Національний банк шостий рік поспіль закликає правоохоронні органи покарати винних в розкраданні коштів банківської системи в період кризи 2014-2015 років. Правоохоронці зрозуміли цей заклик по-своєму, почавши затримувати не тільки тих, хто розкрадав рефінансування Нацбанку, а й тих, хто його видавав.

Почалися арешти

Інформація про затримання детективами Національного антикорупційного бюро (НАБУ) колишнього першого заступника голови НБУ, нинішнього голови правління Райффайзен Банку Аваль Олександра Писарука з'явилася пізно ввечері в понеділок. Але вже у вівторок вранці виявилося, що йому поки лише повідомили про підозру, а запобіжний захід – його хочуть відправити у СІЗО – ще не обрано. Тюремним ув'язненням НАБУ і Спеціалізована антикорупційна прокуратура (САП) пригрозили не тільки Писаруку. За 11-12 листопада підозри в заволодінні 1,2 млрд грн коштів стабілізаційного кредиту НБУ вже вручені восьми особам, в тому числі трьом колишнім топ-менеджерам Нацбанку. Решта підозрюваних афілійовані з Олегом Бахматюком, власником ВіЕйБі Банку, який отримав рефінансування в 2014-му.

До кримінальної відповідальності з боку НБУ притягнуто колишнього першого заступника голови НБУ Олександра Писарука, колишню директорку генерального департаменту банківського нагляду Аллу Шульгу і колишнього в.о. начальника управління НБУ по Києву та Київській області Миколу Каленського, який зараз працює членом Ради Нацбанку.

Ще два підозрюваних – це колишня голова наглядової ради VAB Банку Наталія Василюк і колишній заступник голови правління Андрій Яцюта. А ще троє підозрюваних працюють в компаніях, пов'язаних з Бахматюком. Олігарх підтвердив, що затримання проводилися в компаніях групи «Укрлендфармінг».

Що з'ясували детективи НАБУ

У жовтні 2014 року проблемний ВіЕйБі Банк попросив НБУ видати йому стабілізаційний кредит під заставу нерухомості. «Хоча ВіЕйБі Банк не надав усіх необхідних для цього документів (наприклад, програму фінансового оздоровлення, спрямовану на рішення в період користування стабкредитом проблем з ліквідністю, поліпшення структури активів, прибутковості, рентабельності), правління НБУ, всупереч вимогам законодавства (постанови НБУ № 327/2010. – Ред.), схвалило його пропозицію», – заявили в НАБУ. Видачу стабкредиту НБУ оформив 10 жовтня постановою № 656/БТ, а кредитний договір з ВіЕйБі Банком підписав 13 жовтня.

У визначенні Солом'янського райсуду Києва від 15 серпня 2018 року розкрито перелік активів, переданих у заставу НБУ. Приміщення цеху з виробництва лікеро-горілчаної продукції в Івано-Франківську оцінено в 1,25 млрд грн, три нежитлових приміщення ВіЕйБі Банку в Харкові – у 23 млн грн, 32 млн грн і 545 млн грн. Усі ці оцінки зробило ТОВ «Бізнес центр "Експертиза"». Крім того, в забезпечення за кредитом передавалося майнове поручительство Олега Бахматюка, який поручився за стабкредитами своїм майном. Це означає, що навіть якщо б НБУ від продажу отриманих активів не зміг повернути стабкредит, Бахматюк, як власник банку, мав би доплатити різницю.

НАБУ стверджує, що звіти про оцінку вартості нерухомості, переданої в заставу НБУ, були підроблені, і вартість цього майна була завищена майже в 25 разів. Експертиза показала, що реальна вартість нерухомості становить 72,62 млн грн, а не заявлені банком 1,8 млрд грн. «Проте знаючи про завищену вартість заставного майна та відсутність усіх необхідних документів, службові особи НБУ надали 1,2 млрд грн стабкредиту ВіЕйБі Банку», – зазначають в НАБУ. ВіЕйБі Банк отримав стабкредит на два роки, але вже через 40 днів, 20 листопада 2014-го, НБУ визнав його неплатоспроможним.

