«23% опитаних компаній зазначили, що банки відмовляють їм в обслуговуванні з різних причин. Більшість опитаних респондентів не змогли назвати причину відмови», – розповіла керуюча партнерка ShiStrategies Інна Шинкаренко в ході круглого столу «Сила репутації банків і клієнтів», організованого «Фінансовим клубом» та ShiStrategies.

Зокрема, йдеться про відмову у відкритті рахунку, видачі кредиту або навіть відмову повернення депозиту.

Примітно, що 41% опитаних компаній не знають, які дані збирає банк для ухвалення рішень.

При цьому 69% банків заявили, що вони відмовляють у відкритті рахунків через репутаційні ризики як нинішнім, так і новим клієнтам. Ще 19% відмовляють новим клієнтам, а нинішнім в окремих випадках.

Тільки 6% відмовляють лише новим клієнтам і 6% банків нікому не відмовляють.

Найчастіше банки не радіють клієнтам, у яких бенефіціар з офшорної зони, невідомий бенефіціар, транзакція не відповідає оборотам юрособи, доходи фізособи не відповідають витратам (ці варіанти вибрали всі банки).

81% банків не радіють компаніям, яких ЗМІ звинуватили в корупції, 75% банків уникають компаній з контрагентами в РФ.