НБУ пропонує запровадити окреме положення, у якому буде визначено порядок нагляду: як НБУ запитуватиме інформацію, реагуватиме на порушення та вимагатиме їх усунення. Також уточнюється порядок взаємодії між НБУ та бюро — від подання документів до відповідей на запити й перевірки дотримання вимог.

Окрім того, оновлюється процедура погодження правил формування та ведення кредитних історій: змінюються вимоги до заяв, строки їх розгляду, підстави для відмови, а застарілі процедури скасовуються.

Новий порядок надає НБУ чітко визначені інструменти контролю. Регулятор зможе запитувати додаткові документи й пояснення, аналізувати скарги та офіційні дані, а виявлені порушення фіксувати у довідці, що стане підставою для відкриття адміністративного провадження. Після цього НБУ надсилатиме бюро повідомлення з роз’ясненням прав і строків, а саме бюро матиме п’ять робочих днів для подання заперечень або пояснень.

Якщо порушення підтвердиться, НБУ видаватиме письмове застереження із вимогою усунути недоліки. У разі його невиконання регулятор звертатиметься до суду для застосування фінансових санкцій, а за системних порушень прав суб’єктів кредитних історій — може ініціювати ліквідацію бюро.

Національний банк приймає зауваження та пропозиції до проєкту положення до 4 грудня.