За даними НБУ, комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінпослуг ухвалив ці рішення 18 серпня.

Зокрема відкликані (анульовані) ліцензії 10 кредитних спілок за невиконання рішень Нацбанку від 11 червня про усунення виявлених порушень ліцензійних умов до 30 червня 2021 року.

Санкції застосовано до таких кредитних спілок:

КС «Чернівці», КС «Самопоміч», КС «Кредитно-депозитний центр Професіонал», КС «Лагвіс», «Закарпатська ощадна КС», КС «АВС Кредит», КС «ЮК Демос», КС «Землевласник», КС «Перший діалог» та КС «Єврокредит».

На момент застосування санкцій ці кредитні спілки вже мали тимчасово зупинені ліцензії. Станом на 18 серпня вони не усунули порушення, зокрема не подали до НБУ: звітні дані за І квартал 2021 року; звіт про усунення порушення та засвідчені належним чином документи, що підтверджують усунення порушення.

НБУ також тимчасово зупинив усі діючі ліцензії кредитної спілки КС «Придніпров’я» за неподання аудиторського звіту щодо проведення обов’язкового аудиту фінансової звітності за 2020 рік.

Відсутність аудиторського звіту перешкоджає Нацбанку здійснювати належний нагляд за діяльністю кредитної спілки в частині оцінки її фінансового стану, дотримання вимог щодо платоспроможності та нормативів достатності капіталу, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержання інших показників і вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, оскільки достовірність і повнота річної фінансової звітності не підтверджені незалежним аудитором (аудиторською фірмою).

Отже з 19 серпня 2021 року КС «Чернівці», КС «Самопоміч», КС «Кредитно-депозитний центр Професіонал», КС «Лагвіс», «Закарпатська ощадна КС», КС «АВС Кредит», КС «ЮК Демос», КС «Землевласник», КС «Перший діалог», КС «Єврокредит» та КС «Придніпров’я» втрачають право здійснювати діяльність із надання фінансових послуг, що потребує відповідної ліцензії, а саме:

1) укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових послуг із клієнтами щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії;
2) укладати договори (уносити зміни до діючих договорів) про надання фінансових послуг, що мають як наслідок збільшення їхніх зобов’язань перед членами кредитної спілки щодо виду фінансових послуг, на провадження яких були видані ліцензії.

Ще до двох кредитних спілок ХОКС «Слобожанська» та КС «Допомога» застосовано санкції у вигляді зобов’язання вжити заходів для усунення порушення та причин, що сприяли вчиненню порушення за недотримання обов’язкових фінансових нормативів та вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами.

Застосовані до цих спілок заходи впливу обумовлені невиконанням рішень НБУ від 26 квітня 2021 року за недотримання обов’язкових фінансових нормативів та вимог, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами, відповідно до яких зазначені кредитні спілки зобов’язані були усунути порушення у строк до 30 червня 2021 року.

Станом на 18 серпня ці кредитні спілки лише частково усунули зазначені порушення вимог законодавства: ХОКС «Слобожанська» продовжує не дотримуватись нормативу концентрації кредитних ризиків (К4) та вимоги щодо обмеження частки непродуктивних активів, КС «Допомога» – не дотримується вимоги щодо обмеження частки непродуктивних активів.