За даними НБУ, Верховний Суд залишив без змін рішення судів попередніх інстанцій щодо скасування рішення центробанку щодо неплатоспроможного банку «Велес».

Водночас НБУ нагадує, що законодавством не передбачено механізму відновлення діяльності банку, у т.ч. за рішенням суду, відносно якого ухвалено рішення про відкликання банківської ліцензії та його ліквідацію.

Тому рішення суду про застосування заходу впливу до банку «Велес» не скасовує його ліквідацію.

У серпні 2015 року банк «Велес» звернувся до НБУ для перереєстрації (поновлення анульованої реєстрації) договору позики, який укладали клієнт банку – громадянин України та юридична особа – нерезидент. Фізособа мала намір переказати $460 млн за кордон для погашення боргу перед іноземною компанією.

Проаналізувавши документи, отримані від банку, НБУ запідозрив, що такі дії спрямовані на незаконне виведення коштів за кордон і свідчать про організовану злочину діяльність. З огляду на це Нацбанк передав документи правоохоронним органам для розгляду та відповідного реагування.

Таким чином у вересні 2015 року НБУ, відмовивши у перереєстрації договору позики, запобіг спробі банку «Велес» вивести за кордон близько $460 млн за документами з ознаками фіктивності.

10 грудня 2015 року НБУ відкликав ліцензію банку «Велес» через ризикову діяльність та систематичні порушення законодавства в сфері фінмоніторингу, які становили майже 97% всіх його операцій.

Перевіркою виявлено, що з жовтня 2014 року по серпень 2015 три клієнти банку «Велес» – юридичні особи перерахували за кордон кошти за зовнішньоекономічними контрактами на загальну суму близько $166 млн (понад 3 млрд грн).

Таке перерахування носило регулярний характер. Грошові кошти, які надходили на рахунки цих клієнтів у банку, протягом одного або декількох днів повністю спрямовувалися для купівлі іноземної валюти та її подальшого переказу за кордон (виведення капіталів). Одночасно, були наявні як ознаки фіктивності самих клієнтів банку, так і фіктивності фінансових операцій.

Частка обсягу операцій із переказу коштів зазначеними трьома компаніями складала 96,8% усіх проведених банком за цей період аналогічних операцій.

Національний банк також виявив порушення фінмоніторингу у діяльності банку «Велес»:

- неналежне виконання обов’язку розробляти, впроваджувати та постійно оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;

- незабезпечення реєстрації фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу;

- порушення строку надання інформації на запит спеціально уповноваженого органу, а також строку повідомлення цього органу про здійснення прибуткової фінансової операції;

- невиконання обов’язку відмовити клієнту в обслуговуванні у разі подання ним під час здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта (поглибленої перевірки клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення банку в оману;

- подання НБУ недостовірних інформації/документів/висновків.

Після цього акціонер банку Костянтин Бондарев (екснардеп від «Батьківщини») вирішив оскаржити ліквідацію. Київський окружний адміністративний суд став на його бік, скасувавши рішення НБУ та ФГВФО про ліквідацію «Велеса», але Київський апеляційний адміністративний суд 26 травня 2016 року він програв, і ліквідація банку продовжилася.

Однак у листопаді 2016 року банк «Велес» у суді домігся скасування відкликання ліцензії.

Фонд гарантування вкладів подовжив термін ліквідації банку «Велес» до 10 грудня 2020 року включно.