«Конверт» располагался в Киеве и оказывал «услуги» по конвертации средств и минимизации налоговых обязательств более 1000 предприятий реального сектора экономики.
В схеме деятельности были задействованы банковское учреждение - ОАО КБ «Стандарт», более 40 предприятий с признаками фиктивности, транзитные предприятия и более 30 физических лиц, со счетов которых средства переводились в наличные.
Было проведено 7 обысков, во время которых изъято около 5 млн грн, 17 печатей предприятий с признаками фиктивности, первичные бухгалтерские документы, 4 единицы оружия и боеприпасы. Наложен арест на счета предприятий с признаками фиктивности и физических лиц, задействованных в преступной схеме на сумму около 4 млн грн.
В ходе документирования установлена причастность к деятельности «конвертационного центра» около 10 человек. Установлено коррупционные связи организаторов «конвертцентр» с руководством одной из районных налоговых инспекций Киева.
"Разоблачены злоупотребления уполномоченного лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц на осуществление временной администрации в одном из банковских учреждений", - говорится в сообщении.
Согласно сообщению, злоумышленник во взаимодействии с должностными лицами указанного банка нанес ущерб ФГВФЛ почти на 19 млн грн. Нарушая закон, они осуществили взаимозачет однородных требований с другим банковским учреждением. Такие действия привели к невозможности использования указанных средств банка для погашения задолженности перед вкладчиками.
Милиция открыла уголовное производство по ч. 5 ст. 191 УК(присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением).
Во время дальнейшего расследования правоохранители установили еще ряд правонарушений, совершенных должностными лицами упомянутого банковского учреждения.
Правоохранители разоблачили руководителей одного из столичных банков (владельца, председателя правления и начальника отделения), которые пытались обогатиться за счет Фонда. Как сообщил начальник департамента ГСБЭП МВД Украины Василий Писный, правонарушители организовали заключение банком фиктивных депозитных договоров с подставными лицами, что позволило необоснованно существенно увеличить сумму гарантированного возмещения по вкладам физлиц. Эти средства пытались присвоить злоумышленники.
По информации источника FinMaidan в Фонде, речь идет о Еврогазбанке, где за месяц до введения временной администрации было около ста клиентов с депозитами более 3 млн грн. "Когда зашел администратор, то выяснилось, что список сократился до десяти человек", - рассказал собеседеник FinMaidan. Все депозиты были разбиты по суммам в 200 тыс. грн (лимит гарантий ФГВФЛ), но часть договоров не успели переоформить.
По этому факту Главным следственным управлением МВД открыто уголовное производство по ч. 2 ст. 364-1 Уголовного кодекса (злоупотребление полномочиями должностным лицом юрлица). В ходе дальнейшего расследования установлено, что при непосредственном участии указанных руководителей этот банк безосновательно выдал кредиты на подставных лиц под несуществующие залоги на сумму свыше 75 млн грн, которые до сих пор не возвращены.
Кроме того, дельцы организовали схему фальсификации операций с залоговым имуществом, что позволило вывести из залога ликвидное имущество, предоставив в залог имущественные права по ценным бумагам нулевой стоимостью. Это нанесло банку ущерб еще на 11,5 млн грн.
Правоохранители во второй раз закрыли дело о выводе активов из компании «Фойл Секьюритиз» на сумму свыше $1 млн. Следствие утверждает, что операции совершались законно, сделки с ценными бумагами были рыночными, просто с отложенной на три месяца оплатой, а компания Foyil Capital Ltd., считающая себя потерпевшей, должна почти 1 млн грн «АП Секьюритиз». Теперь прокуратура Киева, которая уже во второй раз вмешивается в следствие, должна выяснить, был ли в этом скандале состав преступления.
Согласно сообщению пресс-службы Департамента ГСБЭП МВД, за 20 дней этого месяца составлено более 700 протоколов о совершении административных правонарушений предусмотренных ст. 162 (Нарушение правил о валютных операциях) КУоАП, из которых 550 уже направлен на рассмотрение в суд.
Правонарушителям грозит штраф с конфискацией валютных ценностей.
