Про це повідомляє пресслужба регулятора.

Так, заходи впливу застосовано до банку «КІБ» та ОТП Банку.

Зокрема до банку «КІБ» застосовано штраф у розмірі 6,9 млн грн. Порушення полягають в незабезпеченні банком належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії й проведення первинного фінансового моніторингу, а також полягає у неналежному виконанні обов’язку здійснювати вивчення клієнтів, в неналежному виконанні банком обов’язку на постійній основі з урахуванням ризик-орієнтованих підходів здійснювати аналіз фінансових операцій клієнтів з метою виявлення фінансових операцій, що, зокрема, не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта, економічна доцільність (сенс) за якими відсутня, або можуть іншим чином наражати банк на здійснення (залучення до здійснення) діянь, передбачених Кримінальним кодексом України.

Також банк неналежно виконував обов’язок здійснювати управління ризиками, пов’язаними із запровадженням чи використанням нових та існуючих інформаційних продуктів, ділової практики або технологій, у тому числі таких, що забезпечують проведення фінансових операцій без безпосереднього контакту з клієнтом.

ОТП Банк отримав від регулятора письмове за неналежне виконання обов’язку здійснити переоцінку ризику клієнта та забезпечити підтримання в актуальному стані інформації щодо оцінки ризику свого клієнта; за порушення обов’язку суб’єкта первинного фінансового моніторингу в повному обсязі надавати (оформлювати, засвідчувати) в порядку, встановленому Національним банком, на його запит інформацію, необхідну для здійснення нагляду у сфері запобігання та протидії; за порушення банком вимоги здійснювати верифікацію клієнта до встановлення ділових відносин, вчинення правочинів, проведення фінансової операції, відкриття рахунку або після відкриття рахунку, але до проведення по ньому першої фінансової операції; а також за порушення передавання через Систему BankID Національного банку ідентифікаційних даних клієнтів, щодо яких банком не було здійснено верифікацію (відеоверифікацію) та ідентифікацію (отримання інформації про ідентифікаційні дані) за особистої присутності клієнтів.

Серед небанків, які покарані Нацбанком: «МІЛОАН», «РОСТОВЩИК», «УОЦ», «ЛІЗИНГОВА КОМПАНЯ АГРОФОНД», «ТАНДЕМ-ФІНАНС», «НСП», «ФК №1», «ДСД ФІНАНС», «КОНСТАНТА М», «ФІНАНСОВА ГАРАНТІЯ», «24 ОНЛАЙН», «ГОЛДЕН ГРУПП», «ФІНОФІС».

Нагадаємо, Національний банк застосував до восьми фінансових компаній заходи впливу у вигляді тимчасового зупинення ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг.