За даними Нацбанку, перелік терористів та активів, які підлягають замороженню в рамках боротьби з тероризмом, формує та затверджує Державна служба фінансового моніторингу.

Цей перелік розміщується на сайті Держфінмоніторингу, а банки завантажують і систематично оновлюють його (відповідно до змін, які вносить відомство).

Банки як суб’єкти первинного фінансового моніторингу можуть заморозити усі активи, що прямо або опосередковано (через інших осіб) перебувають у власності (у спільній власності зокрема) або передаються на користь:

- осіб, включених до переліку, пов’язаного з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (перелік терористів);

- осіб, які здійснюють фінансові операції від імені або за дорученням осіб, включених до переліку терористів;

- осіб, якими прямо або опосередковано володіють фігуранти переліку терористів.

Банки також можуть заморозити активи, отримані від вищезгаданих активів.

Про заморожування та розморожування активів банк інформує Держфінмоніторинг та СБУ.

Система моніторингу з протидії фінансування тероризму в режимі реального часу виявляє (ще до проведення фінансової операції) пов'язаність фіноперації з особами з переліку терористів.

Функціонування системи забезпечується роботою автоматизованих програмних модулів.

Якщо система виявила збіг даних із переліком терористів, банк негайно призупиняє фінансову операцію до її проведення та повідомляє про це Держфінмоніторинг. Далі проводиться аналіз для підтвердження або спростування збігу даних.

Якщо банк/фінустанова не виконує вимоги з протидії фінансування тероризму, він може бути ліквідований.

За законодавством, таке рішення ухвалює НБУ. Інші юридичні особи, причетні до фінансування тероризму, можуть ліквідовуватися за рішенням суду.