Об этом глава Национального банка Валерия Гонтарева сообщила в интервью ЛІГА.net.
ПриватБанк в полном объеме восстановил работу счетов американской корпорации Cargill, которые обслуживаются банком.
Ощадбанк, в рамках нового кредитного соглашения, получил транш кредитных средств от компании Cargill Financial Services International, Inc. на общую сумму почти $30 млн.
В Cargill инициировали встречу с главой Администрации президента и ФГВФЛ для обсуждения репутационных рисков.
Шансы Cargill доказать легитимность вывода из Дельта Банка активов на 2,5 млрд грн снижаются.
Высший хозяйственный суд попросил суд первой инстанции выяснить законность аккредитивов, благодаря которым компания Cargill якобы вывела из Дельта Банка активы. Это необходимо для того, чтобы понять, кто – Cargill или Дельта – имеет право требовать погашения кредита от компании «Яблуневый дар».
История повторилась
На украинском рынке произошло крупнейшее крушение банка за последний год. Сегодня утром ФГВФЛ ввел временную администрацию в банк «Надра», который занимает 11-е место по активам (35,8 млрд грн). «Основная причина отнесения ПАО «КБ “Надра”» к категории неплатежеспособных – недокапитализация банка в соответствии с требованиями стресс-тестирования и неприведение деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины», – сказано в сообщении НБУ.
Это не первый случай, когда «Надра» оказался в кризисной ситуации. В прошлый раз временная администрация была введена в банк шесть лет назад – 10 февраля 2009 года. Тогда его не спасла даже рекордная поддержка регулятора – он получил от НБУ 7,2 млрд грн, хотя национализации учреждения за счет бюджетных средств не последовало. Администрация работала в банке полтора года, а временный администратор Валентина Жуковская даже осталась работать его предправления. Было решено, что банк «спасет» Дмитрий Фирташ. 11 июля 2011 года компания Centragas Holding GmbH, принадлежащая ему, получила контроль над 89,97% акций банка. Сейчас временный администратор Ирина Стрюкова назначена на три месяца.
Капитальная проблема
Владелец банка Дмитрий Фирташ обещал, но не влил в уставный капитал учреждения 5,5 млрд грн. 20 ноября банк сообщил, что размещение акций произойдет среди существующих акционеров, а также частных инвесторов, которые намерены принять участие в капитализации учреждения. Однако на общем собрании акционеров 3 февраля собственники банка не утвердили результаты дополнительной эмиссии. «Мы по согласованному с НБУ графику вносили деньги в банк. Но 29 января нам в Нацбанке заявили: вносите – не вносите, но на следующей неделе в банк введем администрацию! Естественно, после этого перечисления были заморожены. В решении НБУ мы усматриваем политический мотив. Ведь Дмитрий Фирташ готов был самостоятельно выплачивать деньги вкладчикам, а чиновники решили переложить эту проблему на Фонд гарантирования вкладов, который превратился в лавочку по отмыванию денег», – заявил FinMaidan представитель Group DF, попросивший об анонимности.
И хотя банк «Надра» подавал планы капитализации, НБУ «не имел оснований считать банк жизнеспособным, поскольку экспертный анализ этих планов подтверждал продолжение генерирования банком убытков в будущем». Кроме того, возможность выполнения планов капитализации ставилась в зависимость от реструктуризации ранее предоставленных НБУ кредитов на льготных условиях и на срок 10 лет. «Принятие Национальным банком вышеупомянутых условий капитализации банка акционерами означало бы создание специальных условий на финансовом рынке для одного участника, одного финансового учреждения – «Надра», что не соответствует политике регулятора по созданию равноправных и прозрачных условий для всех участников рынка», – заявил сегодня первый замглавы НБУ Александр Писарук.
Проблемы у собственника начались еще в 2014 году. Тогда 12 марта австрийская полиция взяла под стражу Дмитрия Фирташа по запросу американского ФБР по подозрению в причастности бизнесмена к созданию организованной преступной группы. Земельный суд Вены по уголовным делам избрал ему меру пресечения в виде экстрадиционного ареста, но согласился освободить его под залог в 125 млн евро и обязательство не покидать Австрию. После этого в Украине начался кризис, господин Фирташ начал дистанционно управлять бизнесом и отказался от запланированной покупки Правэкс-банка у итальянской группы Intesa Sanpaolo.
