Дійшли до санкцій

Нацбанк розробив механізм блокування грошей осіб, до яких Україна застосувала санкції. РНБОУ ще 2 вересня затвердила чорний список з 388 фізичних і 105 юридичних осіб (у тому числі 29 російських банків), які брали участь в анексії Криму, військових діях на Донбасі чи своїми діями загрожують національній безпеці або суверенітету України. Місяць потому Нацбанк прийняв постанову № 654, якою фактично заблокував гроші «санкційників».

Вже цього тижня банки повинні повідомити регулятору про рахунки цих компаній та осіб та залишки грошей на них. Крім того, банки будуть щомісяця моніторити ці дані та звітувати про них, а також про спроби цих осіб провести фінансові операції. Банки зобов'язані відмовитися від ділових контактів з такими особами, зупинити всі фінансові операції з ними, відмовляти в переказі їм грошей без відкриття рахунків і у валютно-обмінних операціях. У рішенні РНБОУ прописані обмежувальні заходи до кожної особи. Банки блокуватимуть активи, припинятимуть виконання економічних та фінансових зобов'язань, запобігатимуть купівлі цінних паперів і кредитуванню.

Ці особи не зможуть отримати доступ до грошей, незалежно від причини ініціювання грошового переказу. «У разі застосування до особи санкції у вигляді блокування активів за рахунком такої особи здійснюються тільки операції зарахування коштів. А власник рахунку не має права здійснювати видаткові операції, тобто розпоряджатися коштами. Якщо до особи застосовані санкції у вигляді зупинення фінансових операцій, то всі операції за рахунком, як із зарахування коштів, так і списання коштів, зупиняються», – повідомили FinClub в Нацбанку.

Негативний ефект

Жорсткі заходи впливу негативно позначаться не тільки на компаніях, але й на їхніх співробітниках, контрагентах і кредиторах. Російські та українські компанії (у списку санкцій – чотири місцеві компанії) не зможуть зі своїх рахунків погашати кредити в українських банках і виплачувати зарплату співробітникам. «Прямої заборони в постанові НБУ не передбачено, але якщо враховувати зобов'язання банку відмовити у виконанні розрахункового документа клієнту, який є ініціатором переказу і до якого застосовані санкції «блокування активів»,«зупинка фінансових операцій» або «запобігання виведення капіталів за межі України», то так. Виплата такими особами заробітної плати своїм працівникам також буде під забороною», – підтверджує директор юридичного департаменту Кредобанку Микола Змерзлий.

Деякі компанії не очікують, що на них санкції хоч якось вплинуть. «Йдеться про блокування рахунків лише тих компаній, щодо яких передбачені саме такі санкції. Відносно нашої компанії передбачена зовсім інша санкція – «заборона державних закупівель товарів та послуг». Більш того, вона до нас не може бути застосована за самим визначенням санкції. Отже ми не очікуємо ніякого впливу, нічого не плануємо і ніяк не оцінюємо», – розповів FinClub генеральний директор компанії «Доктор Веб» Борис Шаров.

Частина норм постанови НБУ вимагає додаткових пояснень. «Незалежна асоціація банків України у своєму листі Нацбанку звертала увагу на недоцільність застосування обмежень до операцій, що відносяться до соціальних платежів та відрахувань до держбюджету. Докладніший аналіз постанови, а також відгуки банків можна буде отримати в комітеті асоціації після впровадження норм документа та практичного застосування в операційній роботі банків», – пояснює заступник голови правління ПУМБ, голова комітету НАБУ з питань регуляторної політики і нагляду Артур Загородников.

Україна під впливом

Скільки у санкційних компаній і фізосіб грошей в українських банках, поки невідомо. Але вже є перший реальний потерпілий. Банк Москви, занесений до списку санкцій, володіє БМ Банком. Планувалося, що найближчим часом власник збільшить капітал української «дочки» на 1,4 млрд грн, щоб покрити його майбутні збитки. Тепер ця операція виявилася під загрозою зриву.

У БМ Банку пообіцяли прокоментувати свою позицію цього тижня. Проте раніше його бенефіціар – російський банк ВТБ, що володіє Банком Москви, – оцінив українські санкції досить жорстко. «Запроваджені Україною санкції проти Банку Москви ставлять під загрозу діяльність його дочірнього банку на Україні, – повідомили російському виданню газети «Известия» офіційні представники групи ВТБ. – Повну відповідальність за можливі негативні наслідки цього кроку, які можуть відчути на собі клієнти БМ Банку, несе українська сторона».