Безготівкові кошти перейшли в офлайн

Служба безпеки України заблокувала роботу мережі однієї з найбільших небанківських платіжних систем 24nonStop, що складається з 7,5 тис. платіжних терміналів. Печерський районний суд Києва 21 жовтня виніс ухвалу у справі № 757/38476/15к, якою дозволив слідчим СБУ провести обшук приміщень ТОВ «Ай Ті Фінанс» (оператор мережі 24nonStop) для виявлення доказів правопорушень мережі вуличних терміналів. Вже 27 жовтня СБУ вилучила його сервер в ході обшуку в Києві за адресою: вул. Новозабарська, 2/6 (офіс 314).

В матеріалах суду зазначено, що СБУ на сервері «Ай Ті Фінанс» шукала дані про проведення всупереч забороні НБУ (постанова № 466 від 6 серпня 2014 року) фінансових операцій на окупованих територіях. Компанію також підозрюють у наданні технічної допомоги в матеріальному збагаченні з метою фінансової підтримки так званої ДНР. Кримінальне провадження розслідується за ознаками кримінально правопорушення, передбаченого ч.2 ст.258-5 («фінансування тероризму») Кримінального кодексу. Тому слідчі шукали в головному офісі статутні та реєстраційні документи, доручення, документи бухгалтерського та податкового обліків, договори із співробітниками, дилерами і касирами-операціоністами.

За цю справу СБУ взялася ще 4 липня 2014 року. В рамках досудового розслідування слідчі з'ясували, що кілька дилерів мережі (зокрема, М. Чудаков, В. Чередниченко, С. Орделов і О. Растатурін) зареєструвалися в так званих ДНР і ЛНР для здійснення господарської діяльності та оплати податків до бюджету незаконних збройних формувань. Нібито вони надають послуги переказу грошей через платіжні термінали самообслуговування, які продовжують використовувати процесинговий центр платіжної системи 24nonStop.

ТОВ «Ай Ті Фінанс» зі статутним капіталом в 30 млн грн належить ТОВ «Фінайті», яке підконтрольно Дмитру Потапенко (33,3%), Дмитру Рубанову (33,4%) і Андрію Степаненко (33,3%).

Невидимі зв'язки з «ДНР»

У компанії «Ай Ті Фінанс» спростовують звинувачення СБУ у веденні господарської діяльності на окупованій території. «Вказані в судовому рішенні громадяни дійсно є нашими дилерами, але немає ніяких доказів того, що вони терористи. Зараз у нас немає жодного терміналу в «ДНР» та «ЛНР». Усі, які були, давно відключені. Всі наші платіжні операції проводяться виключно на українській території та на користь українських громадян», – розповів FinClub юрист компанії «Ай Ті Фінанс» Віталій Павленко.

У результаті вилучення сервера робота всіх терміналів системи виявилася заблокованою, а вже ініційовані платежі – зупинені. «У слідства є повноваження, щоб займатися цим розглядом по-іншому, а не вилучати сервер. На учора у нас «зависло» 200 тисяч платежів, які були відправлені, але нікуди не дійшли. Тепер ми підемо в СБУ до Грицака, щоб вони провели ці платежі, оскільки сервер знаходиться у них, – говорить пан Павленко. – Більше ми нічого не можемо зробити, бо це визначення суду оскаржити не можна. Нехай вони тепер працевлаштують наших співробітників». За його словами, компанія намагається вийти на зв'язок із зазначеними в судовому рішенні громадянами, які підозрюються СБУ в роботі в зоні АТО.

Вчора на сайті компанії та екранах майже всіх її терміналів виник напис: «Нас руйнує СБУ! Благаємо допомоги у керівництва держави не допустити знищення тисяч робочих місць в Україні!». Деякі термінали не мали цього напису, але при спробі ініціювати платіж виникала помилка. Втім, платежі можна було провести через сайт системи 24money.com.ua.

Вилучення з наслідками

Нацбанк повідомили про цю проблему. «Служба безпеки України повідомляла НБУ про здійснення компанією «Ай Ті Фінанс» діяльності на тимчасово окупованій території. Нацбанк відправив письмову вимогу до компанії усунути порушення вимог законодавства. Вона відповіла, що всі порушення усунені», – заявили FinClub в Нацбанку. Планова перевірка НБУ проводиться в «Ай Ті Фінанс» з 13 жовтня до 9 листопада.

Для вирішення цього питання правоохоронним органам достатньо було отримати інформацію з сервера про платежі на окуповану територію, а не вилучати сам сервер. «З юридичної точки зору після винесення постанови Нацбанку жодна платіжна система не може працювати на цих територіях. У даному випадку питання має політичний підтекст. На мій погляд, вилучаючи сервера, правоохоронці свідомо блокують роботу платіжної системи, адже їм достатньо було б вилучити інформацію, яка стосується платежів у Донецьку область. Ми бачимо перегини правоохоронців щодо бізнесу, – вважає керуючий партнер адвокатського бюро STATUS Артем Пепа. – Власникам платіжної системи необхідно оскаржити дії силовиків у порядку, передбаченому Кримінально-процесуальним кодексом».

Юристи акцентують на тому, що «ДНР» і «ЛНР» досі не визнано терористичними організаціями. «Згідно з логікою правоохоронців, будь-який платіж громадянину України, що перебуває на цих територіях, може бути розцінено як фінансування тероризму, а загальна кількість терористів становить кілька мільйонів, – зазначає віце-президент адвокатської компанії «Чудовський та Партнери» Андрій Корчевний. – Платіжній системі можу порекомендувати звернутися до слідчого судді з клопотанням про повернення вилученої техніки».