Финансовый клуб

Финансовый клуб

Порошенко и Яценюк проведут совещание с главами крупнейших банков

Предметом совещания, которое начнется в 12:00, будет вопрос о дополнительных мерах, необходимых для восстановления кредитования экономики в нынешних условиях. Как сообщил источник, также планируется обсудить ситуацию на валютном рынке.

Как уточнили в НБУ, темой сегодняшнего обсуждения будет ситуация на денежно-кредитном и валютном рынке.

В последнее время стали традиционными встречи руководства Национального банка с главами 40 крупнейших банков.

По материалам ZN.UA

Валюта вне доступа

Аналитика: Валюта вне доступа
С сегодняшнего дня граждане смогут купить наличной валюты не больше, чем на 3 тыс. грн в день. Это ограничение, призванное снизить спрос на валюту, поддержит развитие черного рынка, рассказал неофициально один из казначеев. Однако при этом Нацбанк внедрил ряд послаблений: оставил экспортерам 25% валюты, а мигрантам – всю сумму денежных переводов.

Лимит ужесточен
Для сбалансирования спроса и предложения на валютном рынке Нацбанк решил облегчить жизнь одним его участникам за счет других. Постановлением № 591, которое вступило в силу 23 сентября, НБУ пересмотрел сразу несколько ограничений на валютном рынке.

С сегодняшнего дня украинцы могут покупать наличную валюту на сумму не более 3 тыс. грн в день (по рыночному курсу это порядка $220 или 150 евро), тогда как с 28 марта действовал лимит в 15 тыс. грн. Ужесточение условий покупки наличной валюты в пять раз, впрочем, не распространяется на погашение валютных кредитов.


Новое ограничение НБУ объяснил «усилением напряжения на наличном сегменте валютного рынка». Доказательств этого «усиления» пока нет: в июле-августе чистый спрос на валюту был стабильным – на уровне чуть больше $200 млн в месяц.

Валюта уйдет в тень
Но и не центробанк был инициатором ужесточения. Просьбу к главе НБУ Валерии Гонтаревой ввести именно 200-долларовые ограничения банкиры высказали на последнем совместном совещании в минувшую среду.

Участники рынка намерены с помощью этого лимита существенно сократить спрос на валюту со стороны граждан. «Спрос со стороны населения однозначно будет снижаться. Те, кто не до конца уверен в точности собственных прогнозов относительно курса и использует валюту исключительно как инструмент сбережения средств, могут просто отказаться от покупки валюты», – говорит советник председателя правления Евробанка Василий Невмержицкий.

Неофициально же банкиры признают, что обратной стороной ограничений будет развитие черного рынка валюты. «Если человеку срочно понадобится $1 тыс., то он вряд ли будет ходить по обменникам целую неделю или в течение дня по всем банкам города. Скорее всего, люди просто будут покупать валюту в финансовых компаниях – это безопаснее, чем на черном рынке. Хотя черный рынок также будет набирать обороты в связи с ограничением легальной продажи», – говорит казначей одного из крупнейших банков. Отличие в курсе существенное: если банки выставляют котировки на продажу наличного доллара по 13,5 грн, то финансовые компании – по 14,8-15 грн/$. Переплата составляет 8,2%.

Не повезло и другим группам потребителей валюты. НБУ запретил оплату импортных операций без ввоза товара в Украину; оплату импорта, который прошел таможенное оформление свыше 180 дней назад; покупку валюты для вывода средств, полученных иностранными инвесторами от продажи вне фондовых бирж ценных бумаг украинских эмитентов, кроме гособлигаций; выплату дивидендов (кроме возврата дивидендов по биржевым бумагам); вывод валюты на основании индивидуальных лицензий НБУ (кроме лицензий на размещение валютных ценностей, выданных юридическим лицам).

Экспорту стало веселей
Однако для ряда других участников рынка Нацбанк наоборот снял или снизил ограничения. Регулятор упростил работу получателей валютной выручки, в основном экспортеров. Теперь им можно будет продавать не 100% своей валютной выручки, а 75%. Впрочем, экспортеры и ранее уклонялись от продажи 100% поступлений. «Сокращение валютной выручки стало сказываться на валютном рынке еще в августе. А после введения обязательной продажи 100% валютной выручки экспортеры стараются всячески избегать попадания валюты в правовое поле украинского законодательства», – рассказывает главный эксперт отдела операций на валютном и денежном рынках ОТП Банка Никита Мишаков.

