НБУ відстежив власника

Національний банк звинуватив Олександра Грановського в незаконному контролі над Фінбанком Бориса Кауфмана. Учора регулятор повідомив про застосування санкції до нового «власника» невеличкого одеського Фінбанку (56-е місце за активами). НБУ з'ясував, що в жовтні 2014 року головний власник банку Борис Кауфман уклав непублічну угоду про передачу контролю майже над 80% його акцій міноритарію Олександру Грановському. Згоди НБУ на «угоду» не було.

Згідно з даними Фінбанку, Олександр Грановський 6 квітня володів пакетом у розмірі усього 9,2061% акцій. Нацбанк відстежив, що з жовтня 2014 року до квітня 2015-го пакет акцій банку неодноразово розподілявся між дрібними акціонерами з метою приховування реальних власників банку. У січні Фінбанк повідомив, що серед його акціонерів 30 юридичних та 67 фізичних осіб, а вже у квітні загальна кількість акціонерів-фізосіб банку збільшилася до 117.

Тож 20 травня НБУ оштрафував Олександра Грановського, але суму штрафу не назвав. «Ми намагаємося зараз провести через парламент поправку про збільшення суми штрафів, які застосовуються у таких випадках до фізосіб. Поки ми не закінчили цю роботу, ми не афішуємо суму», – пояснив FinMaidan директор департаменту НБУ з реєстраційних питань і ліцензування Леонід Антоненко.

Можливі втрати

Крім того, Олександр Грановський ризикує повністю втратити банківський актив. Регулятор зобов'язав його в тримісячний термін оформити на себе право власності на ці акції, якщо НБУ погодить угоду, або ж він повинен буде продати їх третій особі. Якщо це не буде виконано, то НБУ позбавить Олександра Грановського і номінальних акціонерів, які перебувають під його контролем, права голосу від імені акцій, придбаних з порушенням закону. «Якщо він не збере кондиційний пакет документів, то ми позбавимо його права голосу і виставимо банк на продаж. Вірніше, він сам шукатиме способу його продати», – повідомив Леонід Антоненко. Він зазначив, що НБУ відслідковуватиме, кому пан Грановський потім продасть банк.

У НБУ повідомили FinMaidan, що мають право відмовити у погодженні набуття істотної участі, зокрема, якщо ділова репутація заявника та усіх осіб, через яких він отримує контроль над банком, не є бездоганною.

Аналогічні санкції застосовані до власника Альпарі Банку Анастасії Абрамової. НБУ відсторонив її від управління установою і зажадав продажу останньої. Згідно зі ст. 34 закону «Про банки та банківську діяльність», під час купівлі істотної участі (понад 10%) потенційний або існуючий акціонер повинен повідомити НБУ за три місяці. В іншому випадку власника оштрафують на суму до 10% від номінальної ціни акцій. Штрафи вже застосовувалися до власника Неос Банку – ABH Ukraine Ltd. оштрафовано на 0,1% від номінального розміру акцій.

У Фінбанку вчора не відповіли на запит. Банк у червні 2014 року повідомляв у своїх прес-релізах про те, що власниками його істотної участі є ТОВ «Вертекс Юнайтед», Борис Кауфман і Олександр Грановський.

Небезпечні наслідки

Юристи пояснюють, що невиконання акціонером вимог регулятора загрожує серйозними наслідками не тільки для нього самого, а й для установи. «Акціонер, якому рішенням НБУ заборонено використовувати право голосу за придбаними з порушенням акціями, може відновити свої права шляхом звернення до НБУ про усунення порушень. Таке право вважається відновленим тільки після отримання дозволу Нацбанку на придбання істотної участі. Ступінь впливу НБУ на діяльність банку в період відсторонення акціонера залежить від розміру частки такого акціонера в капіталі банку, – пояснює старший юрист юркомпанії «ECOVIS Бондар та Бондар» Олена Кравцова. – Слід зазначити, що невиконання припису НБУ про усунення порушення в період дії заборони є однією з підстав для віднесення банку до категорії проблемних, з усіма витікаючими наслідками».

Основним же завданням Нацбанку при застосуванні санкцій до власників банків є необхідність збільшення їх відповідальності за неправомірні дії по відношенню до банку або клієнтів. «Відповідальність керівників та кінцевих бенефіціарів банківських установ за доведення їх до критичного стану є мінімальною, а по суті її фактично немає. Саме тому зараз ми маємо ситуацію, коли НБУ ледь не щодня поповнює список проблемних банків», – говорить голова правління Укргазбанку Кирило Шевченко.