Неправомірна нікчемність

Ліквідатору Імексбанку (банку народного депутата Леоніда Клімова) поки не вдається повернути до установи активи, виведені з нього колишнім менеджментом банку. 1 березня представник ФГВФО не зміг через ВАСУ зупинити виконання програної ним справи про виведення з банку роздрібних активів за викидними цінами.

Історія тягнеться з 21 листопада 2014 року, коли Імексбанк уклав тристоронній договір з ТОВ «Фрегат» і ТОВ «Компанія Дасті». В рамках договірних відносин на початку січня 2015-го банк переуступив зерноторгівельній компанії «Дасті» права вимоги за 23 254 кредитами фізичних осіб. Ціну переуступки і суму боргу за цими кредитами суди не вказали. Директором «Дасті» став колишній начальник управління роботи з проблемною заборгованістю банку Євген Браваренко.

Після входження в Імексбанк 27 січня 2015 року тимчасової адміністрації договори передачі цих кредитів третім особам були визнані нікчемними. Однак ще за тиждень до запровадження в Імексбанк тимчасової адміністрації «Дасті» стала вимагати у позичальників оплату за цими кредитами, а потім в судах блокувала сплату цих боргів на користь Імексбанку. Крім того, за позовом «Дасті» Імексбанку заборонили будь-яким чином поширювати інформацію про нікчемність договору переуступки, вимагати погашення цих кредитів і отримувати за них оплату.

Одеський окружний адміністративний суд 5 жовтня і Одеський апеляційний адміністративний суд 16 грудня визнали рішення Фонду неправомірним. Ліквідатор банку Сергій Гаджієв подав касацію, а також попросив припинити виконання цих судових рішень. Але Вищий адміністративний суд 1 березня вирішив відмовити в «заморожуванні» рішень до винесення рішення по суті скарги.

Велика операція

У Фонді гарантування вкладів фізосіб називають цю операцію з продажу кредитного портфеля однією з найбільш спірних, щоправда, слово «афера» публічно не говорять. «Імексбанк кредити на 1 млрд грн продав за 30 млн грн. Така картина у багатьох неплатоспроможних банках: фіктивні договори; угоди, підписані заднім числом; поручительства, за яким передавалися найкращі активи», – описує директор департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ФГВФО Наталія Соловйова схеми колишніх банкірів.

Цією справою зацікавилися правоохоронці. Національна поліція проводить досудове розслідування за фактом розтрати службовими особами майна Імексбанку. За даними НПУ, з листопада 2014 року до січня 2015-го співробітники банку вивели з нього кошти і завдали збитків на 279,6 млн грн. Печерський районний суд дав слідчим доступ до документів з переуступки цих боргів.

Надія повернення

У Нацбанку сподіваються, що врешті-решт суди ухвалять рішення на користь банків, які втрачали за такими схемами активи. «У разі проблемності на банки накладається ряд обмежень, в тому числі їм заборонено виводити активи. Але такі операції проводилися в багатьох установах: ВіЕйБі Банку, Дельта Банку, «Порто Франко», Златобанку, банку «Київська Русь». Велика частина цих угод була визнана нікчемною. Ми розраховуємо, що вищі інстанції ухвалять правомірні рішення», – розповідає директор департаменту управління ризиками НБУ Ігор Будник.

Юристи дивуються, що одеські суди не стали на бік ФГВФО. «Продаж кредитів фізосіб заборонено. І це має допомогти ФГВФО оскаржувати права переуступки таких портфелів із збанкрутілих банків, з яких були виведені активи», – говорить старший партнер адвокатської компанії «Кравець та Партнери» Ростислав Кравець.

Все має ім'я

Власником Імексбанку був Леонід Климов. Він родом з Макіївки, але вже давно його ділова і політична діяльність пов'язана з Одесою. До нинішнього парламенту екс-депутат від Партії регіонів пройшов як самовисуванець за мажоритарним округом № 137 в Одеській області. Входить до парламентського комітету з питань фінансової політики та банківської діяльності. З ним пов'язують фінансову групу «Примор'я» і стадіон «Чорноморець».

«З'ясувалося, що банк в обхід нашого куратора продав пов'язаним особам кредитний портфель з дисконтом у 90%. Ми негайно запровадили в банк тимчасову адміністрацію, акціонер на якийсь час втік, а потім наче й нічого не було знову з'явився у Верховній Раді. Більш того, він ще в комітеті з банківської діяльності працює. Це, звичайно, кричущий випадок», – заявляла голова НБУ Валерія Гонтарева.