По словам главы Нацбанка Валерии Гонтаревой, средний объем поступлений от них составляет 82%. Снижение ограничения необходимо для того, чтобы до 25% своей валютной выручки компании тратили на погашение валютных кредитов и закупку импорта, снижая таким образом давление на рынок и свои курсовые риски.

Конфликтная норма о принудительной конвертации валютных переводов физлиц по заниженному курсу отменена – она едва просуществовала три недели. Теперь граждане, которые получают валютные переводы из-за рубежа, будут получать на руки средства в валюте перевода. Со 2 сентября эти переводы в обязательном порядке конвертировались в гривну, что вынуждало мигрантов использовать альтернативные методы перечисления – на текущие и карточные счета, которые не подпадали под принудительную конвертацию.

Ближний контакт

Аналитика: Ближний контакт
Нацбанк и Фонд гарантирования вкладов физлиц решили усилить работу с проблемными банками для того, чтобы не допускать ухудшения их состояния до уровня неплатежеспособности. Для этого планируется найти способы заставить акционеров их докапитализировать, эффективнее возвращать проблемные кредиты и убедить вкладчиков повременить с изъятием средств.

Проблемам не дают шанс
Увеличение числа банкротов на банковском рынке заставило регулятора задуматься о том, как не допустить дальнейшего роста их количества. НБУ активизирует работу с банком после присвоения ему статуса «проблемный». По законодательству, после этого у учреждения есть 180 дней для приведения своей деятельности в соответствие с нормативами. Если это не происходит, Нацбанк признает его неплатежеспособным, и банк переходит под управление временной администрации.

Чтобы прервать эту логическую цепочку, Фонд гарантирования вкладов физлиц подал в Нацбанк свои предложения по работе с банками на стадии признания их проблемными. «В первую очередь нужно активизировать работу с акционерами банка. Они обязаны поддерживать банк согласно закону «О банках и банковской деятельности», должны своевременно наполнять его деньгами. Также собственники банка должны активизировать работу с проблемными активами, – рассказал FinMaidan директор-распорядитель ФГВФЛ Василий Пасичник. – Кроме того, должна вестись работа с кредиторами банка, чтобы они не спешили забирать из него свои деньги. Предложения в этом направлении мы направили Нацбанку».

Реальная опасность

Опасения ФГВФЛ не беспочвенны, так как нагрузка на него действительно очень велика. Сейчас под его управлением находится 20 банков, 9 из которых уже ликвидируются. Фонд выплатил вкладчикам обанкротившихся учреждений с начала 2014-го почти 10 млрд грн, еще 7,3 млрд грн должен будет выплатить до конца этого года, при условии, что до конца года не будет новых неплатежеспособных банков.

Пока все меры Нацбанка и ФГВФЛ по недопущению увеличения нагрузки на Фонд не были успешными. Акционеры проблемных банков обещают провести докапитализацию, даже не желая ее проводить, а полученную отсрочку используют для вывода денег из банка, что не устраивает Нацбанк. Последний пример – АктаБанк, в который неделю назад была введена временная администрация. Акционеры пообещали НБУ внести в него капитал только в 2015 году.

Однако центробанк все равно рассчитывает, что может не допустить возникновения острых проблем у банков. «Мы должны до конца этого года получить информацию о реальных собственниках всех банков. Если кто-то не передаст нам эти данные, к нему будут применены суровые меры влияния, – заявил первый заместитель председателя Нацбанка Александр Писарук. – Также мы активно занимается надзором за связанными лицами. Нацбанк научился отслеживать операции банка с инсайдерами. Если видны какие-то скрытые операции, то мы разговариваем об этом с акционерами».

Участники рынка констатируют, что для поддержки проблемных банков можно использовать различные механизмы. «Можно это делать за счет акционера, который будет накачивать банк деньгами, можно – за счет крупных вкладчиков, выплату вкладов которых нужно отсрочить или перевести в акции. Также это можно делать за счет ФГВФЛ, что сейчас происходит, или за счет рекапитализации со стороны государства. Последний вариант является наименее приемлемым, так как денег сейчас для этого нет», – отмечает председатель правления Креди Агриколь Банка Евгения Чемерис.

Переходной этап
Но если банк не избежал временной администрации, необходимо продолжать искать способы его спасения. «На базе одного из банков, в котором работает временная администрация, мы планируем создать переходной банк и запустить его работу. Главное, чтобы средств инвестора хватило, чтобы осуществить эту операцию», – сказал Василий Пасичник.

