«23% опрошенных компаний отметили, что банки отказывают им в обслуживании по разным причинам. Большинство опрошенных респондентов не смогли назвать причину отказа», – рассказала управляющий партнер ShiStrategies Инна Шинкаренко в ходе круглого стола «Сила репутации банков и клиентов», организованного «Финансовым клубом» и ShiStrategies.

В частности, речь идет об отказе в открытии счета, выдаче кредита или даже отказе возращения депозита.

Примечательно, что 41% опрошенных компаний не знают, какие данные собирает банк для принятия решений.

При этом 69% банков заявили, что они отказывают в открытии счетов из-за репутационных рисков как нынешним, так и новым клиентам. Еще 19% отказывают новым клиентам, а нынешним в отдельных случаях.

Только 6% отказывают новым клиентам и лишь 6% банков никому не отказывают.

Чаще всего банки не рады клиентам, у которых бенефициар из офшорной зоны, неизвестный бенефициар, транзакция  не соответствует оборотам юрлица, не соответствуют доходы и расходы физлица (эти варианты выбрали все банки).

81% банков не рады компаниям, которых СМИ обвинили в коррупции, 75% банков избегают компаний с контрагентами в РФ.

Подписывайтесь на новости FinClub в Telegram, Viber, Twitter и Facebook.