За оцінками Національного банку, це не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів.

«Деякі засоби масової інформації розповсюдили неправдиву інформацію, що з 28 квітня цього року будуть зупинені платіжні системи. І, як нібито наслідок, здійснити звичайні операції – сплатити комунальні послуги, здійснити грошові перекази, сплатити за товари/послуги – буде не можливо. Це не відповідає дійсності», - повідомляє НБУ.

Нові вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

Законом передбачені такі дві основні вимоги: здійснити ідентифікацію та верифікацію платника; супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.

Оновлені вимоги закону не поширюються на:

- сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);

- сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;

- перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

- всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;

- зняття коштів з власного рахунку.

Національний банк, постійно комунікуючи з учасниками ринку фінансових послуг, надіслав відповідні роз’яснення банкам та небанківським фінансовим установам листом від 13.04.2020 №25-0006/18603.

Регулятор рекомендував фінустановам завчасно проаналізувати свої внутрішні процедури (процеси) та привести їх у відповідність до вимог закону, а також налаштувати автоматизовані системи таким чином, щоб забезпечити супроводження переказів коштів необхідною інформацією про платника та отримувача.

Нацбанк наголошує, що сплата комунальних послуг є низькоризиковою операцією відповідно до проведеної національної оцінки ризиків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

Ці операції потребують мінімальної уваги і спрощених заходів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів. Вимоги статті 14 закону щодо супроводження переказу коштів інформацією щодо платника та отримувача не поширюються на операції зі сплати комунальних платежів.

Отже, запровадження нових норм закону з одночасним запровадженням механізмів віддаленої ідентифікації мають значно розширити інструментарій банків і небанківських фінансових установ щодо віддаленого ініціювання і проведення зазначених операцій

Нагадаємо, з 28 квітня здійснення банками ідентифікації та верифікації не вимагатиме особистої присутності клієнта.

Підписуйтесь на новини FinClub у Telegram, Viber, Twitter, Facebook.