Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.

Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA) оприлюднив остаточний проєкт технічних стандартів і передав його Єврокомісії для ухвалення.

Нові правила передбачають єдині вимоги до перевірки особи та даних клієнтів у всіх 27 країнах ЄС. Вони також вплинуть на українські банки, що входять до європейських банківських груп, через спільні процедури фінансового моніторингу.

Банки та інші фінансові установи повинні будуть з’ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств, фіксувати всі задекларовані громадянства та перевіряти щонайменше одне з них.

Фінансові установи перевірятимуть імена клієнтів в оригінальному алфавіті та/або латинській транслітерації, враховуватимуть псевдоніми й адреси криптогаманців. Повторні перевірки проводитимуть після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта.

Для українців це може означати перевірку імен кирилицею, однак обов’язкового використання обох алфавітів проєкт не встановлює.

Окремі вимоги стосуватимуться віртуальних IBAN — номерів, прив’язаних до основного банківського рахунку. Фінустанови повинні будуть встановлювати користувача такого номера та визначати рахунок, до якого він прив’язаний.

Нові вимоги застосовуватимуть через шість місяців після набрання ними чинності. Дані чинних клієнтів оновлюватимуть поступово, з урахуванням рівня ризику.