Министерство финансов намерено усовершенствовать верификацию конечных бенефициарных собственников компаний с целью проверки, указаны ли они в реестре как конечные бенефициары, собственники или только номинальные лица.
Украина подписала меморандум с организацией Transparency Іnternational и консорциумом OрenOwnershiр о передаче к глобальной базе владельцев бизнеса информации о конечных бенефициарах украинских компаний.
Кабинет министров утвердил порядок осуществления контроля в сфере государственной регистрации.
Национальный банк (НБУ) продолжает анализ структуры собственности и поиск конечных бенефициаров еще около полусотни действующих банков.
Обновленные структуры собственности банки должны подать регулятору до 8 июня – в течение июня НБУ будет их анализировать и публиковать на своем веб-сайте. Однако у Нацбанка уже есть претензии к ряду банков, исходя из ранее переданной ими информации. Как сообщил директор департамента НБУ по регистрационным вопросам и лицензированию Леонид Антоненко, в наличии непрозрачной структуры подозреваются 19 банков, которые подали в НБУ документы на легализацию собственников: Радикал Банк, КСГ Банк, Экспресс-банк, Индустриалбанк, «Новый», Коминвестбанк, ЮСБ, Платинум Банк (его регулятор отнес к промежуточной категории, так как структура собственности не до конца ясна), Траст Капитал, Премиум, Инвестбанк, Клиринговый дом, Уникомбанк, «Юнекс», Инвестбанк, Евробанк, «Народный капитал», «Альпари» и Поликомбанк. «Это банки, структура собственности которых нам представляется непрозрачной. И банки пытаются разрешить эти проблемы», – говорит Леонид Антоненко. Еще четыре учреждения раскрыли НБУ своих инвесторов, поэтому пока регулятор их проверяет.
Банкам, которые не выполнят требования, грозят санкции. Такие учреждения не смогут получать кредиты рефинансирования и участвовать в тендерах по поддержке ликвидности, не смогут получить генеральную валютную лицензию и расширить ее функционал, им будут отказывать в согласовании новой редакции устава. Проблемы могут возникнуть и у топ-менеджеров непрозрачных банков. «Если руководитель проработает в таком банке больше года, начиная с 1 июня, его деловая репутация будет считаться испорченной», – пугает Леонид Антоненко.
Если в течение 180 дней нарушения в структуре собственности не будут устранены, банк признают неплатежеспособным. Подробнее ...
До 8 июня банки обязаны раскрыть перед НБУ всех своих бенефициариев, даже если им принадлежит всего по 2% акций. Нацбанк требует от реальных собственников банков перестать скрываться за ширмой доверенностей и трастов. Нахождение в тени грозит им санкциями, вплоть до признания банка проблемным. FinMaidan законспектировал ключевые тезисы директора департамента НБУ по регистрационным вопросам и лицензированию Леонида Антоненко о методах, которые регулятор использует для «вскрытия» владельцев банков.
“Вопрос связанных сторон является важной проблемой, которая сейчас стоит перед регулятором на пути становления более устойчивой банковской системы, – отметил первый заместитель председателя НБУ Александр Писарук. – Сотрудники вновь созданного подразделения будут осуществлять управление процессом определения бенефициарных владельцев и сосредоточат свою деятельность на обобщении информации о связанных с банком лиц, детальном распознании схем ухода, которые используются банками, чтобы скрыть связанных лиц, которые указаны в отчетах об инспекционные проверки, и сборе информации о связанных лиц банков”.
Он добавил, что обеспечение полной прозрачности структуры собственников банков является одним из обязательств Национального банка перед МВФ в рамках программы расширенного финансирования EFF.
Александр Завадецкий родился 16 июля 1975 года. В 1999 году он окончил Киевский национальный университет имени Тараса Шевченко по специальности “правоведение” и получил квалификацию специалиста права. Начал трудовую деятельность юрисконсультом в 1996 году, потом возглавлял юридическое направление в ряде банков. С 2006 до 2009 года Александр Завадецкий работал начальником юридического отдела СП ООО “Драгон Капитал”. С 2009 года и до назначения в НБУ был учредителем и директором ООО “Адвокатское бюро Завадецкого”.
Народные депутаты поддержали в первом чтении и в целом президентский законопроект № 2085 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты относительно ответственности связанных с банком лиц". За соответствующее решение проголосовали 260 нардепа при 226 минимально необходимых.
"На сегодня проблема недостаточной ответственности связанных с банком лиц, в первую очередь руководителей банков, конечных бенефициарных собственников банка, других владельцев существенного участия в банке, при принятии ими решений, отрицательно влияющих на финансовое состояние банка, требует дополнительного урегулирования", - отмечается в пояснительной записке.
В связи с этим проект закона обязывает банки уведомлять НБУ о всех возможных связанных с банком лиц. Также предложено установить запрет косвенно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами.
Законопроект также наделяет НБУ правом при осуществлении банковского надзора самостоятельно определять физических и юридических лиц бенефициариями банков. "Это позволит принимать решения, которые будут упреждать влияние кризисных явлений на стабильность банковской системы", - отмечается в записке.
Законопроектом предлагается расширить статью 166 Кодекса об административных правонарушениях термином "конечные бенефициарные собственники банков" и увеличить штрафы за представление недостоверной (неполной) отчетности до 2-5 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан (сейчас - 0,1-1 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан). Т.е. при минимуме 17 грн штраф может составлять 85 тыс. грн.
По материалам "РБК-Украина"
ТОП-новости