У фонда есть несколько вариантов работы с неплатежеспособным банком. «Продажа банка целиком стратегическому инвестору, создание двух типов переходных банков, передача активов и пассивов с последующей ликвидацией, ликвидация с последующей передачей активов и пассивов, а также просто ликвидация», – сказал представитель ФГВФЛ. Пока фонду не удалось восстановить платежеспособность ни одного банка. «Основных проблем две: несоответствие балансовой стоимости активов их реальной стоимости, а также отсутствие платежеспособных инвесторов», – уточнил Василий Пасичник.

По мнению банкиров, создание переходного банка может помочь найти инвесторов для неплатежеспособных учреждений. «Есть кипрский сценарий. Можно часть пассивов конвертировать в акции, облигации или субординированный долг. Инвестор будет понимать, что все обязательства нужно будет выполнить через определенное время. В таком случае он сможет разработать стратегию работы с банков. Кроме того, не будет риска, что кредиторы за один день вынесут из банка все сбережения», – отметил председатель правления Укргазбанка Сергей Мамедов.

Межбанк закрылся долларом по 14,8 грн/$

Межбанковский валютный рынок 22 сентября закрылся снижением доллара в продаже на 10 копеек - до 14,8 грн/$. Евро снизился в продаже на 15 копеек.

Примечательно, что в ходе торгов котировки на продажу доллара достигали 15 грн.

По данным компании "ИнтерБизнесКонсалтинг", торги по доллару закрылись в диапазоне 14,60-14,80 грн/$, евро 18,7473-19,0082 грн/евро, российский рубль 0,3753-0,3834 грн/рубль.

По материалам "РБК-Украина"

На базе одного из неплатежеспособных банков будет создан переходной банк

«На базе одного из банков, в котором сейчас работает временная администрация, мы планируем создать переходной банк и запустить его работу. Главное, чтобы средств инвестора хватило, чтобы осуществить эту операцию», - сказал Василий Пасичник.

По словам представителя ФГВФЛ, у фонда есть несколько вариантов работы с неплатежеспособным банком. «Продажа банка целиком стратегическому инвестору, создание двух типов переходных банков, передача активов и пассивов с последующей ликвидацией, ликвидация с последующей передачей активов и пассивов, а также просто ликвидация», - сказал он.

Например, 22 августа фонд подписал с Фидобанком договор о передаче части активов и обязательств Промэкономбанка: Фидобанк приобретает все права и обязанности перед вкладчиками Промэкономбанка по возврату денежных средств и процентов на сумму до 200 тыс. грн. («Фидобанк берет все самое ценное»)

Пока фонду не удалось восстановить платежеспособность ни одного банка. «Основных проблем две: несоответствие балансовой стоимости активов их реальной стоимости, с также отсутствие платежеспособных инвесторов», - уточнил Василий Пасичник.

По мнению банкиров, создание переходного банка может помочь найти инвесторов для неплатежеспособных кредитных учреждений. «Есть международная практика - кипрский сценарий. Можно, например, часть пассивов конвертировать в акции, облигации или субординированный долг. Инвестор будет понимать, что все обязательства нужно будет выполнить через определенное время. В таком случае он сможет разработать стратегию, как работать с этим банков, кроме того, не будет риска, что кредиторы за один день вынесут из банка все сбережения», - отметил предправления Укргазбанка Сергей Мамедов.

Напомним, ФГВФЛ рассматривал возможность присоединения к государственному Укргазбанку проблемных Банка Форум и Брокбизнесбанка.


НБУ уменьшил в 5 раз лимит продажи наличной валюты

Национальный банк (НБУ) уменьшает максимальную сумму продажи наличной иностранной валюты одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 3 тыс. грн.

Об этом говорится в постановлении правления Нацбанка от 22 сентября № 591 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

"Учитывая усиление напряжения на наличном сегменте валютного рынка, постановлением предусмотрено уменьшение максимальной суммы продажи наличной иностранной валюты одному лицу в один операционный (рабочий) день в сумме, не превышающей в эквиваленте 3 000 гривен", - говорится в сообщении.

В то же время в НБУ отмечают, что указанное ограничение не распространяется на случаи покупки физическими лицами-резидентами наличной иностранной валюты с целью погашения обязательств в иностранной валюте по кредитным договорам, заключенным с уполномоченными банками.

Отметим, этим же постановлением Нацбанк уменьшает размер обязательной продажи поступлений в иностранной валюте со 100% до 75%.

"Эти меры имеют исключительно предупредительный и временный характер и будут отменены сразу после минимизации соответствующих негативных факторов на валютном рынке", - добавляют в Нацбанке.

Определенные постановлением нормы вступают в силу с 23 сентября.

