НБУ вирішив ліквідувати Айбокс Банк на підставі статті 77 закону «Про банки і банківську діяльність» у зв’язку із систематичним порушенням вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Банк неналежним чином виконував обов’язок здійснювати посилені заходи належної перевірки щодо клієнтів, ризик ділових відносин з якими є високим, які здійснювали діяльність з надання послуг з організації та проведення змагань (турнірів) зі спортивного покеру.

Зокрема, з 21 лютого до 1 грудня 2022 року сім юросіб отримали більше 3,5 млрд грн на рахунки в Айбокс Банку за надання послуг, зокрема з організації та проведення змагань з кіберспорту та спортивного покеру. Ці компанії були створені лише в 2022 році і мали ознаки пов'язаності між собою. Сайти цих компаній виникли буквально в дні відкриття рахунків в банку і одразу на них починали заходити мільйони гривень.

Крім того, банк неналежним чином розробляв та впроваджував внутрішні документи з питань протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних його діяльності.

Власникам Айбокс Банку є Володимир Дробот (73,92% акцій) та Альона Шевцова (24,98% акцій). Альона Шевцова планувала з 9 березня піти з посади голови наглядової ради Айбокс Банку.

НБУ заявляв, що до схеми міскодінгу азартних ігор було залучено 9 банків, зокрема в парламенті натякали на Айбокс Банк, який був серед лідерів за прибутком. Постраждав від поганого фінмону в сфері азартних ігор і державний Укргазбанк – НБУ оштрафував його на 65 млн грн.

Міскодінг – встановлення банком коду торговця (MerchantCategoryCode; MCC), що не відповідає справжньому виду діяльності підприємця. Це допомагає маскувати платежі від азартних ігор. Гральний бізнес виводив «у тінь» 10 млрд грн обороту на місяць.

Протягом останніх двох років Національний банк за результатами здійснення нагляду у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, застосував до Айбокс Банку за вчинені ним порушення такі заходи впливу, як накладення штрафу, зупинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій (двічі), відсторонення посадової особи банку від посади, письмове застереження (двічі).

У вересні 2021 року НБУ оштрафував Айбокс Банк на 10 млн грн за порушення фінмоніторингу. Пов'язану з ним ФК «Леогеймінг Пей» оштрафували на 549,1 тис. грн. Вони оскаржили штрафи в суді.

У грудні 2021 року НБУ відсторонив посадову особу Айбокс Банку від посади за неналежне виконання банком перевірки нових клієнтів, а також існуючих клієнтів у рамках запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. Також банк отримав письмові застереження.

В січні 2022 року Айбокс Банк лише з другої спроби отримав ліцензію на провадження діяльності з надання послуг у сфері азартних ігор та лотерей.

В червні 2022 року НБУ застосував захід впливу до Айбокс Банк, але не розкрив підстави.

За підсумками 2022 року Айбокс Банк займав 40-е місце з 67-и за розміром активів із часткою ринку 0,16% за активами, 0,14% – за зобов’язаннями.

Кожен вкладник банку отримає від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування в повному розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані станом на 6 березня. Валютні вклади будуть повертатися по курсу 36,57 грн/$ та 38,91 грн/євро.

Фізичні особи тримали в банку станом на 1 січня 2023 року понад 534,7 млн грн, зокрема на поточних рахунках – 389,1 млн грн.

Кошти юросіб, які не гарантуються ФГВФО, становили 1,25 млрд грн.

Однак тільки готівкових коштів у касі банку було на 1,37 млрд грн, ще 522,5 млн грн знаходилися на рахунку в НБУ. Банк тримав ОВДП на 469 млн грн і не мав заборгованості з рефінансування НБУ.

Айбокс Банк обслуговував трансакції мережі терміналів IBox, яка тепер не працює – поки не знайде нового банка-партнера.

Ця мережа була основною для клієнтів необанку monobank, але Універсал Банк знайшов рішення проблеми.