Банк «Надра» начал испытывать проблемы с проведением платежей, задерживать выплату депозитов и предложил кредиторам реструктуризировать еврооблигации на $74,57 млн со снижением доходности с 8% до 6,25%. Вырос проблемный кредитный портфель – на формирование резервов в целом было направлено 1,9 млрд грн. В результате прошлый год банк закончил с убытком в 1,04 млрд грн.
Большой долг
С точки зрения нагрузки на Фонд гарантирования вкладов физлиц (ФГВФЛ), который будет выплачивать вкладчикам их депозиты на сумму до 200 тыс. грн (валютные вклады будут конвертированы по курсу 18 грн/$ при рыночных значениях от 22 до 26 грн/$), признание банка «Надра» неплатежеспособным не очень увеличит государственные расходы. В прошлом году временные администрации вводились в банки хоть и меньшие по размеру активов, но с куда более крупными розничными портфелями депозитов. У банка «Надра» долги перед 1,5 млн граждан составляют на 1 января 5,6 млрд грн (не вся сумма гарантируется), тогда как в ВиЭйБи Банке они составляли 10,39 млрд грн, а в Брокбизнесбанке – 5,5 млрд грн.
НБУ говорит, что 99% всех вкладчиков имеют вклады меньше 200 тыс. грн, и лишь 1% – состоятельные клиенты. Общий объем всех выплат составит более 3,6 млрд грн.
Главные потери понесут корпоративные клиенты. Объем средств 27 тысяч предприятий составлял в банке «Надра» 6,64 млрд грн. Это самый большой долг перед бизнесом среди неплатежеспособных банков. В ФГВФЛ сообщали, что среди всех обанкротившихся банков им еще ни разу не удавалось начать возврат средств клиентам-юрлицам. Бизнес будет лишен значительных оборотных средств – не исключено, что некоторые компании обанкротятся. Неофициально источники на рынке говорили, что компания «МТС-Украина» имеет большой депозит в банке «Надра», и если она лишится этих средств, то это затруднит ее участие в конкурсе на 3G-лицензию. Публично компания не комментировала ситуацию в банке.
Кроме того, большой долг у банка перед остальными банками – 13,25 млрд грн. Из них только в прошлом году «Надра» получил от Нацбанка 3,3 млрд грн, а до кризиса долг перед НБУ составлял 7 млрд грн. Таким образом, регулятору придется бороться за возврат 10 млрд грн. «Кредиты, которые НБУ выдает банкам, возвращаются вне очереди, если банк признается неплатежеспособным. Поэтому нет сомнений, что регулятор получит обратно свои деньги», – говорил ранее заместитель директора генерального департамента банковского надзора НБУ Константин Раевский.
Дальнейшая судьба
ФГВФЛ займется поиском инвесторов, которые захотят спасти банк. Рассчитывать на национализацию «Надра» не может, так как он не системно важный банк. Ими являются только ПриватБанк, Ощадбанк, Укрэксимбанк, «Дельта», Райффайзен Банк Аваль, Укрсоцбанк, Проминвестбанк и Сбербанк России. «Лишних ресурсов в госбюджете нет, поэтому только государственные и системные банки могут рассчитывать на господдержку», – заявляла глава НБУ Валерия Гонтарева. Но не исключено, что часть портфеля банка могут просто передать трем госбанкам.
В Group DF считают, что смогут найти банку нового акционера. По словам представителя компании, одним из крупных кредиторов банка «Надра», как и «Дельты», была американская корпорация Cargill. «Мы предлагали Нацбанку объединить активы банков «Надра» и «Дельта», все участники готовы вливать капитал, но НБУ нам отказал. Мы подозреваем, что он выполняет чей-то заказ», – недоволен топ-менеджер Group DF.
Для клиентов с депозитами свыше 200 тыс. грн и клиентов-юрлиц оптимальным вариантом станет привлечение в банк нового инвестора, который будет готов восстановить его работу и платежеспособность. В противном случае у них не будет возможностей вернуть свои средства. «При успешном привлечении инвестора для покупки банка клиенты-юрлица ничего не теряют. Они продолжают обслуживаться в коммерческом банке с новым собственником, который уже может договариваться с клиентами о разных схемах взаимовыгодного сотрудничества (зачеты, графики выплат и прочее)», – говорит исполнительный директор направления корпоративного бизнеса и малого и среднего бизнеса Кредобанка Александр Чумак.
