Нові ліміти стосуються клієнтів із підвищеним ризиком — новостворених або тих, що відновлюють роботу після тривалого періоду бездіяльності.

Зміни набули чинності через три місяці після підписання оновленого Меморандуму 14 травня. На цьому етапі обмеження для фізичних осіб не змінюються.

Для ризикових клієнтів встановлено такі місячні ліміти на перекази:

• ФОП першої групи — до 600 тис. грн;
• ФОП другої та третьої груп — до 3 млн грн;
• юридичні особи, які мають понад дві ознаки компанії-оболонки, — до 5 млн грн.

Ліміти застосовуються до нових клієнтів, зареєстрованих не більше ніж шість місяців тому, а також до тих, хто відновлює діяльність після так званого «сплячого» періоду.

Для інших ФОП та компаній жорстких лімітів не запроваджують. Їхні операції, як і раніше, оцінюватимуть платіжні провайдери за ризик-орієнтованим підходом.

Водночас нинішні обмеження є лише першим етапом. Із 1 вересня мають запрацювати нові правила для фізичних осіб без підтверджених доходів — їм обмежать перекази на рахунки ФОП та юридичних осіб.

Ще жорсткіші ліміти для ФОП та компаній заплановані на 14 листопада 2026 року. Тоді максимальні місячні обсяги становитимуть відповідно 400 тис. грн, 1 млн грн та 2 млн грн залежно від категорії клієнта.

Етапи запровадження обмежень