14 липня розпочалася офіціальна реєстрація колекторських компаній у рамках вступу в дію закону №1349-IX, який регулює роботу колекторів.

НБУ приймає документи для включення колекторських компаній до спецреєстру.

Усі компанії, що вже працюють на ринку, як зі статусом фінансової установи, так і без нього, повинні з 14 липня по 13 серпня подати Нацбанку документи для реєстрації.

Для спрощення процесу подачі документів НБУ розробив та опублікував спеціальні електронні форми у форматі Word та Excel.

Нацбанк наголошує, що форми потрібно заповнювати колекторам для подання пакета документів на реєстрацію саме в цих форматах. Файли у PDF-форматі наведені виключно довідково.

Водночас різні категорії заявників заповнюють різні форми. Компанії без статусу фінустанови повинні подати повний пакет документів. Натомість небанківські фінустанови, що мають ліцензію на надання деяких фінансових послуг (а саме на факторинг чи кредитування), – скорочений перелік документів.

Небанківські фінустанови з ліцензіями на кредитування або факторинг, які хочуть набути статус колекторської компанії, мають заповнити лише електронну форму під назвою «Заява про включення небанківської фінустанови до реєстру колекторських компаній» (рядок 7 таблиці за посиланням). Потрібно заповнити всі вкладки в цій таблиці у форматі Excel.

Заявники, які не мають ліцензій на послуги кредитування та факторингу, повинні заповнити усі форми в рядках 1-6 в таблиці за посиланням, а саме:

• заява про включення юридичної особи до реєстру колекторських компаній;
• анкета з описом бізнес-намірів;
• анкета щодо політик та внутрішніх положень щодо взаємодії зі споживачами, захисту персональних даних, порядку організації та проведення навчання і підвищення кваліфікації працівників;
• відомості про особу, залучену заявником на підставі цивільноправових договорів для безпосередньої взаємодії зі споживачами;
• повідомлення про подання відомостей про структуру власності заявника/колекторської компанії;
• відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності заявника/колекторської компанії та відомості про власників істотної участі в заявнику/колекторській компанії.

Заявники, що не мають ліцензій на фінпослуги, також повинні подати НБУ додаткові документи, а саме:

• схематичне зображення структури власності компанії, складене відповідно до параметрів додатку 9 Положення;
• документи для ідентифікації заявника, його власників істотної участі та керівників;
• довідки про несудимість щодо своїх керівників та усіх власників істотної участі - фізичних осіб;
• документ, що підтверджує внесення плати за розгляд пакета документів.

Чинні колекторські компанії, які врегульовують борги за споживчими кредитами на користь інших осіб, також повинні з 14 липня до 13 серпня подати пакет документів для реєстрації.

Раніше НБУ затвердив порядок та умови реєстрації колекторських компаній у спеціальному реєстрі.

НБУ також визначив вимоги до етичної поведінки колекторів при врегулюванні простроченої заборгованості.