Положення поширюватиметься на платіжні установи (крім малих), установи електронних грошей та операторів поштового зв’язку, які мають право надавати фінансові платіжні послуги, а також філії іноземних платіжних установ та іноземних установ електронних грошей. У Положенні, зокрема, визначено:

обов’язок небанківських надавачів платіжних послуг створювати у своїй структурі окремі підрозділи внутрішнього аудиту, з управління ризиками та контролю за дотриманням норм (комплаєнс) або покласти виконання відповідних функцій на внутрішнього аудитора / головного внутрішнього аудитора, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера;

право вето ризик-менеджера, комплаєнс-менеджера на рішення виконавчого органу з питань, які стосуються / впливають на:

Бізнес-модель небанківського надавача фінансових платіжних послуг;

Систему внутрішнього контролю, систему управління ризиками;

Тарифну політику надавача фінансових платіжних послуг;

Встановлений ризик-апетит та/або затверджені ліміти ризику;

перелік та вимоги до ключових внутрішніх документів із питань системи управління, зокрема положень про систему внутрішнього контролю, про контроль за дотриманням норм (комплаєнс), про внутрішній аудит, а також кодексу поведінки (етики) та запобігання конфліктам інтересів, стратегії управління ризиками, декларації схильності до ризиків, політик управління ризиками / окремими видами ризиків;

підходи до управління операційними ризиками, зокрема щодо їх виявлення, вимірювання, моніторингу, контролю, звітування та мінімізації.

Національий банк приймає зауваження та пропозиції до проєкту з 28 червня до 12 липня 2024 року.

Нагадаємо, Національний банк України анулював семи небанківським фінансовим установам ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг та виключив їх з Державного реєстру фінансових установ, ще семи – змінив обсяг ліцензії на діяльність фінансової компанії.