За даними НБУ, комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінпослуг ухвалив такі рішення 9 квітня.

За неподання звітності призупинено всі діючі ліцензії 10 кредитних спілок: «Чернівці», «Самопоміч», «Кредитно-депозитний центр Професіонал», «Лагвіс», «Закарпатська Ощадна КС», «АВС Кредит», «Землевласник», «ЮК Демос», «Партнер-Кредит», «Чернігівський кредит».

Ці кредитні спілки повинні до 20 травня 2021 року усунути порушення, що стали причиною для тимчасового зупинення ліцензій.

Ще від двох кредитних спілок «Перший діалог» та «Єврокредит» регулятор за неподання звітності вимагає усунути порушення до 20 травня. На момент застосування покарання ці КС вже мають зупинені ліцензії.

Вищезазначені кредитні спілки зокрема не подали до НБУ: звітність за перше півріччя та дев’ять місяців 2020 року; аудиторський звіт щодо проведення обов’язкового аудиту фінансової звітності за 2019 рік. Окрім КС «Чернівці», яка не подала звітність за 9 місяців та за 2020 рік.

Зафіксовані порушення виявлені за результатами безвиїзного нагляду у ІІ півріччі 2020 року. Вищезазначені кредитні спілки також не прозвітувались до Нацбанку і за 2020 рік.

КС «Наші люди» тимчасово зупинена одна із її ліцензій – на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів) на залучення фінансових активів із зобов’язанням щодо наступного їхнього повернення. Кредитна спілка зобов’язана усунути порушення до 30 червня 2021 року.

КС «Наші люди» – одна з найбільших кредитних спілок на ринку кредитної кооперації з обсягом активів 101,7 млн грн. Водночас вона не дотримувалася обов’язкових фінансових нормативів та вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами. Зокрема нормативу достатності капіталу (К2), недотримання нормативного значення нормативу концентрації кредитних ризиків (К4) та недотримання вимоги щодо обмеження частки непродуктивних активів. За результатами аналізу звітності за 2020 рік КС продовжує і надалі порушувати зазначені вище нормативи та обмеження.

КС «Громада» тимчасово призупинено усі ліцензії через порушення фінансових нормативів та вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами кредитних спілок. Крім порушення нормативів до НБУ надходили численні скарги вкладників кредитної спілки про невиконання законних вимог членів щодо повернення внесків (вкладів).

КС «Громада» розташована у місті Херсон є однією із найбільших за розміром кредитних спілок України та однією із небагатьох спілок, хто надавав послуги з кредитування сільського господарства. Проте погіршення фінансового стану у 2020 році через різке зростання простроченої заборгованості за кредитами та недостатня капіталізація спілки, а також не достатньо виважена кредитно-депозитна політика призвели до нездатності кредитної спілки виконувати зобов’язань перед своїми членам за внесками (вкладами) на депозитні рахунки.

Рішення про застосування заходу впливу до КС «Громада» набирає чинності 10 квітня. З цього моменту і до припинення порушень спілка втрачає право укладати нові договори, як кредитні, так і про залучення внесків (вкладів) на депозитні рахунки. Також вона втрачає право укладати договори, що збільшують зобов'язання щодо раніше укладених договорів. КС необхідно до 30 червня 2021 року усунути порушення, що стали причиною призупинення ліцензій.