В ходе разоблачения этих административных правонарушений, проведения проверок и составления административных протоколов изъято денежных средств в сумме: $200,1 тыс., 21,6 тыс. евро, 490 тыс. российских рублей, 584 тыс. белорусских рублей и 2, 2 млн. грн.
Заметная конвертация
Министерство внутренних дел вчера сообщило о проведенных обысках в киевском отделении небольшого банка «Аксиома» (100-е место по активам). Обыск прошел с санкции Печерского районного суда в рамках расследования уголовного дела о злоупотреблении сотрудниками банка служебным положением.
По информации МВД, банк «Аксиома» проводил транзитные операции, конвертацию денег, незаконный обмен валютных ценностей через фиктивные фирмы и физлиц. Силовики изъяли 2,6 млн грн и $105 тыс. наличными, жесткие диски компьютеров, ноутбуки, печати фиктивных компаний, документы. Оборот конвертационного центра за период своего существования оценен в 3,6 млрд грн. Задержаны клиенты и руководители двух предприятий, которые проводили обмен валюты.
Вчера телефоны в киевских отделениях банка не отвечали на звонки корреспондента FinMaidan, пресс-служба не прокомментировала эту ситуацию.
Банк «Аксиома» (ранее – Сигмабанк) был создан в Днепропетровске в 2006 году. Согласно данным НБУ, его бенефициарными владельцами являются три физлица – Татьяна Четверик, Олег Резников и Василий Гусев – с пакетами по 24,9%. Еще 25% принадлежит группе из 11 лиц.
Потенциал неплатежеспособности
В НБУ не смогли сообщить, рассматривается ли вариант введения в банк временной администрации. Между тем в последние недели регулятор признает неплатежеспособными все банки, активно проводящие нелегальные операции по отмыванию доходов, полученных преступных путем, или связанные с финансированием терроризма. Нацбанк приступил к активной борьбе с такими учреждениями и уже признал неплатежеспособными Прайм Банк, Грин Банк, АктаБанк и Финростбанк. Сегодня ФГВФЛ намерен ввести временную администрацию в еще один банк.
Доказательством причастности банка к отмыванию нелегальных доходов и конвертационной деятельности должны будут заниматься правоохранители. «В случае выявления правонарушений, в которых усматривается состав преступления, такие действия должны расследоваться в рамках Уголовно-процессуального кодекса. Расследование осуществляют правоохранительные органы, приговор по такому делу выносит суд. Для расследования правонарушений в сфере финансов давно уже назрела необходимость создания Службы финансовых расследований», – считает управляющий партнер правовой группы «Доминион» Александр Пинчук.
Проблемы предприятий
Если в банк введут временную администрацию, его розничные клиенты пострадают меньше всего. По данным НБУ, на 1 июля портфель депозитов населения в «Аксиоме» составлял 134,3 млн грн. Корпоративный портфель был существенней – 497 млн грн. При этом средства предприятий в период работы временной администрации не возвращаются, а начинают выплачиваться лишь после продажи имущества в рамках ликвидации банка. Но даже тогда выплаты корпоративным клиентам начинаются в седьмую очередь из возможных восьми. Поэтому средств для них обычно не хватает.
Других механизмов защиты средств корпоративных вкладчиков пока не существует. «Идея создания аналога ФГВФЛ для юридических лиц на первый взгляд кажется здравой. Это могло бы существенно повысить уровень доверия корпоративных вкладчиков к банкам. Но реализация подобного механизма, боюсь, близка к невозможному. О какой сумме компенсации должна идти речь, чтобы это было значимо для клиентов? Очевидно, что 200 тыс. грн в данном случае будет мало», – отмечает советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.
Поэтому предприятиям стоит пристальнее, чем розничным заемщикам, следить за ситуацией, вовремя меняя обслуживающий банк. «О защите своих средств должны позаботиться сами предприятия-клиенты. Если предприятие ощущает задержки в платежах или постоянные сбои, то это свидетельствует о проблемах внутри банка и должно быть первым сигналом к действиям. Второй способ – диверсификация риска путем обслуживания в двух-трех банках, причем один из них должен быть с иностранным капиталом. Ну и в условиях нестабильной экономики необходимо осуществлять постоянный мониторинг открытых источников и «сарафанного» радио от бизнес-партнеров», – советует исполнительный директор направления корпоративного бизнеса и малого и среднего бизнеса Кредобанка Александр Чумак.
