В "черном списке" НБУ почти тысяча руководителей и акционеров обанкротившихся банков

Об этом УНИАН сообщили в пресс-службе НБУ, комментируя правила согласования регулятором назначения на руководящие посты или приобретения существенного участия в банках в пользу лиц, причастных к обанкротившимся банкам. «В служебном «черном списке» Национального банка сейчас 837 человек – руководителей банков и 111 лиц – владельцев существенного участия в банках. И уже сегодня есть факты отказа в согласовании руководителей банков и владельцев существенного участия по факту их пребывания в «черном списке», – говорится в сообщении.

Также в пресс-службе сообщили, что постановлением №357 от 4 июня 2015 года НБУ существенно ограничил возможности для владельцев существенного участия или руководителей неплатежеспособных банков.


В частности, если банк был ликвидирован в результате вывода с рынка по признаку легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования терроризма или в связи с осуществлением рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков, руководитель и владельцы существенного участия будут «дисквалифицированы», то есть в течение 10 лет не смогут согласовать с НБУ приобретение существенного участия или назначение на пост руководителя банка по причине испорченной деловой репутации.

По информации НБУ, такая дисквалификация будет касаться и так называемых квазируководителей банков, то есть советников и президентов, формально не являющихся руководителями банков, но фактически выполнявших их функции.

Также в НБУ сообщили, что срок дисквалификации для владельца существенного участия банка, который не принял меры для предотвращения утраты банком платежеспособности, составляет 5 лет. Если банк был признан неплатежеспособным по другим причинам, то срок дисквалификации составит 3 года.

Кроме того, Нацбанк ввел дополнительные основания для дисквалификации руководителей банков. В частности, руководитель будет дисквалифицирован на 3 года, если он работал более трех месяцев без согласования своего назначения в НБУ или без подтверждения соответствия его деловой репутации или профпригодности, или если в течение 6 месяцев работал в банке с непрозрачной структурой. Эти ограничения будут применяться к руководителям, которые были назначены с 1 июня 2015 года.

Как сообщалось, Нацбанк обязал банки до 8 июня представить пакеты документов о своих реальных собственниках и контролерах, основываясь на вступившем в действие с 8 марта Законе «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц».

В рамках обновленного законодательства к владельцам существенного участия, помимо акционеров с долей свыше 10% в капитале, относятся лица, которые, независимо от имеющегося пакета акций, могут значительно влиять на управление или деятельность банка.

По информации первого замглавы НБУ Александра Писарука, Нацбанк рассчитывает в этом году если не полностью, то в значительной степени сделать прозрачной структуру собственников украинских банков.

По материалам УНИАН


В непрозрачной структуре собственности подозреваются 19 банков

Нацбанк завершает реформу, которая должна поставить точку в вопросе выявления реальных собственников украинских банков. До сих пор действовало лишь требование к раскрытию номинальных владельцев существенного участия – более 10% акций. Поэтому многие из банков указывали в списке своих акционеров неизвестные компании, иностранные фонды, физлиц, являющихся лишь формальными держателями акций, или вовсе не разглашали информацию о владельцах. В этом году парламент увеличил ответственность собственников за свои банковские активы, появилась необходимость выявлять всех бенефициарных владельцев. И НБУ начал изучать, как ликвидировать самые популярные схемы сокрытия реальных собственников банков.

Обновленные структуры собственности банки должны подать регулятору до 8 июня – в течение июня НБУ будет их анализировать и публиковать на своем веб-сайте. Однако у Нацбанка уже есть претензии к ряду банков, исходя из ранее переданной ими информации. Как сообщил директор департамента НБУ по регистрационным вопросам и лицензированию Леонид Антоненко, в наличии непрозрачной структуры подозреваются 19 банков, которые подали в НБУ документы на легализацию собственников: Радикал Банк, КСГ Банк, Экспресс-банк, Индустриалбанк, «Новый», Коминвестбанк, ЮСБ, Платинум Банк (его регулятор отнес к промежуточной категории, так как структура собственности не до конца ясна), Траст Капитал, Премиум, Инвестбанк, Клиринговый дом, Уникомбанк, «Юнекс», Инвестбанк, Евробанк, «Народный капитал», «Альпари» и Поликомбанк. «Это банки, структура собственности которых нам представляется непрозрачной. И банки пытаются разрешить эти проблемы», – говорит Леонид Антоненко. Еще четыре учреждения раскрыли НБУ своих инвесторов, поэтому пока регулятор их проверяет.