У НАБУ назвали три докази причетності топ-менеджерів НБУ до злочину. Перший – топ-менеджери НБУ знали про завищену в рази вартість об'єктів, переданих в заставу за стабкредитами. Другий – до моменту отримання стабкредиту у ВіЕйБі Банку була заборгованість перед НБУ за кредитами рефінансування на 3 млрд грн, за якими прострочено сплату відсотків на 50 млн грн. «Рішення про видачу стабкредиту було прийнято після відвідування власниками і керівництвом ВіЕйБі Банку топ-менеджерів НБУ», – вказує НАБУ третій факт.

Дії всіх підозрюваних кваліфікуються за ч.5 ст.191 КК. Йдеться про привласнення, розтрату або заволодіння майном шляхом зловживання службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах за попередньою змовою групи осіб. Учасникам змови загрожує позбавлення волі на термін від 7 до 12 років з конфіскацією майна і забороною обіймати певні посади до трьох років.

Слідчі дії тривають. «До реалізації схеми із заволодіння 1,2 млрд грн стабкредиту НБУ можуть бути причетні понад 15 осіб», – повідомили в НАБУ. Вручення підозри кільком особам з цього списку може бути непростим, оскільки вони перебувають за кордоном. Оскільки місцезнаходження власника ВіЕйБі Банку Олега Бахматюка і ексголови правління банку Дениса Мальцева не встановлено, НАБУ вирішило відправити їм повідомлення про підозру поштою - підозри вручені житлово-експлуатаційним організаціям за місцем реєстрації підозрюваних.

У визначенні Солом'янського суду описані й інші претензії НАБУ. Повідомлялось, що 18 листопада 2014-го банк отримав від компанії Quickom Ltd., що належить Бахматюку, вимогу про дострокове погашення кредиту на $45 млн (682 млн грн в еквіваленті) 19 листопада. І, незважаючи на присутність в банку куратора НБУ, 20 листопада ВіЕйБі Банк перерахував цю суму своєму кредитору. Того ж дня за рахунок цих коштів чотири компанії погасили свої кредити перед банком на 682 млн грн. Крім того, виявлені в 2017 році в ході обшуку дані показали, що після отримання стабкредиту ВіЕйБі Банк видавав безвідсоткові позики птахофабрикам Бахматюка. При цьому в порушення заборони достроково поверталися кошти і депозити інсайдерам та пов'язаним особам.

Рябошапка допоміг

Розслідування привласнення стабкредиту для ВіЕйБанку детективи НАБУ проводять з 8 жовтня 2016 року в рамках виробництва № 12016100000001664. Але в лютому 2019 року генеральний прокурор Юрій Луценко змінив підслідність в кримінальному провадженні з НАБУ на Головне слідче управління Нацполіціі, слідчі якої 9 серпня закрили виробництво на підставі п.2 ч.1 ст.284 КПК, тобто «в зв'язку з відсутністю складу злочину». Це ж управління, за даними Центру протидії корупції, до весни 2019-го закрило чотири кримінальні провадження у ВіЕйБі Банку, а «сто томів цих справ були затоплені в підвалі».

29 серпня новим генпрокурором став Руслан Рябошапка, вже у вересні він скасував постанову про закриття провадження і визнав підслідність у справі за детективами НАБУ.

Після цього президент Володимир Зеленський в ході зустрічей з правоохоронцями зажадав почати «посадки». Уже в жовтні Державне бюро розслідувань оголосило, що підозрює екс-власника банку «Фінанси та Кредит» Костянтина Жеваго в розкраданні 2,5 млрд грн. У листопаді НАБУ почало вручати підозри у справі ВіЕйБі Банку.

НБУ відбивається

У Нацбанку відразу ж заявили, що «рішення в НБУ ухвалюються колегіально, що унеможливлює визначальний вплив однієї особи на процес ухвалення таких рішень». Крім того, в НБУ назвали Писарука «професійним банкіром з бездоганною репутацією, яку оцінили також в МВФ, де він працював останні три роки».

НАБУ знає про колегіальність ухвалення рішення правлінням НБУ, тому «не виключає притягнення до відповідальності також інших членів правління, які ухвалювали колегіальне рішення». Учора НБУ опублікував фото правління тих часів: за столом, крім голови НБУ Валерії Гонтаревої та Олександра Писарука, сиділи її інші заступники – Яків Смолій (нинішній голова НБУ), Олег Чурій і Владислав Рашкован (заступник виконавчого директора від України в МВФ).

