НБУ пересмотрел процесс лицензирования банков

Национальный банк завершил комплексный пересмотр подходов к правовому регулированию процессов лицензирования банковских учреждений, начатый в октябре 2017 года.


"НБУ предложил рынку принципиально новый документ, основной задачей которого является переход от формалистического к риск-ориентированному подходу в вопросах лицензирования банков и обеспечения регулятора инструментами для сущностного анализа при осуществлении согласительных процедур", - отметил директор департамента лицензирования НБУ Александр Бевз.

Среди ключевых нововведений правового регулирования в сфере лицензирования банков, которые нашли свое отражение в положении № 149, можно выделить следующие:

- оценка финансового состояния юридических лиц и имущественного положения физических лиц;
- оценка деловой репутации юридических и физических лиц;
- согласования приобретения или увеличения существенного участия в банке;
- руководители банков;
- обеспечение прав маломобильных групп населения;
- открытие обособленных подразделений банков и начало новых видов деятельности.

В положении № 149, которое вступает в силу с 29 декабря, также предусмотрены изменения по нескольким направлениям.

Во-первых, для облегчения практического применения документа он построен на процессно-ориентированном принципе. Этот принцип заключается в сосредоточении регулирования каждого процесса в отдельном разделе с одновременным определением общих положений в отношении всех процессов в первых трех "общих" главах положения № 149.

Во-вторых, положением впервые на уровне нормативно-правового акта определены принципы деятельности Нацбанка в сфере лицензирования банков, которыми являются:

● равноценность сущности и форм (оцениваются сделки, операции и события по их экономическому, правовому и фактическому содержанию);
● пропорциональность регуляторных требований (учитываются обстоятельства и условия конкретной ситуации, при которой применяются процедуры положения № 149);
● правовая определенность и обоснованное сомнение (установлены конкретные требования к банкам и их владельцев, вместе с тем в случае необходимости в уточнении информации Нацбанк вправе запросить дополнительную информацию);
● комплексный анализ (всесторонний анализ каждого лица, подающего документы согласно положению № 149).

Подписывайтесь на новости FinClub в TelegramViberTwitter и Facebook.