Про це йшлося на National Compliance Forum 2026, організованому Українською комплаєнс асоціацією та LIGA ZAKON.  

«Комплаєнс став одним із ключових елементів сучасного управління організаціями, що визначає рівень довіри до підприємства, прозорість процесів і здатність компаній працювати відповідно до законодавства та міжнародних стандартів. Бізнес нарешті має сприйняти це як системний тренд, а не поодиноку практику», – сказала голова ГО «Українська комплаєнс асоціація», директорка департаменту комплаєнсу та фінансового моніторингу ОТП БАНК Ганна Горбенко.

В ОТП БАНК діє ефективна система комплаєнсу, побудована за принципом трьох ліній захисту. Перша лінія відповідає за ідентифікацію та управління ризиками на рівні бізнес-підрозділів, друга забезпечує контроль із боку комплаєнс-функції за виконанням нею своїх обовʼязків належним чином, а третя –

здійснює незалежну перевірку кроків двох попередніх ліній. Комплаєнс-підрозділ стежить за дотриманням законодавства та внутрішніх політик, здійснює постійний моніторинг ризиків, зокрема повʼязаних із конфіденційністю інформації, перевіркою клієнтів і контрагентів, координує управління комплаєнс-ризиками між підрозділами Банку й тримає у фокусі багато інших важливих питань.

Під час панельної дискусії, присвяченої фінансовому моніторингу як системі управління ризиками, директорка департаменту комплаєнсу та фінансового моніторингу ОТП БАНК підкреслила, що комплаєнс і фінансовий моніторинг є взаємодоповнювальними системами контролю. Водночас чіткий розподіл відповідальності між функціями, за її словами, забезпечує результативність процесів, а застосування принципу «чотирьох очей» дозволяє дієвіше запобігати корупції, шахрайству та помилкам.

Окрему увагу на форумі було приділено темі ESG, що є новим стандартом корпоративної прозорості. Як наголосив начальник сектору зі сталого розвитку ОТП БАНК Максим Олійник, бізнес-модель Банку орієнтована на підтримку рішень, що мають позитивний вплив на довкілля та суспільство. ОТП БАНК враховує екологічні, соціальні, економічні та управлінські аспекти як у процесі ухвалення рішень, так і в довгостроковій стратегії розвитку. Серед ключових ESG-напрямів ОТП БАНК: «зелене» фінансування, інтеграція ESG-ризиків у кредитні процеси, адаптація до змін клімату та відповідальне використання ресурсів. «Сектор зі сталого розвитку не лише здійснює моніторинг і звітування, а й працює над популяризацією ESG-підходів, роз’ясненням критеріїв і розвитком експертизи в цій сфері», – додав він.

National Compliance Forum 2026 є професійною платформою для взаємодії бізнесу, держави та експертної спільноти. Учасники заходу обговорили практичні аспекти побудови ефективних комплаєнс-систем, проведення внутрішніх розслідувань, інтеграції вимог AML, санкцій та ESG, а також питання взаємодії бізнесу з державними інституціями. На форумі також було презентовано результати національного дослідження стану комплаєнсу в Україні, що окреслює ключові тенденції та ризики для бізнесу.