За даними SupplierPlus, це дозволило українським компаніям отримати доступ до фінансування обсягом понад 100 млн грн.

Сучасний реверсивний факторинг допоможе малим і середнім підприємствам отримувати оплату рахунків раніше, ніж це обумовлено в договорах відтермінування платежу.

Платформа поєднує постачальників, великих покупців і банки, кожен з яких отримує переваги від застосування інструменту.

Сучасний інструмент для ранньої оплати рахунків постачальникам полегшить фінансування оборотного капіталу представникам МСБ і вивільнить робочий капітал для великих компаній-замовників.

«Великі компанії, або покупці, часто диктують умови роботи своїм постачальникам і вимагають довгих строків оплати рахунків за надані товари і послуги, що можуть складати понад 120 днів. У таких обтяжливих умовах підприємства середнього і малого бізнесу, навіть готові відмовитися від співпраці, яка в підсумку могла б принести користь обом сторонам. Кредитування ж у банках для них, є занадто дорогим та/або взагалі недоступним. Із застосуванням сучасного факторингу постачальники можуть отримувати оплату миттєво, а далекоглядні покупці – розвиватися разом зі своїми постачальниками й залучати нових партнерів, готових до співпраці», – зазначив операційний директор SupplierPlus Group Уве Поом.

Першими в Україні почали застосовувати реверсивний факторинг «Тернопільський молокозавод» (ТМ «Молокія»), «Бучачагрохлібпром», фермерське господарство «Гадз», зернотрейдер «Рамбурс», Агропросперіс Банк, OTП Банк, МТБ Банк тощо.

В Україні сучасний факторинг має значні перспективи для зростання. За оцінками фахівців, недофінансування МСБ складає близько 400 млрд євро.

Реформа факторингу також може усунути розрив у 1,5-3,4 млрд євро на ринку фінансування дебіторської заборгованості в Україні.

Розвиток сучасного факторингу в Україні підтримують Нацбанк, який розробляє регуляторну базу для його застосування, Міжнародна фінансова корпорація (IFC), ЄБРР та USAID у межах свого проєкту «Трансформація фінансового сектору».

Проєкт USAID надав грантову підтримку компанії «SupplierPlus Україна» для інформування українського бізнесу про переваги реверсивного факторингу як інструмента фінансування обігового капіталу.

По завершенню пілотного періоду запровадження проєкту, який тривав пів року, «SupplierPlus Україна» разом з першими партнерами-банками за власні кошти відкрила ліміти реверсивного факторингу для українських компаній обсягои понад 100 млн грн.

«Факторинг, і особливо реверсивний факторинг, є низькоризиковим та ефективним інструментом для розширення доступу МСП до фінансування. Одним із напрямів роботи Проєкту над розвитком факторингового ринку в Україні є підтримка інноваційних для українського ринку продуктів, таких як реверсивний факторинг. Ми раді підтримати компанію «SupplierPlus Україна», що робить факторинг доступним для малого і середнього бізнесу. Протягом найближчих місяців за підтримки проєкту USAID «SupplierPlus Україна» проведе низку заходів, що дадуть поштовх до розвитку ринку факторингу. Ми сподіваємося, що протягом найближчих років ринок факторингу зросте від сьогоднішніх 0,2-0,3% ВВП до принаймні 5%, і Україна наблизиться за рівнем розвитку торгового фінансування до своїх західних партнерів», – підкреслив керівник проєкту USAID «Трансформація фінансового сектору» Роберт Бонд.

Диджиталізація сфери фінансів стимулює розвиток сучасного факторингу в Україні, а онлайн-платформа SupplierPlus працює з цифровими документами, використовує автоматичний обмін даними і електронні підписи, які активно запроваджуються в Україні.

У міру зростання платформи та долучення нових компаній і банків доступний обсяг фінансування збільшуватиметься. У компанії очікують, що вже цього року ліміт факторингового фінансування на платформі SupplierPlus досягне 0,5-1 млрд грн.

SupplierPlus Group OÜ – фінансово-технологічна компанія, яка спеціалізується на рішеннях щодо фінансування ланцюга постачань. Група заснована в Естонії у 2015 році із запуском фінансової платформи Inwise.co для оплати рахунків у форматі P2P платежів. У відповідь на запит великих північноєвропейських компаній-покупців команда розробила та вивела на ринок у 2019 році платформу SupplierPlus – хмарне рішення фінансування ланцюга постачань, кероване дебітором, що працює на блокчейні. Станом на перший квартал 2021 року SupplierPlus Group профінансувала рахунки на понад 120 млн євро.

Агентство з міжнародного розвитку (USAID) працює з Україною з 1992 року і за цей час надало допомоги на $3 млрд. До поточних стратегічних проєктів USAID в Україні належать зміцнення демократії та механізмів належного врядування, сприяння економічному розвитку та енергетичній безпеці, вдосконалення систем охорони здоров'я та пом’якшення наслідків конфлікту у східних регіонах.

Проєкт USAID «Трансформація фінансового сектору» підтримує реформування фінансового сектору в Україні та надає технічну допомогу за такими напрямами: споживче кредитування, зміна законодавчої та нормативної бази, доступ до фінансування у небанківському фінансовому секторі, електронні фінанси, а також фінансова інклюзія і захист прав споживачів.