"Вчера департаментом по борьбе с экономическими преступлениями была пресечена деятельность одного из крупнейших на сегодняшний день подпольных конвертационных центров. В ходе обыска было изъято наличности на сумму более 3,9 млн грн (2,6 млн грн и $105 тыс.). Общий теневой оборот центра, по мнению следствия, составил 3,6 млрд грн", - говорится в сообщении пресс-службы МВД.
Как отмечается, обыск в офисных помещениях киевского отделения банка "Аксиома" проводился по решению Печерского районного суда Киева в рамках расследования уголовного дела о злоупотреблениях служебными полномочиями со стороны сотрудников банка.
"Установлено, что данное банковское учреждение проводило транзитные операции, конвертацию безналичных средств в наличность, незаконный обмен валютных ценностей через ряд фиктивных предприятий и физических лиц. В ходе обыска изъяты финансово-хозяйственные документы, жесткие диски компьютеров, ноутбуки, печати фиктивных предприятий и наличные деньги", - сообщили в МВД.
В милиции добавили, что конвертационный центр располагался в арендованном помещении, принадлежащем частному лицу.
"Кроме того, в рамках уголовного производства сегодня задержаны клиенты и руководители двух предприятий, которые осуществляли незаконный обмен валюты", - отметили в пресс-службе.
Следственные действия в отношении банка продолжаются.
Как сообщает пресс-служба МВД, эти мероприятия уже начали проводиться в Киеве. В частности, сотрудники Департамента государственной службы по борьбе с экономической преступностью совместно с представителями НБУ начали отработку информации о деятельности нелегальных и полулегальных пунктов обмена валют.
С целью активизации работы в этой сфере МВД направлены соответствующие поручения в территориальные подразделения.
Как сообщал FinMaidan, на встрече банкиров и силовиков 1 октября силовики не высказали четкую позицию в вопросе теневого валютного рынка. «Они больше слушали, чем говорили. Есть подозрение, что у них нет желания с этим бороться, потому что именно они и крышуют работу таких обменников. Ну или в крайнем случае им удается «зарабатывать» на таких обменных точках, когда их владельцы предпочитают решать вопросы с правоохранительными органами “на месте”», – рассказал топ-менеджер одного из банков.(см. "Гривну связали с милицией").
«Я просто открыл сайт finance.ua и нашел список пунктов, продающих доллар по 14 грн. Там указаны телефоны людей, по которым мои сотрудники связались с ними и проверили реальность таких предложений, – удивлялся предправления другого банка. – Неужели правоохранители не могут так же сделать и наказать нарушителей?»
По словам участников встречи, на черном валютном рынке существуют несколько основных игроков. Первый участник – это нелегальные обменные валютные пункты, которые не закреплены за банками и покупают/продают валюту в неконтролируемых объемах. Второй – банковские работники, которые торгуют валютой в обход кассы.
Нацбанк не имеет полномочий по борьбе с этим явлением. Некоторые банки сами проводят расследования подобных случаев, если узнают о подобных фактах. Вчера регулятор передал силовикам список из десяти компаний, которые занимаются операциями с наличной валютой, не имея валютных лицензий.
Банкиры отмечают, что четкой позиции силовиков они не услышали. «Они больше слушали, чем говорили. Есть подозрение, что у них нет желания с этим бороться, потому что именно они и крышуют работу таких обменников. Ну или в крайнем случае им удается «зарабатывать» на таких обменных точках, когда их владельцы предпочитают решать вопросы с правоохранительными органами “на месте”», – рассказал топ-менеджер одного из банков.
Опосредованно связанным с валютным рынком стал вопрос борьбы с конвертационными центрами. Подробнее...
