Згідно повідомленню НБУ, встановлення критеріїв дозволить визначати періодичність планових інспекційних перевірок установ.

Зокрема пропонується встановити наступні критерії оцінки ступеню ризику:

- стан корпоративного управління, управління ризиками та внутрішнього контролю;

- показники діяльності;

- дотримання обов’язкових критеріїв і нормативів достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, інших показників і вимог що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами.

Кожен показник та його вага в оцінці кожного з критеріїв визначається та розраховується залежно від типу учасника ринку: окремо для страховиків, кредитних спілок, фінансових компаній, юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати послуги з фінансового лізингу (лізингодавців), ломбардів.

Оцінка здійснюється з використанням якісних та кількісних показників.

За результатами оцінки ступеня ризику учаснику ринку присвоюється бал: 1 (низький), 2 (середній), 3 (високий) та 4 (критичний).

НБУ відносить учасника ринку до однієї з чотирьох груп згідно з визначеними критеріями та з урахуванням видів діяльності, розміру, обсягів (частки) на ринку фінпослуг, структури, а також інших показників.

НБУ проводитиме оцінку ступеня ризику та оцінку суспільної важливості учасника ринку 1 раз на рік, не пізніше 15 грудня року, в якому проводиться оцінка. Періодом оцінювання є період з 1 жовтня попереднього року по 30 вересня поточного року.

Наразі проєкт постави оприлюднений регулятором для громадського обговорення.

Нагадаємо, Нацбанк 1 липня отримав повноваження з регулювання діяльності небанківських фінустанов: страхових і лізингових фінкомпаній, кредитних спілок і ломбардів у рамках закону про спліт, який передбачає розподіл функцій між Нацбанком і НКЦБФР та ліквідацію Нацкомфінпослуг.

НБУ вже запустив реєстр небанківських фінустанов і почав приймати звітність від них.

Нацбанк також розробив проєкт постанови щодо відсторонення керівництва від управління фінустановою та призначення тимчасової адміністрації.