"Даний крок спрямовується на виконання одразу декількох цілей, пов’язаних як зі збереженням фінансової стабільності в країні, так і стимулюванням економічного зростання", - повідомляє регулятор.

Також зазначається, що довгострокове рефінансування банків на строк до 5 років запроваджується на додаток до стандартних короткострокових інструментів рефінансування.

Зокрема процентна ставка за довгостроковими кредитами рефінансування фактично буде плаваючою. Вона визначатиметься як облікова ставка НБУ, яка може змінюватися відповідно до рішень правління, плюс стала величина у процентних пунктах, що діє на день видачі кредиту і буде незмінною протягом всього строку користування рефінансуванням. За необхідності банки зможуть достроково погашати такі кредити в будь-який момент часу.

"По-перше, механізм довгострокового рефінансування надасть підтримку банківському кредитуванню в гривні, підсилюючи ефект інших заходів, вжитих Нацбанком упродовж останніх місяців, – зниження облікової ставки та запровадження стимулюючих нормативів резервування", - вважають у НБУ.

По-друге, новий інструмент виступатиме додатковою гарантією підтримки достатньої ліквідності в банківській системі, що зокрема важливо й для безперебійного проведення клієнтських операцій в умовах погіршення настроїв учасників фінансового ринку через поширення коронавірусу.

З метою зниження ризиків Нацбанку при наданні кредитів рефінансування також вдосконалені норми щодо заставного інструментарію. Зокрема передбачена можливість прямого перерахування коштів банку від погашення депозитного сертифікату НБУ та доходу за ним на часткове дострокове погашення заборгованості, якщо такий сертифікат перебуває в заставному пулі. Також визначено, що іноземна валюта у такому пулі має бути розміщена банком на рахунку НБУ як грошове покриття без сплати процентів за ним.

"Таким чином створюються сприятливіші умови для розвитку довгострокового кредитування підприємців та населення, зокрема іпотечного, кредитів на розвиток бізнесу тощо", - вважають у Нацбанку.

Водночас банки зможуть звернутись за довгостроковим рефінансуванням у ситуаціях, коли вони потребуватимуть додаткової ліквідності.

За даними центробанку, на сьогодні гривнева ліквідність банківської системи перевищує 200 млрд грн, а валютна – $8 млрд, тож запровадження нового інструменту носить радше превентивний характер на випадок розгортання більш серйозних кризових явищ у світовій економіці.

Періодичність проведення тендерів з підтримання ліквідності банків, обсяги, строки та інші параметри довгострокового рефінансування визначатимуться окремими рішеннями правління НБУ після розгляду цих питань Комітетом з монетарної політики.

Зазначені зміни набувають чинності 19 березня 2020 року.

Підписуйтесь на новини FinClub у Telegram, Viber, Twitter, Facebook.