За даними НБУ, відсутність такої довідки не є підставою для відмови в банківському обслуговуванні жителям Автономної Республіки Крим і міста Севастополя.

Таку рекомендацію регулятор надав банкам у відповідному листі-роз’ясненні у відповідь на запити державних органів і скарги громадян.

Нацбанк зокрема наголошує на:

• неприпустимості дискримінації жителів Криму та міста Севастополя під час банківського обслуговування;

• необхідності надання повного доступу до фінансових продуктів і сервісів усіх громадян України, які проводять звичайні фінансові операції, щодо яких у банків відсутні підозри.

Також регулятор рекомендував банкам переглянути внутрішні документи з питань фінансового моніторингу для уникнення таких випадків.

Згідно з валютним законодавством фізичні особи та фізособи-підприємці, які мають постійне місце проживання на території Криму та міста Севастополя, є резидентами України.

Вимоги валютного законодавства та законодавства у сфері фінмоніторингу не містять виключень та особливостей щодо таких осіб та не передбачають обов’язкового отримання довідки внутрішньо переміщеної особи для цілей визначення статусу резидента та встановлення відомостей про місце проживання або місце перебування фізичної особи.