Директор департамента управления активами Фонда гарантирования вкладов Ольга Билай заявила, что оценочная стоимость всех активов банка «Национальный кредита» оказалась еще ниже – всего 178 млн грн, или 9% от суммы, указанной «на бумаге».

«Фактически за месяц до признания банка неплатежеспособным его руководство начало тотальный вывод активов», - отметила она.

Были применены несколько схем, из которых наибольший вред нанес вывод средств с корреспондентского счета в Bank Frick and Co Aktiengesellschaft (Лихтенштейн) в пользу вновь созданных иностранных компаний, основанных работниками «Нацкредита».

Таким образом банку «Национальный кредит» был причинен ущерб на сумму более $25 млн (около 600 млн грн по курсу НБУ на момент списания), которые были фактически похищены у его вкладчиков. При этом банк по документам вроде бы владел высоколиквидными активами.

В конце апреля 2015 года банк «Национальный кредит» осуществил продажу одного из своих наиболее ликвидных активов – сети платежных терминалов. Кроме нарушения процедуры продажи, в частности, проведения оценки актива после принятия решения о его продаже, был установлен факт занижения стоимости актива в два раза.

Этот актив стоил почти 45 млн грн, а банк продал его за 20 млн грн. В ходе расследования, проведенного Фондом гарантирования вкладов, выяснилось, что покупатель – компания «Сантал» – не имел собственных денег на приобретение сети терминалов.

«Накануне заключения соглашения на счет «Санталы» необходимые средства поступили со счета компании одного из акционеров «Нацкредита». При этом все счета были открыты в банке «Национальный кредит», то есть фактически во время реализации этой схемы банк не получил «живых» денег, но лишился части своих активов», – утверждают в ФГВФЛ.

Подписывайтесь на новости FinClub в Telegram, Viber, Twitter и Facebook.