Про це йдеться у доповіді НБУ щодо «міскодингу» та тіньових фінансових операцій, повідомив голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.

В ході перевірки НБУ банків та небанківських фінансових установ було виявлено численні порушення, які створюють умови для проведення багатомільярдних обсягів операцій (переказів) із використанням електронних платіжних засобів, у тому числі через термінали самообслуговування.

Штрафи та відкликанні ліцензій подіяло. «Як наслідок маємо скорочення фінансових операцій з порушенням вимог законодавства України, зокрема з використанням «міскодингу». До прикладу, безготівкові операції у легальному сегменті азартних ігор зросли з 4 млрд грн у 2022 році до 83 млрд грн у 2023 році, а загальний оборот збільшився до 207 млрд грн проти 14 млрд грн у попередньому році», – повідомив Данило Гетманцев.

За його словами, попри успіхи, у сегменті безготівкових платежів присутні окремі схеми для здійснення заборонених видів господарської діяльності, зокрема:

– незаконної організації та проведення азартних ігор;

– легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом;

– шахрайські схеми з використанням “фішингу”;

– використання віртуальних активів для проведення “сірих”/ “тіньових” фінансових операцій.

Для виправлення ситуації НБУ пропонує:

– зміни до закону “Про платіжні послуги”, щодо посилення вимог до розміру власного капіталу надавачів платіжних послуг та збільшення розмірів штрафів за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;

– встановити на законодавчому рівні на період дії воєнного стану обмеження на здійснення фінансових операцій з використанням реквізитів електронних платіжних засобів, лімітами на суми трансакцій, їх кількості; а також граничних сум готівкових переказів, здійснених за допомогою терміналів самообслуговування.

Голова комітету надав доручення відповідному підкомітету щодо підготовки разом з НБУ необхідних змін до законодавства.