Про це йдеться в повідомленні парламенту.

Проектом закону № 2179 пропонується комплексно удосконалити національне законодавство в сфері фінансового моніторингу. Законопроект спрощує процедуру звітності про фінансові операції для суб'єктів первинного фінансового моніторингу (банків, страховиків, кредитних спілок, ломбардів, бірж, платіжних організацій та інших фінансових установ).

При цьому збільшується розмір суми фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, з 150 тис. до 400 тис. грн, а кількість ознак таких операцій зменшується з 17 до 4.

Зараз банки продають іноземну валюту без паспорта на суму до 150 тис. грн в день через ліміт фінмоніторингу, в онлайн-банкінгу банки здійснюють з фізособами валютообмінні операції тільки на суму до 150 тис. грн в день, але з 5 листопада НБУ скасовує цей ліміт.

Також банки можуть не з'ясовувати джерела походження коштів при розміщенні клієнтом депозиту на суму 150 тис. грн або проведення ним операцій на таку суму.

Підвищення порога буде означати, що банки не будуть з'ясовувати походження грошей вже до рівня 400 тис. грн, якщо клієнт або ж проведена ним операція не будуть вважатися ризикової з інших причин.

Документ передбачає застосування ризик-орієнтованого підходу при проведенні належної перевірки клієнтів, перехід до кейсів звітності про підозрілі операції (діяльність) і автоматизації процесу надання інформації, а також збільшує термін для інформування спеціального уповноваженого органу про порогових операціях з 3 до 5 робочих днів.

Законопроект вводить обов'язок для платіжних систем супроводжувати грошові перекази інформацією про платника і одержувача переказу; забезпечувати наявність і повноту інформації про платника і одержувача платежу; запроваджувати заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, отриманими від злочинів, та збору грошей або майна для терористичних цілей.

Ухвалення законопроекту дозволить виконати одну з ключових умов для надання Європейським Союзом другого траншу макрофінансової допомоги в розмірі 500 млн євро в жовтні 2019 року.

Проект також адаптує українське законодавство з питань запобігання та протидії відмиванню доходів з нормами четвертої Директиви ЄС 2015/849 і Регламенту ЄС 2015/847, стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (FATF).

Над проектом закону працювали фахівці Мінфіну спільно з Держфінмоніторингом, НБУ і міжнародними експертами проекту USAID «Трансформація фінансового сектора в Україні».