Да пребудет с банками сила
На еженедельную встречу НБУ с банкирами было решено пригласить правоохранителей: представителей Генпрокуратуры, Службы безопасности и МВД. Одним из ключевых вопросов вчерашней повестки дня стала борьба с нелегальным валютным рынком. «Сами банки инициировали такую совместную встречу, поскольку объемы нелегального рынка валюты уже давно вышли за пределы контролируемого», – сказала председатель правления Креди Агриколь Банка Евгения Чемерис. Именно для решения этой проблемы накануне была создана межведомственная комиссия, в которую вошли представители НБУ, Госслужбы финмониторинга и силовых ведомств.
По словам участников встречи, на черном валютном рынке существуют несколько основных игроков. Первый участник – это нелегальные обменные валютные пункты, которые не закреплены за банками и покупают/продают валюту в неконтролируемых объемах. Второй – банковские работники, которые торгуют валютой в обход кассы. «Зачастую сделки проходят непосредственно в отделениях банков, а контакты таких «посредников» можно свободно найти в интернете», – говорит один из банкиров. «Я просто открыл сайт finance.ua и нашел список пунктов, продающих доллар по 14 грн. Там указаны телефоны людей, по которым мои сотрудники связались с ними и проверили реальность таких предложений, – сказал предправления одного из крупнейших банков. – Неужели правоохранители не могут так же сделать и наказать нарушителей?»
Нацбанк не имеет полномочий по борьбе с этим явлением. «Некоторые банки сами проводят расследования подобных случаев, если узнают о подобных фактах. Насколько нам известно, даже НБУ сам проводил расследование и своеобразную «контрольную закупку» валюты. Вся информация потом передается в правоохранительные органы. Мне не совсем понятно, что им еще нужно, чтобы наказать нарушителей», – удивлен руководитель одного из банков с иностранным капиталом. Вчера регулятор передал силовикам список из десяти компаний, которые занимаются операциями с наличной валютой, не имея валютных лицензий.
Банкиры отмечают, что четкой позиции силовиков они не услышали. «Они больше слушали, чем говорили. Есть подозрение, что у них нет желания с этим бороться, потому что именно они и крышуют работу таких обменников. Ну или в крайнем случае им удается «зарабатывать» на таких обменных точках, когда их владельцы предпочитают решать вопросы с правоохранительными органами “на месте”», – рассказал топ-менеджер одного из банков.
Под прицелом
Обсуждались на встрече и вопросы курса гривны, тесно связанного с фактом стремительного появления черного рынка валюты. Нацбанк в очередной раз подтвердил намерение бороться с теми кредитными учреждениями, которые проводят сделки на межбанке по покупке/продаже валюты по завышенному курсу.
Вчера он отстранил от участия в валютном аукционе банки, которые покупали валюту на аукционе по низкому курсу, а потом продавали ее в обменниках по завышенной стоимости. Впрочем, имена спекулянтов регулятор так и не назвал. «14 финучреждений были предупреждены о возможном их отстранении от участия в валютном аукционе по продаже валюты по фиксированному курсу, который объявил НБУ на 2 октября. Факты осуществления отдельными банками манипуляций с валютой были выявлены по результатам проведенного мониторинга операций банков на межбанковском валютном рынке по состоянию на 30 сентября. В результате четыре банка были отстранены от участия в аукционе», – говорится в сообщении регулятора.
По данным Нацбанка, средневзвешенный курс доллара на межбанке, как и в предыдущие дни, почти не менялся. Вчера он составил 12,9547 грн/$. По данным системы TRData, котировки на покупку валюты на рынке выставлялись в диапазоне 12,85-12,95 грн/$, в то время как на продажу – 12,95-13,01 грн/$. По данным компании «Межбанк Украины Онлайн», торги по доллару проходили в диапазоне 12,95-14,7 грн/$. Несмотря на спекуляции банков, НБУ не намерен отказываться от практики проведения «голландского» аукциона.
Опосредованно связанным с валютным рынком стал вопрос борьбы с конвертационными центрами. Под пристальным вниманием НБУ находятся около десятка банков. При этом операции по «отмыванию» средств начали перетекать из мелких в крупные банки. «По результатам проверки два крупных учреждения уже были оштрафованы, а с руководством этих учреждений проведут профилактические беседы. В будущем Нацбанк обещал ужесточить наказание за подобную деятельность вплоть до штрафа на сумму операций», – рассказал другой участник встречи в НБУ.
ТОП-новости
