Про це повідомляє пресслужба регулятора.

"Минулого року ми фіксували аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму. Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася", – пояснили в НБУ.

Зазначається, що відповідні обмеження стимулювали напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.

Зокрема, був ухвалений та почав діяти закон №3994-IX щодо удосконалення функцій Нацбанку з регулювання ринків фінансових послуг, який збільшує штрафи для порушників платіжного законодавства.

Також за координації банківських асоціацій був підписаний Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася більшість банків, що обслуговують роздрібних клієнтів.

Цей меморандум передбачає ще жорсткіші ліміти, ніж були встановлені НБУ. Зокрема, місячний ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, становить 50 тис. грн із 1 лютого 2025 року. Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт становить 150 тис. грн за місяць із 1 лютого, але з 1 червня його знизять до 100 тис. грн.

НБУ також напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій. Пропозиція буде надіслана відповідному комітету Верховної Ради України для подальшого розгляду у квітні.

"Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата", – підкреслює регулятор.

Як повідомлялося, із 1 жовтня 2024 року набули чинності обмеження на перекази коштів фізичними особами "з картки на картку" (P2P-перекази). За рішенням НБУ, на пів року встановлено ліміт для загальної суми таких переказів у розмірі 150 тисяч гривень на місяць.

У січні перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова заявляла, що, за розрахунками Національного банку та за підтвердженням банків, обмеження карткових переказів торкнулися менш ніж 1% українців.