По материалам РБК-Украина 
 

НБУ уменьшает размер обязательной продажи поступлений в валюте

Как отмечают в пресс-службе регулятора, указанное постановление принято "учитывая положительные последствия применения Национальным банком Украины антикризисных мер в сфере валютного регулирования и текущее состояние валютного рынка Украины".

"Либерализация этой нормы направлена прежде всего на создание условий для активизации внешнеэкономической деятельности и обеспечение субъектов хозяйствования валютными активами для покрытия их текущих обязательств в иностранной валюте", - говорится в сообщении.

Кроме того, постановлением также отменено ранее введенное требование относительно обязательной конвертации в гривну переводов в иностранной валюте из-за рубежа в пользу физических лиц без открытия счета.

"Ожидается, что такие меры будут способствовать увеличению поступлений иностранной валюты в Украину по текущим неторговым операциям", - объясняют в пресс-службе Нацбанка.

Также сообщается, что постановление предусматривает введение дополнительных антикризисных мер в сфере осуществления некоторых валютных операций (импорта без ввоза товара на территорию Украины, перечисления резидентами за пределы Украины средств в иностранной валюте с целью выкупа у нерезидентов корпоративных прав, осуществление операций на основании индивидуальных лицензий НБУ и т.д.).

"Эти меры имеют исключительно предупредительный и временный характер и будут отменены сразу после минимизации соответствующих негативных факторов на валютном рынке", - добавляют в Нацбанке.

Определенные постановлением нормы вступают в силу с 23 сентября.

Напомним, с 21 августа НБУ повысил норму обязательной продажи валютной выручки на межбанке с 50% до 100%.

По материалам РБК-Украина 

ЕЦБ вводит новую банкноту номиналом 10 евро

Как сообщает Европейский центробанк (ЕЦБ), в числе особенностей, которые призваны защитить купюру от подделки, — голограмма и водяные знаки с портретом древней догреческой богини земледелия Европы.

«Очень важно, чтобы каждый, кто использует евробанкноты, мог продолжать делать это с полной уверенностью», — сказал член исполнительного совета ЕЦБ Ив Мерш.

Банкноты старой серии по-прежнему будут использоваться и являются действительными, но постепенно будут выводиться из оборота. Регулятор сообщает, что в итоге все старые купюры перестанут быть законным платежным средством, но об этих изменениях ЕЦБ объявит заранее.

Подготовка к вводу в обращение новых банкнот началась еще девять месяцев назад. Был принят целый ряд мер, среди которых — адаптация банкоматов к новым купюрам.

Банкноты серии «Европа» номиналом 5 евро были введены в обращение 2 мая 2013 года. Купюры других номиналов будут вводиться постепенно в течение следующих нескольких лет.

По материалам Banki.ru

Кабмин утвердил положение о Госфинмониторинге

Об этом говорится в постановлении Кабмина №455 от 17 сентября.

Госфинмониторинг является центральным органом исполнительной власти, деятельность которого координируется Кабмином через министра финансов и который реализует государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Госфинмониторинг в своей деятельности руководствуется Конституцией, законами, указами президента и постановлениями Верховной рады.

Основными задачами Госфинмониторинга являются: реализация госполитики в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, внесение на рассмотрение министра финансов предложений по обеспечению формирования госполитики в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Кроме того, задачей службы является сбор, обработка и проведение анализа информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, других финоперациях, или информации, которая может быть связана с подозрением в легализации доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма; создание функционирования единой госинформационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации полученных преступным путем доходов.

Вместе с тем Госфинмониторинг подает материалы соответствующему правоохранительному или разведывательному органу при наличии достаточных оснований подозревать, что финоперация или лицо связано с совершением деяния, определенного Уголовным кодексом, что не касается легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

НБУ предоставил банкам 1,4 млрд грн рефинансирования

Как сообщает пресс-служба Нацбанка, регулятор предоставил шести банкам 1 млрд 308,3 млн грн рефинансирования путем проведения тендера по поддержке ликвидности. Средства предоставлены по средневзвешенной процентной ставке в размере 18,75% годовых сроком на 89 дней.

Также Нацбанк предоставил трем банкам 137 млн грн по средневзвешенной процентной ставке в размере 17,50% годовых через постоянно действующую линию рефинансирования (кредиты овернайт).

Также 19 сентября НБУ провел валютный аукцион, на котором продал банкам для поддержания ликвидности 44,5 млн долл. по курсу 13,55 грн/$.

По материалам РБК-Украина 
 

Страница 2560 из 2702

Присоединяйтесь