Раніше клієнти проходили ідентифікацію, яка передбачала тільки отримання банком ідентифікаційних даних клієнта. Тепер же клієнт зобов'язаний особисто прийти в банк для підтвердження даних про себе. «Це означає, що відсіється категорія підставних осіб: тільки наявність документів ще не дасть можливості здійснювати операції. Знадобиться присутність власника цих документів», – говорить начальник управління комплаенсу в боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму Укрсоцбанку Жанна Єлагіна.

Більшість клієнтів майже не помітять змін, а нововведення ускладнить проведення банківських операцій за дорученням, наприклад, якщо банківські операції здійснюються від імені особи, що виїхала з України. «Питання про втрату сенсу довіреності неодноразово обговорювалося на спільних семінарах комерційних банків та НБУ. На сьогодні чіткої відповіді Нацбанку з цього приводу не отримано. Можливо, при затвердженні нової редакції «Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» це питання буде регламентовано законодавчо», – говорить Жанна Єлагіна.

У законодавстві з'явилося поняття «національних публічних діячів», до яких відносяться в тому числі президент України, прем'єр-міністр, міністри та їхні заступники, народні депутати, судді судів вищих інстанцій, посли, держслужбовці I категорії.

Нові правила додадуть роботи банкам, але дозволять краще боротися з відмиванням «брудних» грошей.