Під час здійснення нагляду за діяльністю надавачів платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг увагу Національного банку привернув платіжний сервіс TRUSTEE та його застосунок TRUSTEE PLUS.

Після чого НБУ здійснив "поглиблений аналіз сервісу TRUSTEE PLUS проєкту TRUSTEE з метою перевірки наявності послуг, що мають ознаки фінансових платіжних послуг".

Цей поглиблений аналіз встановив, що Trustee Global UAB, рекламуючи та просуваючи свої послуги громадянам України на території України, надає у застосунку TRUSTEE PLUS, послуги, що за своєю суттю містять ознаки фінансових платіжних послуг із:

• переказу коштів без відкриття рахунку;
• виконання платіжних операцій із власними коштами користувача з рахунку / на рахунок користувача.

Отримані Національним банком коментарі від Trustee Global UAB за результатами  поглибленого вивчення не спростовують, а в деяких випадках підтверджують надання цією компанією фінансових платіжних послуг у застосунку TRUSTEE PLUS громадянам України на території України.

Тому НБУ визнав послуги з використанням сервісу Р2Р та з надання послуг з переказу євро з рахунку / на рахунок користувача в застосунку TRUSTEE PLUS послугами, які за своєю суттю містять відповідні ознаки фінансових платіжних послуг, та заборонив їх надання громадянам України на території України.

Рішення про визнання здійснення Trustee Global UAB безліцензійної діяльності через застосунок TRUSTEE PLUS прийнято за рекомендаціями Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури 15 вересня 2025 року, у засіданні якого взяв участь Вадим Груша, директор та засновник Trustee Global UAB.

Trustee Global UAB зобов’язана з дня отримання повідомлення зупинити надання послуг, віднесених до певного виду фінансових платіжних послуг, до приведення своєї діяльності у відповідність до вимог законодавства України. У разі недотримання цих вимог компанія несе відповідальність відповідно до законодавства України.

Trustee Plus – це застосунок, який поєднує в собі криптогаманець та необанк. Він дозволяє купувати, продавати, обмінювати та зберігати криптовалюти, а також виводити кошти на банківську картку. Сервіс також пропонує криптокарту для оплати товарів та послуг у реальному житті, інтеграцію з платіжними системами, такими як Apple Pay, та миттєві перекази між користувачами.