Незважаючи на колегіальність ухваленого рішення, НАБУ називає два аргументи, що нібито доводять провину Олександра Писарука, який курирував банківський нагляд. У жовтні 2014 року він «повідомив підлеглим про рішення надати кредит ВіЕйБі Банку до того, як банк офіційно подав необхідні для цього документи». «Весь процес отримання стабкредиту завершився дуже швидко – в проміжок часу, поки Писарук виконував обов'язки голови НБУ (Валерія Гонтарева була у відпустці. – Ред.)», – зазначають в НАБУ.

Учора вдень всі члени правління НБУ, які на той момент перебували в Києві, поїхали до Вищого антикорупційного суду (ВАС), де підозрюваним обирали запобіжний захід. Катерина Рожкова, Олег Чурій, Дмитро Сологуб, Роман Борисенко попросили взяти екс-топ-менеджерів НБУ на поруки. Яків Смолій, тільки-но дізнався про те, що відбувається, перервав відрядження і вилетів з Сингапуру в Україну, а Сергій Холод залишився на Singapore FinTech Festival.

Прокурор САП в ході судових слухань звинуватив Бахматюка і Писарука у змові. Він також повідомив, що вночі 8 жовтня 2014-го Писарук відправив Шульзі повідомлення про необхідність видати стабкредит ВіЕйБі Банку «мінімум на 1 млрд, і Каленський в курсі».

Після багатогодинних слухань ВАС відклав до 10:30 середи винесення рішення по запобіжний захід тимчасово затриманому Миколі Каленському. САП вимагала взяти його під варту на 60 днів з альтернативою внесення застави в 20 млн грн, вилученням паспортів і носінням електронного браслета. Каленського звинувачують в тому, що він погодився з наданою оцінкою, хоча знав, що застав було недостатньо для видачі стабкредиту.

Але в середу суд вирішив відправити його під цілодобовий домашній арешт. Миколі Каленському заборонено спілкуватися з іншими підозрюваними і свідками, він здав паспорта і надів електронний браслет. Суддя взяла до уваги стан здоров'я підозрюваного (хронічні хвороби і II група інвалідності) і 64-річний вік. Це робить неможливим його участь в засіданнях Ради НБУ.

При цьому рішення щодо Алли Шульги суд ухвалив ще у вівторок: її заарештували на 60 днів, давши право вийти під заставу в 15,368 млн грн. Андрій Яцюта взятий під варту на два місяці з правом вийти під заставу в 1,153 млн грн. Засновник однієї з фірм Бахматюка заарештований з правом вийти під заставу в 576,3 тис. грн.

Запобіжний захід Олександру Пісарук виберуть в четвер о 9:30.

Опубліковані НАБУ подробиці справи в Нацбанку не прокоментували: на запит FinClub регулятор не відповів.

Бахматюк в білому

Першою реакцією Бахматюка стало публічне прохання до президента Володимира Зеленського втрутитися в ситуацію, адже його групу компаній «Укрлендфармінг» «безпідставно тероризують силовики»: саме в компаніях групи проведено обшуки і затримання співробітників. Ймовірно, мова йде, зокрема, про компанії «Агрофірма Березанська птахофабрика» та «Птахофабрика Київська».

Бахматюк сказав, що Нацполіція, СБУ та Генпрокуратура за останні п'ять років «провели чимало експертиз, слідчих дій, обшуків», після чого справи за ВіЕйБі Банком були закриті, але НАБУ і нова ГПУ «працюють в рамках кон'юнктури».

Екс-власник ВіЕйБі Банку каже, що неодноразово, востаннє 27 жовтня, пропонував НБУ і ФГВФО «конструктивно вирішити питання заборгованості та виплатити 8 млрд грн до бюджету» заборгованості ВіЕйБі Банку і банку «Фінансова ініціатива».

Бахматюк попросив Зеленського доручити «своїм підлеглим» сісти з ним за стіл переговорів, але не уточнив, кого саме він вважає підлеглими глави держави – співробітників ГПУ, НАБУ, НБУ або ФГВФО.

