Нове Положення про здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових і супровідних послуг передбачає розширення переліку осіб, охоплених наглядовою діяльністю.

До таких осіб, починаючи з 1 січня 2024 року, належатимуть:

– страховики, кредитні спілки, фінансові компанії, ломбарди та їх відокремлені підрозділи;

– небанківські фінансові групи та їх учасники;

– надавачі супровідних послуг та їх відокремлені підрозділи (крім колекторських компаній, бюро кредитних історій та юридичних осіб, яким видано ліцензію на здійснення операцій з готівкою);

– власники істотної участі, ключові учасники у структурі власності, афілійовані та споріднені особи надавачів фінансових послуг;

– іноземні учасники ринку фінансових послуг, які здійснюють діяльність з надання фінансових та/або супровідних послуг в Україні;

– особи, які у встановленому чинним законодавством порядку надають послуги з аутсорсингу надавачам фінансових послуг.

Положення також передбачає:

1) інструменти як безвиїзного пруденційного нагляду, так і нагляду за ринковою поведінкою (крім питань нагляду за дотриманням прав споживачів фінансових послуг, які регулюються окремим нормативно-правовим актом);

2) застосування ризик-орієнтованого підходу до нагляду з урахуванням:

– особливостей виду діяльності надавачів фінансових / супровідних послуг;

– характеру і обсягів послуг, що надаються;

– системної важливості / значимості надавача;

– наявних ризиків під час здійснення фінансових / супровідних послуг або внаслідок участі у фінансовій групі;

3) розширення переліку можливих дій за результатами безвиїзного нагляду:

– крім заходів впливу Національний банк зможе, зокрема, застосовувати коригувальні заходи і заходи раннього втручання.

Порядок взаємодії та обміну інформацією з об’єктами нагляду не зазнав суттєвих змін порівняно з існуючими на сьогодні вимогами.

Положення про здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг затверджено постановою НБУ від 14 грудня № 162 та набирає чинності з 1 січня 2024 року.