Банкам, которые не выполнят требования, грозят санкции. Такие учреждения не смогут получать кредиты рефинансирования и участвовать в тендерах по поддержке ликвидности, не смогут получить генеральную валютную лицензию и расширить ее функционал, им будут отказывать в согласовании новой редакции устава. Проблемы могут возникнуть и у топ-менеджеров непрозрачных банков. «Если руководитель проработает в таком банке больше года, начиная с 1 июня, его деловая репутация будет считаться испорченной», – пугает Леонид Антоненко.

Если в течение 180 дней нарушения в структуре собственности не будут устранены, банк признают неплатежеспособным. Подробнее ...

 

Нацбанк просвечивает рынок

Статьи: Нацбанк просвечивает рынок
Директор департамента НБУ Леонид Антоненко (Фото НБУ)
До 8 июня банки обязаны раскрыть перед НБУ всех своих бенефициариев, даже если им принадлежит всего по 2% акций. Нацбанк требует от реальных собственников банков перестать скрываться за ширмой доверенностей и трастов. Нахождение в тени грозит им санкциями, вплоть до признания банка проблемным. FinMaidan законспектировал ключевые тезисы директора департамента НБУ по регистрационным вопросам и лицензированию Леонида Антоненко о методах, которые регулятор использует для «вскрытия» владельцев банков.

Погоня за банкирами
Нацбанк завершает реформу, которая должна поставить точку в вопросе выявления реальных собственников украинских банков. До сих пор действовало лишь требование к раскрытию номинальных владельцев существенного участия – более 10% акций. Поэтому многие из банков указывали в списке своих акционеров неизвестные компании, иностранные фонды, физлиц, являющихся лишь формальными держателями акций, или вовсе не разглашали информацию о владельцах. В этом году парламент увеличил ответственность собственников за свои банковские активы, появилась необходимость выявлять всех бенефициарных владельцев. И НБУ начал изучать, как ликвидировать самые популярные схемы сокрытия реальных собственников банков.

В НБУ вчера назвали шесть выявленных ими непрозрачных структур собственности банков:

«Футболисты» – много акционеров, каждый из которых владеет пакетом менее 10% акций.
«Путаница» – структура акционеров с запутанными отношениями между ними.
«Трасты» – использование трастовых деклараций для сокрытия реальных владельцев банков. НБУ готов к тому, что в такой структуре могут быть полностью раскрыты номинальные собственники. Но если бенефициарии и юридическая собственность в трастовом фонде расщеплены, и управляющие действуют независимо, то такая структура будет объявлена НБУ непрозрачной.
«Доверенность» – такой вариант собственности Нацбанк формально принимает во внимание, но при этом требует, чтобы акционеры, которые выдали доверенность, раскрыли ему свои имена.
«Киприоты» – указание среди акционеров физических лиц – нерезидентов из любой страны, которых Нацбанк подозревает в том, что они лишь номинальные держатели акций в чужих интересах.
«Ничего не знаем» – случаи, когда банк заявляет о том, что ему неизвестны его собственники.

Новые реалии
Требования Нацбанка к раскрытию информации, утвержденные постановлением № 328, довольно жесткие. Банки должны показать всех своих собственников и назвать всех ключевых участников. К ним относятся все акционеры-юрлица, владеющие свыше 2% акций, а также 20 крупнейших акционеров-физлиц. «Двумя процентами мы ограничились специально, чтобы не было чрезмерного раскрытия информации. Например, есть банк «Львов», у которого в акционерах несколько десятков предприятий. Технически очень сложно раскрыть окончательных собственников каждого из них, – поясняет Леонид Антоненко. – Конечно, можно создать 50 компаний, у каждой из которых будет 1,99% акций. Но мы знаем об этом. Если «футбольные команды» будут трансформироваться в «олимпийские сборные», мы будем наблюдать за ними».

