«Національний банк не надавав банкам вказівок або рекомендацій ані щодо автоматичної відмови в проведенні операцій із внесення застави до Вищого антикорупційного суду, ані щодо обов’язкового проведення таких операцій», – заявили в НБУ.

У регуляторі наголосили, що рішення щодо кожної операції банк має ухвалювати самостійно за результатами її аналізу та із застосуванням ризик-орієнтованого підходу відповідно до законодавства.

При цьому сам факт внесення коштів як застави у кримінальному провадженні, за позицією НБУ, не є автоматичною підставою для визнання операції підозрілою або відмови в її проведенні. Так само статус політично значущої особи (PEP) сам по собі не є підставою для відмови в обслуговуванні.

Банк, зокрема, має аналізувати джерело походження коштів, фінансовий стан платника, зв'язок між заставодавцем та особою, за яку вноситься застава, а також інші обставини, які можуть свідчити про підвищений ризик.

«Ризик-орієнтований підхід не означає ані ігнорування банками встановлених законодавством вимог фінансового моніторингу, ані необґрунтованої відмови в обслуговуванні клієнтів», – зазначили в НБУ.

У регуляторі додали, що вже аналізують практику проведення банками операцій із внесення застави та найближчим часом нададуть банкам додаткові роз'яснення щодо застосування ризик-орієнтованого підходу.

Реакція НБУ пов'язана із рішенням Вищого антикорупційного суду, про яке повідомила сторона захисту колишньої заступниці керівника Офісу президента Ірини Мудрої.

За словами її адвоката Масі Найєма, 15 банків відмовилися проводити платіж для внесення застави, визначеної судом.

Захист звернувся до слідчого судді ВАКС, який зобов'язав НБУ перевірити причини відмов банків та вжити заходів у разі їх безпідставності.

ВАКС визначив для Мудрої запобіжний захід у вигляді тримання під вартою з альтернативою застави у 20 млн грн. Апеляційна палата ВАКС 2 вересня залишила це рішення без змін. Станом на 3 вересня суд повідомляв, що застава не внесена, а Мудра перебуває під вартою.

За твердженням сторони захисту, банки та платіжні сервіси відмовлялися проводити платежі, зокрема через те, що в їх призначенні зазначалося слово «застава», а отримувачем був рахунок ВАКС.

Водночас сам НБУ напередодні повідомляв, що банки називали серед причин відмов відсутність документального підтвердження джерел походження коштів, зокрема готівки, дроблення операцій із внесення застав, використання компаній-оболонок, а також репутаційні ризики та необхідність додаткового часу для аналізу операцій.