Сучасні банківські процеси з вивчення клієнтів, протидії шахрайству та відмиванню коштів не завжди відповідають викликам часу. Хоча фінтех-рішення покращили клієнтський досвід, обробка великих обсягів даних залишається проблемою.

Розвиток регтеху покликаний оптимізувати ці процеси, підвищити ефективність нагляду та покращити взаємодію банків і небанківських установ із клієнтами.

У центрі уваги НБУ – регтех-рішення з регуляторного комплаєнсу (дотримання вимог регулятора) у сфері надання фінансових послуг за такими напрямами:

• управління ризиками;
• надання звітності регулятору та іншої інформації на його вимогу, розкриття інформації;
• запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, санкційний скринінг;
• запобігання та протидія шахрайству.

Упровадження та розвиток регтех-рішень сприятиме оптимізації процесів комплаєнсу, що позитивно вплине як на регулятора, так і на його піднаглядних.

НБУ наголошує на необхідності системної співпраці банків, небанківських установ і постачальників регтех-рішень.

Регулятор готовий підтримувати розвиток цих технологій для фінансової стабільності країни. Зелена книга стане основою для діалогу та спільної роботи над регтех-рішеннями, що можуть бути закріплені в Білій книзі.