К тому же НБУ требует раскрытия не только формальных владельцев, но и тех акционеров, которые имеют значительное влияние на управление банком. К таким лицам относятся те, кто может влиять на назначение руководителей, или имеют хотя бы одного представителя в набсовете или правлении. Также Нацбанк сможет «причислить» к собственникам существенного участия акционеров, которые сами вошли в правление или совет. За последний месяц НБУ уже успел именно по этой причине оштрафовать акционеров банка «Народный капитал» и Финанс Банка.

Регулятор обещает следить за тем, чтобы доли акционеров не были размыты, поскольку это приводит к тому, что у банка просто нет собственников существенного участия. «У этих лиц Нацбанк будет проверять имущественное и финансовое положение, чтобы удостовериться, что они не подставные. Это положение будет признано достаточным, если легальные доходы человека за все время превышают его часть в регулятивном капитале банка», – поясняет Леонид Антоненко.

В наличии непрозрачной структуры собственности подозреваются 19 украинских банков
Обновленные структуры собственности банки должны подать регулятору до 8 июня – в течение июня НБУ будет их анализировать и публиковать на своем веб-сайте. Однако у Нацбанка уже есть претензии к ряду банков, исходя из ранее переданной ими информации. Как сообщил Леонид Антоненко, в наличии непрозрачной структуры подозреваются 19 банков, которые подали в НБУ документы на легализацию собственников: Радикал Банк, КСГ Банк, Экспресс-банк, Индустриалбанк, «Новый», Коминвестбанк, ЮСБ, Платинум Банк (его регулятор отнес к промежуточной категории, так как структура собственности не до конца ясна), Траст Капитал, Премиум, Инвестбанк, Клиринговый дом, Уникомбанк, «Юнекс», Инвестбанк, Евробанк, «Народный капитал», «Альпари» и Поликомбанк. «Это банки, структура собственности которых нам представляется непрозрачной. И банки пытаются разрешить эти проблемы», – говорит Леонид Антоненко. Еще четыре учреждения раскрыли НБУ своих инвесторов, поэтому пока регулятор их проверяет.

Меры влияния
Банкам, которые не выполнят требования, грозят санкции. Такие учреждения не смогут получать кредиты рефинансирования и участвовать в тендерах по поддержке ликвидности, не смогут получить генеральную валютную лицензию и расширить ее функционал, им будут отказывать в согласовании новой редакции устава. Проблемы могут возникнуть и у топ-менеджеров непрозрачных банков. «Если руководитель проработает в таком банке больше года, начиная с 1 июня, его деловая репутация будет считаться испорченной», – пугает Леонид Антоненко.

Если в течение 180 дней нарушения в структуре собственности не будут устранены, банк признают неплатежеспособным
Крайней мерой, которой грозит Нацбанк, станет признание такого банка проблемным. Ведь если в течение последующих 180 дней нарушения в структуре собственности не будут устранены, банк будет отнесен к числу неплатежеспособных. А это прямой путь к банкротству и ликвидации учреждения. «Если мы будем видеть, что поданный нам пакет документов не удовлетворяет наши требования и продолжается какая-то игра, если увидим, что банк не сотрудничает, то он может быть признан проблемным. Хотя нет смысла признавать проблемными те банки, которые ведут работу по раскрытию собственников», – обещает Леонид Антоненко. С начала года уже два банка, названия которых не раскрываются, стали проблемными по причине непрозрачной структуры.

Неизвестные банкроты
Открытым остается вопрос владельцев обанкротившихся банков. С начала 2014 года неплатежеспособными были признаны 49 учреждений, далеко не у всех из них структура собственности была прозрачной. Однако Нацбанк не будет искать реальных собственников этих банков и лиц, аффилированных с этими банками. «К обанкротившимся банкам мы не имеем отношения. Ими будут заниматься другие люди – из Фонда гарантирования вкладов физлиц, прокуратуры и судов, тем более что у них есть для этого возможности», – говорит Леонид Антоненко. Речь идет о том, что инструментарий силовиков по выявлению владельцев банков в рамках оперативно-розыскной деятельности даже шире, чем обновленные полномочия Нацбанка.

