах.

Кроме того, в НБУ утверждают, что руководство Профин Банка проводило рисковую политику: предоставляло кредиты новосозданным предприятиям, а в дальнейшем эти средства направлялись на погашение кредитов других заемщиков или перечислялись на текущие счета других контрагентов. «Указанная практика приводила к искусственному улучшению качества кредитного портфеля, завышению валюты баланса банка», – говорится в сообщении НБУ.

В банке недовольны решением регулятора. «Банк имеет достаточную ликвидность и работает в рамках законодательства. Снятие наличных происходило в пределах лимитов, а после пожеланий регулятора оно было полностью остановлено. Все годы у НБУ не было претензий к нашей деятельности, – заявил FinMaidan источник в правлении банка. – Обо всех подозрительных операциях мы регулярно и своевременно информировали Госфинмониторинг, но там не было реакции, и у них тоже к нам никогда не было претензий. После последней проверки Нацбанка были некоторые замечания, но на каждое из них мы изложили мотивированные аргументы. Нам НБУ не смог предоставить сведенный акт проверки, а вместо этого вдруг ввел администрацию, которая для всех стала неожиданностью».

Нацбанк заявил, что Профин Банк имел тесные взаимоотношения с Городским коммерческим банком, который 20 ноября прошлого года был отнесен к категории неплатежеспособных. В частности, Профин Банк за долги получил у Городского коммерческого банка кредиты и основные средства. «Значительная часть отделений Профин Банка находится в помещениях, которые ранее арендовал Городской коммерческий банк», – сообщили в НБУ. «Между банками проводились взаимозачеты», – рассказал источник в Городском коммерческом банке.

В НБУ со ссылкой на сайт Профин Банка сообщили, что бенефициарами учреждения являются Рейнис и Татьяна Тумовс – «контролеры большинства компаний – участников мажоритарного акционера Профин Банка». Сайт Профин Банка вчера уже не работал (вероятно, был отключен временным администратором), а на сайте Нацбанка и в системе раскрытия информации бенефициарами банка значатся Хрисостомос Италос, Георгий Капсали, Теодорос Вердис и Нектариос Маркантони (на конец I и II кварталов 2014 года).

Полное ужимание
В середине 2012 года Профин Банк, принадлежавший французской Societe Generale Group, продал Альфа-банку розничный кредитный портфель на сумму 220 млн грн. В начале 2013-го собственником учреждения стала кипрская Xeronia Ltd. Тогда же часть отделений была передана Городскому коммерческому банку. Банк вновь начали развивать. На 1 октября 2014 года Профин Банк занимал уже 128-е место (536,1 млн грн) среди 166 учреждений. Депозитный портфель составил 356,5 млн грн, из которых 164,3 млн грн – средства физлиц. Кредитный портфель составил 312,1 млн грн, из которых на долю физлиц приходилось всего 30,5 млн грн.

Профин Банк – не первое учреждение, которое было отнесено к неплатежеспособным из-за нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга. В частности, 17 сентября 2014 года неплатежеспособным был признан АктаБанк, а 24 сентября – ГринБанк. Сейчас, чтобы вывести такой банк с рынка, НБУ нужно сначала признать его неплатежеспособным. Однако в начале февраля ситуация изменится. «Дата, когда мы можем сразу забирать лицензии, – это три месяца после подписания президентом «антиотмывочного» закона. Это произойдет 6-7 февраля. Но пока мы еще вынуждены сначала признавать неплатежеспособными. Сегодня, кстати, один из банков по этой статье будет выведен в Фонд гарантирования вкладов физлиц. Ждать до 7-го числа не получалось в силу разных причин», – сказал вчера на встрече с журналистами первый замглавы Нацбанка Александр Писарук.

«Нацбанк продолжает выводить с рынка небольшие учреждения, в то время как крупные банки, даже те, которые не исполняют обязательства перед клиентами, продолжают работать. У Фонда гарантирования вкладов физлиц попросту не хватит средств, чтобы компенсировать вкладчикам их сбережения», – говорит старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец. К тому же после выведения с рынка небольших «отмывочных» банков эти операции по-прежнему проводятся. «Но уже через крупные банки. А в общем объеме транзакций такие операции теряются, поэтому не сразу попадаются на глаза регулятору», – рассказал FinMaidan казначей одного из банков с иностранным капиталом.
 

Опубликовано в Статьи
Страница 1 из 2