«Це шахрайство з боку ФОПів, які відкривають точки для того, щоб вивозити термінали на окуповані території, і там знімати готівку іншої валюти, – зазначила начальниця управління еквайрингу ВСТ Банку Катерина Смазнова. – Тому необхідне було посилення процедури AML, трохи з іншого ракурсу дивитися на те, що відбувається безпосередньо у ФОПа в його діяльності. Це було для нас серйозним викликом, із яким ми впоралися».

Про це вона розповіла під час круглого столу «Онлайн-платежі без ілюзій», організованого «Фінансовим клубом».

Катерина Смазнова пояснила, що ФОПи вивозять термінали і проводять операцію «а-ля продаж чогось», а насправді знімають з картки гроші і віддають готівку. «Такий собі обмін грошей», – зазначила вона.

За її словами, банк відповів комплексом технічних і процедурних заходів, хоча частину роботи досі доводиться виконувати вручну. «Ми зробили дуже багато вправ щодо блокування по геолокації POS-терміналів, SIM-карт тощо. До речі, дуже хотілося, щоб всі наші оператори мали API – всі, а не лише один. Це дуже потрібно зараз нам», – сказала вона.

«Друге – це лімітування. Коли до тебе приходить торговець, ми просимо, іноді вимагаємо надавати фото об’єктів: де він знаходиться, що продає. Ми завжди ловили цих ФОПів на нетиповості. І вони зараз намагаються замаскувати себе під типові транзакції», – пояснила Катерина Смазнова.