Шахраї попри повномасштабне вторгнення росії в Україну не тільки не зменшили свою протиправну діяльність, а й навіть активізували спроби незаконно заволодіти коштами українців.

Національний банк повідомив про зростання в 2022 році обсягу збитків від незаконних дій та шахрайських операцій з платіжними картками на 46% – до 481 млн грн.

Ці статистичні дані НБУ оприлюднив під час круглого столу «Фінансове онлайн-шахрайство та боротьба з ним: від боротьби з соціальною інженерією до використання технологій забезпечення захищених платежів», проведеного «Фінансовим клубом».

«Загальний обсяг шахрайських операцій збільшився на 46% на фоні зростання видаткових операцій на 38%. Це 69 гривень збитків на кожному мільйоні гривень видаткових операцій з платіжними картками. Це на 4 грн більше, ніж було в 2021 році. Проте це все одно збільшення (на 6%. – Ред.)», – повідомила заступниця директора департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку НБУ Ольга Василєва.

За 2022 рік було виявлено 218 тис. незаконних дій чи шахрайських операцій з платіжними картками – ця кількість зросла на 8% в порівнянні із 2021 роком. Середній збиток зріс більш як на третину. «Середня сума незаконної операції збільшилась на 35% і склала вже 2206 гривень. Ми спостерігаємо, що 86% – це фактично шахрайські операції в мережі «Інтернет», тобто здійснені через канали дистанційної комунікації», – зазначила Ольга Василєва.

Учасники платіжного ринку підтверджують ці спостереження. «Дійсно, ми бачимо, що після повномасштабного вторгнення суттєво виріс рівень шахрайства. Підвищилася активність шахраїв у соціальних мережах. Раніше телефоном виманювали дані, а зараз шахрайство більше переходить в кіберпростір, і в інтернеті досить багато виманюється даних. Як правило, це відбувається в чат-ботах або в каналах різних соцмереж», – розповів заступник голови правління, відповідальний за роздрібний бізнес Ощадбанку Антон Тютюн.

Національний банк збирає інформацію по вже визнаним збиткам, які понесли банки – емітенти карток та еквайри, торговці, клієнти. «Тобто це статистика по вже фактично закінченим розслідуванням. Тому вона відрізняється, і суттєво, від статистики Нацполіції», – зазначила представниця НБУ.

Найбільші обсяги шахрайства відбуваються через соціальну інженерію. «Ми ввели новий показник – «шахрайська операція, пов’язана з соціальною інженерією», і одразу він зайняв 53% від загальної суми збитків від усіх незаконних дій», – констатувала Ольга Василєва.

Все ще ефективний для шахраїв і фішинг. «Основні типи шахрайства – це фішинг і соціальна інженерія. Населення стало більш вразливим через війну. 80% від усього шахрайства припадає на ці два види», – каже член правління ПриватБанку з питань роздрібного бізнесу Дмитро Мусієнко.