Елена Губарь, Руслан Черный
Национальный банк постановлением №732 от 20 ноября отнес ПАО "Городской коммерческий банк" (бренд CityCommerceBank; CCB) к категории неплатежеспособных. В связи с этим, исполнительной дирекцией Фонда гарантирования вкладов физических лиц 20 ноября принято решение о введении с 21 ноября временной администрации в банк. Об этом сообщил сам банк и НБУ.
Уполномоченным лицом ФГВФЛ на осуществление временной администрации стал Андрей Рязанцев. Временная администрация введена сроком на три месяца с 21.11.2014 по 21.02.2015.
Еще накануне в банке заявляли, что его новые владельцы ускоряют докапитализацию учреждения в связи с тем, что выполнение разработанной новыми собственниками программы восстановления нормального функционирования банка требует оперативного финансирования. Ближайший платеж в капитал в размере 110 млн грн обещался в два этапа. Первая сумма поступит 21 ноября, а вторая - 26 ноября. Однако параллельно в НБУ принималось решение ввести в банк временную администрацию.
Городской коммерческий банк, испытывающий сложности с возвратом вкладов, сменил собственника. Однако его имя не разглашается (см. статью "Надежда не умирает").
В НБУ рассказали, что в апреле они провели инспекционную проверку банка в связи с ухудшением его финансовых показателей и появлением жалоб о невыполнении банком своих обязательств перед клиентами. Проверка подтвердила невыполнение требований клиентов и нарушение законодательства. В мае банк был признан проблемным - в него ввели куратора.
"Банк предоставил План финансового оздоровления, но поскольку предложенные меры не предусматривали своевременного и полного расчета по обязательствам перед клиентами, а также улучшения финансового состояния банка, план неоднократно возвращался на доработку с многочисленными замечаниями регулятора", - сообщили в НБУ. В мае-октябре собственники банка проводили дополнительную капитализацию путем привлечения субдолга, но этого оказалось недостаточно для предотвращения неплатежеспособности банка.
В CCB планировали сегодня же провести пресс-конференцию: "Введение временной администрации в ПАО "Городской коммерческий банк", позиция новых собственников. Зачем вводить временную администрацию для поиска инвестора, если он уже есть и уже подписан контракт". Однако во второй половине дня стало известно, что пресс-конференция перенесена на следующую неделю.
Ближайший платеж в капитал в размере 110 млн грн пройдет в два этапа. Первая сумма поступит 21 ноября, а вторая - 26 ноября.
Напомним, что Городской коммерческий банк, испытывающий сложности с возвратом вкладов, сменил собственника. Однако его имя или название не разглашается.
Новые акционеры пообещали влить в капитал учреждения 370 млн грн в ближайшие 4,5 месяца. Деньги планируется направить на возврат депозитов (см. статью «Надежда не умирает»).
Информация о смене собственника отсутствует в системах раскрытия информации Smida и Stockmarket, поскольку речь идет о смене не акционера банка, а «акционеров» мажоритарного собственника финучреждения.
GFM Group контролировалась Нурулисламом Аркаллаевым (15%), Сергеем Тронем (24,99%), Рэйнисом Тумовсом (24,99%) и Майклом Эндрю Греем (через компанию Apollus Services Limited; 24,99%).
Банк сообщил, что у новых собственников есть планы восстановить деятельность CCB. Учреждение уже несколько месяцев не возвращает депозиты вовремя. Чтобы рассчитаться по долгам, собственник в прошлую пятницу уже провел собрание акционеров, на котором было принято решение увеличить капитал учреждения до конца года на 217,1 млн грн и еще на 160 млн грн в I квартале 2015 года.
Эти средства будут направлены на выплаты вкладчикам и стабилизацию работы. Кроме того, было решено изменить состав набсовета и ревизионной комиссии. Месяц назад, 2 октября, был уволен глава правления CCB Дмитрий Грабовецкий, исполняющим обязанности председателя был назначен Константин Рубцов.
Однако вкладчики считают, что этого будет недостаточно для расчета с ними. Подробнее
ТОП-новости
