Идентификацию физлиц будут осуществлять не только банки

Национальный банк намерен предоставить право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке.

Соответствующие нормы содержит проект постановления правления НБУ "Об утверждении изменений к инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах".

Проектом предусматривается предоставление банкам права:

- на основании договора поручения с банком, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию относительно идентификационных данных клиентов – физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID НБУ в порядке, определенном нормативно-правовыми актами НБУ по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID;

- поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям ‒ резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка ‒ физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом Нацбанка по вопросам финансового мониторинга.

Читайте: Одесский МТБ Банк поглотит киевский «Центр»

В НБУ отметили, что проект регулирует следующие вопросы:

- предоставлено право банкам зачислять на текущие счета физических лиц средства унаследованных от погашения сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним;

- отменена норма относительно представления физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность при открытии текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие физического лица, осуществляющего независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда.

Подписывайтесь на новости FinClub в TelegramViberTwitter и Facebook.