На очередную встречу руководства Нацбанка с топ-менеджерами крупнейших банков были приглашены представители силовиков. Таким образом банкиры попытались привлечь их к борьбе с нелегальным валютным рынком – как уличными валютными дилерами, так и нечестными банковскими сотрудниками. Однако банкиры не получили от силовиков гарантий их помощи в решении проблемы.

Да пребудет с банками сила
На еженедельную встречу НБУ с банкирами было решено пригласить правоохранителей: представителей Генпрокуратуры, Службы безопасности и МВД. Одним из ключевых вопросов вчерашней повестки дня стала борьба с нелегальным валютным рынком. «Сами банки инициировали такую совместную встречу, поскольку объемы нелегального рынка валюты уже давно вышли за пределы контролируемого», – сказала председатель правления Креди Агриколь Банка Евгения Чемерис. Именно для решения этой проблемы накануне была создана межведомственная комиссия, в которую вошли представители НБУ, Госслужбы финмониторинга и силовых ведомств.

По словам участников встречи, на черном валютном рынке существуют несколько основных игроков. Первый участник – это нелегальные обменные валютные пункты, которые не закреплены за банками и покупают/продают валюту в неконтролируемых объемах. Второй – банковские работники, которые торгуют валютой в обход кассы. «Зачастую сделки проходят непосредственно в отделениях банков, а контакты таких «посредников» можно свободно найти в интернете», – говорит один из банкиров. «Я просто открыл сайт finance.ua и нашел список пунктов, продающих доллар по 14 грн. Там указаны телефоны людей, по которым мои сотрудники связались с ними и проверили реальность таких предложений, – сказал предправления одного из крупнейших банков. – Неужели правоохранители не могут так же сделать и наказать нарушителей?»

Нацбанк не имеет полномочий по борьбе с этим явлением. «Некоторые банки сами проводят расследования подобных случаев, если узнают о подобных фактах. Насколько нам известно, даже НБУ сам проводил расследование и своеобразную «контрольную закупку» валюты. Вся информация потом передается в правоохранительные органы. Мне не совсем понятно, что им еще нужно, чтобы наказать нарушителей», – удивлен руководитель одного из банков с иностранным капиталом. Вчера регулятор передал силовикам список из десяти компаний, которые занимаются операциями с наличной валютой, не имея валютных лицензий.

Банкиры отмечают, что четкой позиции силовиков они не услышали. «Они больше слушали, чем говорили. Есть подозрение, что у них нет желания с этим бороться, потому что именно они и крышуют работу таких обменников. Ну или в крайнем случае им удается «зарабатывать» на таких обменных точках, когда их владельцы предпочитают решать вопросы с правоохранительными органами “на месте”», – рассказал топ-менеджер одного из банков.

Под прицелом

Обсуждались на встрече и вопросы курса гривны, тесно связанного с фактом стремительного появления черного рынка валюты. Нацбанк в очередной раз подтвердил намерение бороться с теми кредитными учреждениями, которые проводят сделки на межбанке по покупке/продаже валюты по завышенному курсу.

Вчера он отстранил от участия в валютном аукционе банки, которые покупали валюту на аукционе по низкому курсу, а потом продавали ее в обменниках по завышенной стоимости. Впрочем, имена спекулянтов регулятор так и не назвал. «14 финучреждений были предупреждены о возможном их отстранении от участия в валютном аукционе по продаже валюты по фиксированному курсу, который объявил НБУ на 2 октября. Факты осуществления отдельными банками манипуляций с валютой были выявлены по результатам проведенного мониторинга операций банков на межбанковском валютном рынке по состоянию на 30 сентября. В результате четыре банка были отстранены от участия в аукционе», – говорится в сообщении регулятора.

По данным Нацбанка, средневзвешенный курс доллара на межбанке, как и в предыдущие дни, почти не менялся. Вчера он составил 12,9547 грн/$. По данным системы TRData, котировки на покупку валюты на рынке выставлялись в диапазоне 12,85-12,95 грн/$, в то время как на продажу – 12,95-13,01 грн/$. По данным компании «Межбанк Украины Онлайн», торги по доллару проходили в диапазоне 12,95-14,7 грн/$. Несмотря на спекуляции банков, НБУ не намерен отказываться от практики проведения «голландского» аукциона.

Опосредованно связанным с валютным рынком стал вопрос борьбы с конвертационными центрами. Под пристальным вниманием НБУ находятся около десятка банков. При этом операции по «отмыванию» средств начали перетекать из мелких в крупные банки. «По результатам проверки два крупных учреждения уже были оштрафованы, а с руководством этих учреждений проведут профилактические беседы. В будущем Нацбанк обещал ужесточить наказание за подобную деятельность вплоть до штрафа на сумму операций», – рассказал другой участник встречи в НБУ.