Ситуация в неплатежеспособных банках была разной. «Структура собственности CityCommerceBank была непрозрачной. И формально у этого банка не было собственника, – рассказывает господин Антоненко. – А вот в Профин Банке ситуация другая: Нацбанк признал собственниками существенного участия в банке господина Тумовса и его бывшую супругу».

Кому банки спишуть валютні іпотечні кредити

Кому банки спишуть валютні іпотечні кредити

Нацбанк оголосив про те, що «почав діяти» Меморандум про врегулювання питання реструктуризації споживчих кредитів у іноземній валюті. FinMaidan розібрався в тому, що це за документ, хто його підписав і що конкретно тепер отримають валютні іпотечні позичальники.
Кому банки спишут валютные ипотечные кредиты

Кому банки спишут валютные ипотечные кредиты

Нацбанк объявил о том, что «начал действовать» Меморандум об урегулировании вопроса реструктуризации потребительских кредитов в иностранной валюте. FinMaidan разобрался в том, что это за документ, кто его подписал и что конкретно теперь получат валютные ипотечные заемщики.

Як я спекулював завдяки Гонтарєвій

Як я спекулював завдяки Гонтарєвій

5 лютого, мороз, замети, Київ засипало снігом.

Голова НБУ Валерія Гонтарєва відпускає курс гривні, і він злітає в небо, як кулька, накачана гелієм. Ніхто не сміється злобним сміхом. Усі з жахом спостерігають за тим, як курс, що підскочив за день на 5 грн, шукає рівноваги за хмарами. Ніщо не може зупинити долар, який збожеволів.
Как я спекулировал благодаря Гонтаревой

Как я спекулировал благодаря Гонтаревой

5 февраля, мороз, сугробы, Киев засыпало снегом.

Глава НБУ Валерия Гонтарева отпускает курс гривны, и он взмывает в небо, как шарик, накачанный гелием. Никто не смеется злобным смехом. Все с ужасом наблюдают за тем, как курс, подскочивший за день на 5 грн, ищет равновесие за облаками. Ничто не может остановить обезумевший доллар.
Нацбанк отказался от золота

Нацбанк отказался от золота

Национальный банк отказался от покупки драгоценных и банковских металлов у населения, решив приобретать только инвестиционные монеты. Круг покупателей золота, серебра и платины сузился: с десяток банков декларирует готовность купить у вас слиток из драгоценных металлов. Лом драгметаллов или изделия из них проще всего конвертировать в наличные, если сдать их в ломбард или перекупщикам.

НБУ требует более прозрачных условий кредитования

Регулятор направил в Независимую ассоциацию банков Украины (НАБУ) для обсуждения предложения к Правилам предоставления банками информации потребителям об условиях кредитования и полной стоимости кредитов. Документом предложено, чтобы банки в кредитных договорах указывали максимальную ориентировочную совокупную стоимость кредита с учетом процентной ставки по нему и стоимости сопутствующих услуг и других финансовых обязательств потребителя. Она должна быть выражена в виде реальной процентной ставки и в абсолютном значении подорожания кредита (в денежном эквиваленте).

В договоре должны быть указаны преимущества и недостатки предлагаемых схем кредитования, размеры штрафов и пени в случае просрочки уплаты долга по кредиту. Кроме того, надо будет указать пример по определению ориентировочной совокупной стоимости кредита (в процентах годовых и абсолютном значении).

Также НБУ хочет лишить банки права изменять процентную ставку, даже в случае наступления событий, которые не зависят от воли сторон, как это возможно сейчас. Кредиторы будут обязаны распечатывать кредитные договора 14-м кеглем, что сделает невозможным использование мелкого шрифта для указания комиссий и штрафов. При этом банки будут обязаны бесплатно предоставить заемщику типовой проект кредитного договора и дать ему не менее трех дней для принятия решения. В НАБУ проект пока не комментировали, его только передают банкам для изучения.

Банкиры говорят, что у них нет возможности раскрыть полную цену кредита из-за неопределенности стоимости дополнительных услуг. Подробнее ...

Страница 451 из 456

Присоединяйтесь