За даними НБУ, фінустанови не надали регулятору звіти незалежного аудитора за 2020 рік.

Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг ухвалив ці рішення 10 вересня.

Тимчасово зупинені всі ліцензії 3 фінкомпаніям:

ТОВ «Верум Кепітал»; ТОВ «Вольтер Капітал»; ФК «Девіант».

Також призупинені ліцензії на надання коштів у позику, зокрема на умовах фінансового кредиту, 11 ломбардів:

• ПТ «Ломбард ПП «Златофінресурс і К»;
• ПТ «Ломбард Павленко І Компанія»;
• ПТ «Ломбард Оскар» (ПП "Хімчистка «Оскар», ПП «Швидке харчування «Обжора»);
• ПТ «Ломбард «Віста» ТОВ «Ай-Ті 911» І Компанія»;
• ПТ «Хруща Та Компанії «Ломбард АВК»;
• ПТ «Ломбард «Алатир» Тов «Трісель» І Компанія»;
• ПТ «Ломбард «Добробут» Пп «Агенство Нерухомості «Добробут» І Компанія»;
• ПТ «Ломбард «Кредитор» Тов «Ювелір-Інвест» І Компанія»;
• ПТ «Ваш Ломбард» Лукачек І Компанія»;
• ПТ «Ломбард «Каса.ЮА» За Участі Тов «Кесеф-Фінанс», Тов «Загав-Фінанс»;
• ПТ «Ломбард Коін «Ворлд Коін І Компанія».

Наприкінці липня НБУ склав акти про правопорушення за цими фінустановами звіту незалежного аудитора за 2020 рік. Низка фінансових компаній та ломбардів це порушення не усунули станом на початок вересня.

Тому регулятор застосував заходи впливу до 14 небанківських фінустанов.

Рішення про застосування заходів впливу набувають чинності з 13 вересня 2021 року.

Із цієї дати та до ухвалення Нацбанком рішення про поновлення дії ліцензій зазначені компанії втрачають право:

• укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії та дію яких тимчасово зупинено;
• укладати договори (уносити зміни до діючих договорів) про надання фінансових послуг, що мають як наслідок збільшення їх зобов’язань перед клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії.

Водночас тимчасове зупинення ліцензій не звільняє фінансову установу від зобов’язань за раніше укладеними договорами.

Компаніям необхідно усунути порушення та подати НБУ звіт незалежного аудитора за 2020 рік до 11 жовтня 2021 року. Також вони повинні подати регулятору звіт про усунення порушень та документи, які це підтверджують.

Водночас НБУ поновив ліцензії на надання фінансових послуг ФК «Спейр», оскільки фінустанова усунула порушення. 2 липня Нацбанк призузупинив ліцензії фінкомпанії через ненадання фінансової звітності за I квартал 2021 року. Фінустанова надала фінансову звітність регулятору, усунувши порушення. Рішення про поновлення ліцензій набирає чинності з 13 вересня.