У квітні НБУ затвердив вимоги до структур власності надавачів фінпослуг і визначив критерії їх прозорості, які запрацювали з 17 квітня.

Усі небанківські фінансові установи (окрім кредитних спілок), а також лізингодавці, оператори поштового зв’язку, які мають право надавати окремі фінансові послуги, повинні до 17 червня 2021 року подати НБУ інформацію про структури власності та опублікувати їх на власних вебсайтах.

Якщо установи мають проблеми зі структурою власності, регулятор надаватиме час для виправлення ситуації. Проте в разі неусунення проблем в обумовлений термін Нацбанк має право анулювати всі ліцензії установи.

Національний банк розпочав опрацьовувати вже подані документи про структури власності та виділив кілька типових питань, на які варто звернути увагу надавачам фінпослуг:

• запевнення про відповідність структури власності вимогам Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг є окремим документом. Він подається додатково до повідомлення про подання відомостей про структуру власності, відомостей про структуру власності та схематичного зображення структури власності (якщо структура власності відповідає вимогам Положення);
• надавач фінансових послуг може не мати відповідальної особи або нею може бути особа, уповноважена на підписання документів про структуру власності;
• дата підписання усіх документів про структуру власності має співпадати з датою їх подання та з датою, станом на яку вони подаються (це стосується лише первинного подання документів про структуру власності);
• підставою для подання документів про структуру власності, яку потрібно зазначити в повідомленні про подання відомостей про структуру власності, є «Відповідно до вимог пункту 2 постанови Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року №30» (стосується лише первинного подання документів про структуру власності);
• схематичне зображення структури власності в електронному вигляді складається у pdf-форматі та має забезпечувати можливість контекстного пошуку будь-якої розміщеної на ньому інформації. Тобто це має бути pdf-файл, створений шляхом конвертування з текстового редактора, а не шляхом сканування документа на паперовому носії;
• у схематичному зображенні структури власності не має бути конфіденційної інформації стосовно осіб, які входять до структури власності надавача фінансових послуг;
• якщо надавач фінпослуг подає до НБУ опис заходів щодо приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення, то з повідомлення про подання відомостей про структуру власності (додаток 1 до Положення) потрібно видалити речення: «Запевняю, що структура власності надавача фінансових послуг відповідає вимогам Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг».

Щоб спростити подання документів про структуру власності, Нацбанк запустив спеціальну тематичну вебсторінку (лендинг, на якій є інструкція щодо подання відомостей про структуру власності, найпоширеніші питання про підготовку документів та відповіді на них, а також іншу корисну інформацію. Ця сторінка постійно поповнюватиметься новими матеріалами стосовно порядку розкриття структур власності надавачів фінансових послуг.

«Ми розуміємо, що це абсолютно нові вимоги для небанківського ринку. Щоб зробити адаптацію максимально безболісною, велику увагу ми приділяємо безпосередньому спілкуванню з учасниками ринку, роз’ясненням вимог та правил. Найближчим часом ми плануємо провести онлайн-захід, на якому розповімо про найпоширеніші помилки, які ми виявляємо в документах про структуру власності надавачів фінансових послуг, а також про те, як їх уникнути», – зазначив директор департаменту ліцензування Національного банку Олександр Бевз.

Нагадаємо, до 17 червня 2021 року небанківські фінустанови повинні розкрити свої структури власності. Протягом 6 місяців з дати набрання чинності нових вимог, тобто до 17 жовтня 2021 року, компанії, які не мають прозорих структур власності, матимуть змогу виправити цю ситуацію та привести їх у відповідність до нових вимог.