Відповідне положення затверджене постановою НБУ від 16 червня 2021 року №52, яка набирає чинності з 14 липня 2021 року.

Мета заходу – затвердити прозорий та універсальний підхід до здійснення такого нагляду, виявлення порушень, своєчасного реагування на них та мінімізації ризику порушень у майбутньому.

Нагляд за додержанням учасниками небанківського ринку законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг та законодавства про рекламу в сфері фінансових послуг здійснюватиме підрозділ НБУ – управління захисту прав споживачів фінансових послуг.

НБУ зокрема перевірятиме, чи не порушують ломбарди, фінкомпанії, кредитні спілки, страховики та особи, що не є фінустановами, але мають право надавати окремі фінпослуги, права споживачів цих послуг.

Нацбанк здійснюватиме відповідний безвиїзний нагляд та у складі інспекційної перевірки на підставі аналізу звернень споживачів, договорів учасника ринку та іншої інформації на вебсайтах та в рекламі небанківських фінустанов, аналізу інформації з відкритих джерел, контроль за усуненням виявлених порушень та моніторингу врахування учасниками ринку наданих регулятором рекомендацій.

Прозорий механізм здійснення нагляду дозволить забезпечити розкриття небанківськими фінустановами достовірної інформації про фінансові послуги. Це дасть змогу клієнтам ухвалювати більш зважені рішення та оцінювати усі ризики, захистить від шахрайства та зловживань. Також сприятиме відповідальній діловій поведінці учасників ринку небанківських фінпослуг і підвищенню довіри населення до фінансового сектору.

У випадках виявлення порушень законодавства щодо захисту прав споживачів фінапослуг або ознак здійснення ризикової діяльності Нацбанк застосовуватиме заходи впливу до об’єкта нагляду, накладати адміністративні стягнення на посадових осіб учасників ринку небанківських фінпослуг або штрафні санкції у випадках, передбачених ст. 411 закону «Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг».

З лютого 2021 року аналогічний порядок здійснення безвиїзного нагляду щодо додержання законодавства про захист прав споживачів фінпослуг вже працює для банків.