Таємниці стануть дійсністю

Уряд посилить податковий тиск на заможних громадян. Пошуку їхніх заощаджень не завадить навіть банківська таємниця. «Ми завершуємо розробку проекту закону, яким будуть встановлені критерії для ідентифікації «власників великого капіталу», запровадимо для них нову програму перевірки, а також забезпечимо ДФС належними інструментами для виявлення недобросовісних платників податків, в тому числі можливістю доступу до даних про банківські рахунки таких осіб», – йдеться серед обіцянок України в Меморандумі з МВФ.

При цьому підкреслено, що в таких випадках надаватимуться додаткові гарантії для мінімізації ризиків зловживань з боку співробітників ДФС. Критерії «власників великого капіталу» в Меморандумі не вказані. У Міністерстві фінансів вчора не змогли пояснити суть своєї ініціативи.

Друга спроба

Уряд вже робив спробу запровадити такі зміни трохи більше року тому. Як повідомляв FinClub, минулого літа Мінфін розробив законопроект, яким запропонував розкривати інформацію про банківські рахунки заможних громадян на запит органів прокуратури, СБУ, МВС, Державної фіскальної служби, Національного антикорупційного бюро та Антимонопольного комітету.

До заможних громадян планувалося віднести осіб, які є власниками великих платників податків; прямо або опосередковано володіють понад 20% акцій підприємств, які платять податки за кордоном і отримали дохід понад 10 млн євро на рік; або фізосіб, які заробили в Україні протягом року понад 50 млн грн. Майже відразу текст законопроекту зняли з сайту і відправили на доопрацювання.

Явні наслідки

Розкриття банківської таємниці створює грунт для зловживань чиновників. «У Європі повна відмова від банківської таємниці – це вже реальність. Але в той час як розвинені країни готові до надання такої інформації та здатні запобігти незаконному її використанню, розкриття банківської таємниці в Україні може призвести до серйозних зловживань. Пов'язано це з двома основними факторами: банки дуже залежні від регулятора, тобто від державної системи в цілому. Саме Нацбанк повинен контролювати дотримання банками законодавства, в тому числі щодо розкриття банківської таємниці, і накладати відповідні стягнення. Однак це можливо лише за умови повної політичної незалежності регулятора», – вважає Оксана Кобзар, адвокат адвокатського бюро Оксани Кобзар.

Громадяни, які потраплять під визначення «власник капіталу», можуть не забажати перебувати під пильним контролем. У такому випадку вони можуть просто забрати свої кошти з банківських рахунків. «Не секрет, що в банківській системі на рахунках багатьох клієнтів зосереджені кошти, які зароблені без сплати податків. Гадаю, що це дуже великі суми – десятки мільярдів гривень, а може й навіть більше 100 млрд грн», – упевнений голова правління Вектор Банку Вадим Березовик.

На його думку, у багатьох великих банках створені VIP-центри під багатих клієнтів. «Якщо клієнти розумітимуть, що податкова отримає доступ до цих рахунків, відтік грошей з банківської системи буде неминучим. Таким клієнтам буде простіше купити валюту і тримати її в банківських скриньках. В такому випадку це негативно відіб’ється як на ліквідності банківської системи, так і на стабільності валютного ринку. Відтік коштів зумовить зростання процентних ставок, і про відновлення кредитування можна буде забути», – вважає він.