Для цього НБУ оприлюднив проєкт положення про ліцензування та реєстрацію небанківських фінустанов.

Нові правила розроблені з урахуванням ризик-орієнтованого підходу до діяльності небанківських установ та передбачають суттєве оновлення ліцензійних умов, а також дозвільних процедур.

Удосконалення підходів до реєстрації небанківських фінустанов та видачі ліцензій

Нацбанк пропонує чітко врегулювати процедуру одночасного включення заявника до держреєстру фінустанов та видачі йому ліцензії. Водночас буде оптимізовано перелік документів, які подаються для отримання ліцензії, а також передбачено право не подавати деякі документи для отримання ліцензії, якщо заявник раніше вже подавав їх до НБУ.

Погодження набуття істотної участі

Положення суттєво вдосконалює процедуру погодження набуття чи збільшення істотної участі, зокрема:

• встановлює випадки, коли настає опосередкована істотна участь;
• визначає ознаки спільного володіння істотною участю, а також передбачений порядок подання клопотання про незастосування ознак спільного володіння істотною участю;
• передбачає порядок призначення довіреної особи для випадків, коли набуття істотної участі не було погоджено регулятором.

Вимоги до ділової репутації керівників та власників установ

НБУ пропонує суттєво оновити підходи до вимог та оцінки ділової репутації надавачів фінпослуг. Положення зокрема передбачає такі категорії ознак небездоганної ділової репутації:

• пов’язані з дотриманням закону та публічного порядку;
• пов’язані з виконанням фінансових зобов’язань;
• пов’язані з професійною діяльністю;
• пов’язані з обійманням посад або володінням істотною участю в фінансових установах;
• пов’язані з правопорушеннями.

Нові правила також передбачатимуть можливість подання особою клопотання до Нацбанку про незастосування окремих ознак небездоганної ділової репутації.

Корпоративне управління та вимоги до кваліфікаційних вимог керівників установ

НБУ пропонує перелік кваліфікаційних вимог до керівників та передбачає обов’язок установ самостійно перевіряти, чи відповідають їм керівники. Положення також встановлює загальні вимоги до корпоративного управління, управління конфліктом інтересів, суміщення посад в надавачі фінпослуг.

Водночас документ передбачає обов’язок для страховиків та об’єднаних кредитних спілок погоджувати із Нацбанком призначення керівників на посаду. Решта учасників ринку повинні будуть повідомляти НБУ про призначення керівників.

Вимоги до фінансового стану установи та її власників

Пропонується комплексно змінити підходи до оцінки фінансового стану надавачів фінпослуг. Положення передбачає критерії оцінки фінансового стану юрособи або майнового стану фізособи для кожного конкретного випадку (критерії оцінки під час реєстрації або ліцензування, набуття істотної участі тощо).

Також нові правила передбачатимуть обов’язок осіб розкривати інформацію про розмір власних коштів, джерела їх походження, а також трасу (маршрут) платежу.

Нацбанк оцінюватиме фінансовий або майновий стану особи на підставі інформації аудитора, зокрема висновку про наявність у заявника власних/грошових коштів, а також оцінку достатності підтверджень джерел їх походження (розкриття траси платежу).

Електронна комунікація

Всі процедури ліцензування та реєстрації здійснюватимуться в електронній формі. При цьому положення передбачає право НБУ переходити на паперову форму комунікації.

30 березня 2021 року Нацбанк ухвалив постанову «Про затвердження положення про визначення умов провадження діяльності з надання фінансових послуг, здійснення яких потребує відповідної ліцензії (ліцензійних умов)». Цей документ став «тимчасовими» ліцензійними умовами, які не змінювали підходи до ліцензування небанківських установ.

Натомість оприлюднений сьогодні проєкт положення покликаний якісно удосконалити регулювання відносин у сфері ліцензування та реєстрації надавачів фінпослуг.

НБУ приймає зауваження та пропозиції до проєкту положення до 30 липня 2021 року.