В інтерв'ю ЕП він підтвердив, що зараз його немає в Україні, оскільки він проводить переговори в Швейцарії з Cargill. Його план реструктуризації боргів передбачає 500 млн грн гарантійного внеску і щорічний платіж в 1 млрд грн. З ідеєю реструктуризації Бахматюк ходить до ФГВФО, НБУ і Мінфіну вже два роки, але «добро» він отримав тільки від ФГВФО.

З думкою слідства про завищення вартості застав Бахматюк не погоджується, оскільки з 2014 до 2019 року нерухомість подешевшала, а лікеро-горілчаний завод втратив вартість через закриття провадження. «У нас є оцінки Харківського та Одеського університетів експертиз, згідно з якими активи коштують 1,2 млрд грн. Але наші оцінки не приймаються», – говорить він.

Звинувачення у виведенні коштів він спростовує, оскільки 0,9 млрд грн було виплачено вкладникам, а 0,3 млрд грн – на їхні картки: «Рівно 1,2 млрд грн від дати отримання рефінансу і запровадженням тимчасової адміністрації було виплачено фізичним особам», – заявив Олег Бахматюк. При цьому транзакцію з Quickсom Ltd. він назвав внутрішньобанківською операцією – «просто свопом».

«Моя «змова з Писаруком та іншими співробітниками НБУ» полягає в тому, що Писарук скликав нараду, де був директорат департаменту, бенефіціар, голова правління, і нібито ми вступили в змову», – розповів Олег Бахматюк.

Повертатися в Україну, де йому НАБУ намагається повідомити про підозру, Бахматюк не поспішає. «Я найматиму юристів, і впевнений, що ми виграємо європейські суди», – говорить він.

Терор, абсурд і глибока стурбованість

Екс-голова НБУ Валерія Гонтарева назвала те, що відбувається, «терором» і «театром абсурду», оскільки правоохоронці вирішили посадити до в’язниці не менеджмент і власників збанкрутілих банків, а реформаторів НБУ. Гонтарева нагадала, що Бахматюк особисто поручився за кредитами своїх банків, але нічого не заплатив. При цьому НБУ продовжує воювати в судах: в жовтні регулятор домігся відновлення судового процесу проти Бахматюка на суму 8,6 млрд грн.

Ще в 2016 році Нацбанк підрахував, що Олег Бахматюк винен державі, громадянам і бізнесу 37,9 млрд грн: борг його двох банків перед НБУ становив 10,9 млрд грн, перед держбанками – 5,3 млрд грн, перед кредиторами (на момент визнання банків неплатоспроможними) – 21,7 млрд грн.

Бізнес уважно відстежує ситуацію навколо Писарука, «особливо при ухваленні рішень про інвестування». З такою заявою виступили Американська торгова палата в Україні, Європейська Бізнес Асоціація, Форум провідних міжнародних фінансових установ і Спілка українських підприємців.

Райффайзен Банк Аваль підтримав свого керівника. «Ми переконані в тому, що з Писарука будуть зняті всі підозри в неправомірних діях і що він завжди дотримувався найвищих професійних та етичних норм, працюючи як в Райффайзен Банку Аваль, так і протягом багатьох років в МВФ та інших міжнародних інституціях», – заявив голова наглядової ради Райффайзен Банку Аваль Мартін Грюлль.

Неминуче питання до влади щодо цієї ситуації поставить також МВФ, де Писарук в 2016-2019 роках працював старшим експертом фінансового сектору. Вже в четвер до Києва прибуває чергова місія Фонду.

«МВФ оголошує про прибуття місії до Києва 14 листопада, ймовірно, для продовження переговорів з EFF. Трохи дивно, з огляду на розвиток подій навколо банківського сектору та ринку землі. Цікаво, Фонд хоче зазирнути в очі Зеленському та подивитися, наскільки серйозно він ставиться до реформ», – написав економіст Тімоті Еш.

Керуючий партнер Aperio Associates Роберт Хоманс задається питанням, хто наступний. «Гонтарева? Зрештою, вона була головою в той час, коли НБУ надав Привату кредит в розмірі $1,9 млрд з особистою гарантією Коломойського», – підкреслив він схожість ситуації Писарука і Бахматюка.

Обсяги рефінансування, більше ніж Гонтарева, видавав на початку 2014-го голова НБУ Степан Кубів, до роботи якого у НАБУ вже давно не виникає питань.